プレミアグループ
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | 364億円 |
| 営業利益 | 68億円 |
| 純利益 | 47億円 |
| 営業利益率 | 18.7% |
| ROE | 24.6% |
| ROA | 2.5% |
| 自己資本比率 | 10.2% |
| 総資産 | 1,850億円 |
| 純資産 | 189億円 |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 27.46% |
| ROA | 2.73% |
| FCFマージン | -24.49% |
| 粗利益率 | 19.07% |
| 営業利益率 | 21.59% |
| 営業CFマージン | -48.32% |
| 配当性向 | 34.43% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | 336.08 |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -463億円 |
| NC比率 | -60.1% |
| 流動資産 | 261億円 |
| 有価証券 | 1,013億円 |
| 現金 | 261億円 |
| 負債総額 | 1,737億円 |
| 時価総額（BS時点） | 770億円 |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は持株会社として、ファイナンス事業、故障保証事業、オートモビリティサービス事業の3軸を中心に展開しています。特にファイナンス事業では、新車・中古車向けのオートクレジットや太陽光発電向けのエコロジークレジットを提供しており、提携ローン方式を主軸としたビジネスモデルを構築しています。 これらの事業は、自動車販売店や整備工場との強固な関係性を基盤としており、単一のサービス提供に留まらない複合的な提案を行っています。独立系企業としての立場を活かし、規制の制約を受けにくい多角的なアプローチを展開することで、顧客との接点を拡大し、取引の深化と継続性を図る戦略をとっています。
主要KPI
ファイナンス事業においては、クレジット取扱高、クレジット債権残高、および3ヵ月以上延滞債権残高率を重要な経営指標として管理しています。これらの数値をPDCAサイクルで管理することで、収益の拡大と債権内容の向上を両立させています。 故障保証事業では故障保証取扱高を、オートモビリティサービス事業では自動車販売店および整備工場の有料会員数を主要なKPIに設定しています。これら各事業の重要指標を緻密に把握し、施策の立案と実施を通じて収益基盤の強化を図る体制を整えています。
成長ドライバー
成長の源泉は、自動車販売店向けの有料会員組織「カープレミアクラブ」の拡大による顧客の囲い込みにあります。この仕組みにより、ファイナンスや故障保証といった主要サービスの提供機会が増加し、安定的な収益基盤の構築に寄与しています。 特に故障保証事業では、高収益な自社開発商品であるプロパー保証が前年比34.8％増と大幅に伸長しており、収益性の高い商品構成への転換が進んでいます。また、オートモビリティサービス事業においても有料会員の増加とサービスの深化により、営業利益が前年同期比91.1％増となるなど、強力な成長エンジンとして機能しています。
リスク
主なリスク要因として、経済環境の変化による個人消費の減退や、それに伴うファイナンス事業の取扱高減少、故障保証・モビリティサービスの売上減少が挙げられます。また、システムへの依存度が高いため、サイバー攻撃や自然災害等によるシステムの停止や通信ネットワークの切断は、経営成績に重大な影響を及ぼす可能性があります。 さらに、事業運営において「割賦販売法」や「古物営業法」「道路運送車両法」などの各種法令への準拠が不可欠です。これらの許認可が取り消されたり、将来的な規制強化やコスト増が発生したりした場合、経営成績に影響を及ぼす可能性があると認識されています。
競合
同社は独立系企業としての立ち位置を強みとしており、特定の金融機関の傘下にないことで、オートクレジット以外の多様なサービスを同一の営業担当者が提供できる体制を構築しています。競合他社が各サービスごとに専属の担当者を配置するのに対し、効率的な営業活動によるコスト抑制と収益性の向上を実現しています。 また、ファイナンス事業においては、新規参入に多額の資金やシステム投資が必要なため、参入障壁が高い構造となっています。オートクレジット市場における同社のシェアは依然として低い水準にあることから、今後も高い成長余地を有していると分析されます。
バリュエーション
最新の市場データに基づくと、当社の株価は2,080円となっており、時価総額は約770.4億円です。PERは12.64倍、PBRは3.05倍と算出されており、現在の市場評価を反映しています。 配当利回りは3.23%となっており、安定した収益基盤と成長性の両面が評価の対象となっています。これらの数値は、同社が推進するオートモビリティエコシステムの構築に向けた投資と、既存事業の強固な収益性がバランスしている現状を示唆しています。
企業情報
Premium Group Co., Ltd. engages in the provision of financing and services worldwide. The company operates through Finance Business, Automobile Warranty Business, and Auto Mobility Services Business segments. It offers automobile leasing, debt collection, salvaging, and financing services; auto credit services for automobile purchases in installments; inspection, repair, maintenance of automobiles and related services, as well as engages in the bodywork and paintwork for automobiles. The company is also involved in sale of used auto parts and business-use software; and wholesaling of automobile. In addition, the company develops and sells warranty products; provides consultancy services; and sells and rents IoT devices. The company was incorporated in 2015 and is headquartered in Tokyo, Japan.
| ウェブサイト | https://www.premium-group.co.jp |
| CEO | Mr. Yohichi Shibata |
| 住所 | The Okura Prestige Tower, Tokyo, 105-0001, Japan |
| 取引所 | JPX |
| 国 | Japan |