三井住友トラストグループ
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | 1.6兆円 |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | 4,281億円 |
| 純利益 | 3,176億円 |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 8.9% |
| ROA | 0.4% |
| 自己資本比率 | 4.3% |
| 総資産 | 82.2兆円 |
| 純資産 | 3.6兆円 |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 10.78% |
| ROA | 0.45% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 39.50% |
| 営業CFマージン | — |
| 配当性向 | 35.03% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -36.7兆円 |
| NC比率 | -767.4% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | 20.4兆円 |
| 現金 | 23.4兆円 |
| 負債総額 | 80.5兆円 |
| 時価総額（BS時点） | 4.8兆円 |
企業レポート分析
ビジネスモデル
当グループは、中核となる三井住友信託銀行を中心に、銀行、資産運用・資産管理、不動産業務関連など多岐にわたる事業を展開しています。これらの事業は統一された経営戦略に基づき、高度な専門性と総合力を融合させた独自のビジネスモデルを構築しています。 「信託」の受託者精神を原点とし、時代ごとの社会課題や顧客ニーズに応じた価値創出を目指す姿勢を貫いています。具体的には、企業向けの貸付信託から、個人向けを含む資産管理・運用まで幅広い機能を統合し、強固な信頼関係に基づいたサービスを提供しています。
主要KPI
当連結会計年度の経営成績において、実質業務純益は3,474億円を記録しました。これは円金利上昇による影響や、法人与信関連、資産運用・資産管理などの手数料関連利益が好調に推移したことが寄与しています。 一方で、債券ポートフォリオの健全化に伴う損失計上により、前年度比では減益となっています。しかし、政策保有株式の売却が堅調に推移したことで経常利益は4,014億円となり、親会社株主に帰属する当期純利益は過去最高益の3,175億円を更新しました。
成長ドライバー
成長の源泉として、高度な専門性を活かした資産運用・管理機能と不動産機能の融合が挙げられます。これらの機能を統合することで、単一の金融サービスに留まらないトータルなソリューションを提供し、独自の価値を創出しています。 また、多様な事業領域を持つグループ会社との連携により、多角的なビジネス展開を推進しています。今後も「信託」の力を活用し、変化する市場環境や社会課題に対して新たな価値を創造することで、持続的な成長を目指す方針です。
リスク
主なリスクとして、政策保有株式の価格下落による業績への影響や、大口与信先への与信集中に伴う信用状況悪化のリスクが挙げられます。これらに対し、当グループでは適切な管理体制やモニタリング、ストレステストの実施などにより対応策を講じています。 また、不動産市況の変調による事業への影響や、金利上昇局面におけるALM（資産・負債の総合管理）の難易度上昇も重要なリスクとして認識されています。さらに、サイバー攻撃や外貨流用意に関するリスクについても、多角的な視点から継続的に監視と対策を実施しています。
競合
当グループは、銀行機能、資産運用・管理機能、不動産機能を融合させた独自の立ち位置を確立しています。この統合的なアプローチにより、競合他社と比較しても高度な専門性を活かしたソリューション提供が可能となっています。 特に「信託」の受託者精神に基づく信頼関係は、同業界における重要な競争優位性の源泉です。多様な事業領域をカバーする広範なネットワークと、各分野での高い専門性を組み合わせることで、独自の価値を創出する体制を構築しています。
バリュエーション
最新の市場データにおいて、当社の株価は6,120円となっており、時価総額は約4兆1,415億円です。PERは13.23倍、PBRは1.17倍と算出されています。 配当利回りは0.80%となっており、安定した経営基盤を背景とした評価が行われています。これらの数値は、現在の市場環境における同社の立ち位置を反映しています。
企業情報
Sumitomo Mitsui Trust Group, Inc. operates as a trust bank in Japan and internationally. It operates through Wealth Management Business, Corporate Business, Investor Services Business, Real Estate Business, Global Markets Business, and Asset Management Business segments. The company offers services to individuals, corporate, investors, as well as to real estate business. It is also involved in marketing, market-making, investment, financial management, and asset management services operations. In addition, the company supervises management strategies, financial management, human resource management, corporate administrative management, operational process management, risk management, and compliance management; and manages internal auditing. Further, it provides financing, stock transfer agency operations, and consulting services; real estate brokerage; consulting services related to development, effective utilization, construction, and ESG considerations, as well as real estate custody functions; and foreign exchange, interest rates, and derivative products and services. The company was formerly known as Sumitomo Mitsui Trust Holdings, Inc. and changed its name to Sumitomo Mitsui Trust Group, Inc. in October 2024. Sumitomo Mitsui Trust Group, Inc. was founded in 1924 and is headquartered in Chiyoda, Japan.
| ウェブサイト | https://www.smtg.jp |
| CEO | Mr. Kazuya Oyama |
| 従業員数 | 22,526人 |
| 住所 | 1-4-1 Marunouchi, Chiyoda, Japan |
| 電話番号 | 81 3 6256 6000 |
| 取引所 | JPX |
| 国 | Japan |