American Financial Group, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $1.84B |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $239.00M |
| 純利益 | $191.00M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 4.1% |
| ROA | 0.6% |
| 自己資本比率 | 14.5% |
| 総資産 | $32.35B |
| 純資産 | $4.68B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 20.41% |
| ROA | 2.60% |
| FCFマージン | 1.77% |
| 粗利益率 | 20.16% |
| 営業利益率 | 17.24% |
| 営業CFマージン | 19.44% |
| 配当性向 | 30.07% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | 42.23 |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$12.22B |
| NC比率 | -100.7% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $14.55B |
| 現金 | $1.44B |
| 負債総額 | $28.21B |
| 時価総額(BS時点) | $12.13B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は米国において、財産および損害保険(P&C)製品を提供する保険持株会社です。主な事業内容は、バスやトラックの物理的損傷・賠償責任を含む輸送保険、農業関連商品、商用不動産などの財産保険に分類されます。 さらに、中小企業向けのカスタマイズされたプログラムや労働者災害補償保険、専門的な金融保険も提供しています。これらの製品は独立した代理店やブローカーを通じて販売されており、幅広い市場へのリーチを実現しています。
主要KPI
同社の直近の財務データにおいて、FY2024の売上高は8,278,000,000 USDを記録しました。これに対し、FY2025の売上高は8,118,000,000 USDとなっており、前年比でわずかな減少を見せています。 自己資本利益率(ROE)については、FY2023に20.0%、FY2024に19.9%と高い水準を維持していましたが、FY2025には17.5%へと低下しています。また、同社は現在1,353,000,000 USDの現金および現金同等物を保有しています。
成長ドライバー
成長要因として、多様なニッチ市場における専門的な損害保険提供が挙げられます。特に、過剰・余剰保険や執行・専門職責任保険など、特定のターゲット市場に特化した製品群が強みとなっています。 また、貸付・リース機関向けのリスク管理プログラムや保証商品などの金融関連の特殊な保険も展開しています。これらの多角的なポートフォリオにより、異なるセグメントからの収益確保を目指しているとみられます。
リスク
直近の財務トレンドにおいて、FY2025の売上高が前年比で1.9%減少し、純利益が5.1%減少したことが懸念材料となります。この傾向は、市場環境の変化や保険料率の変動による影響を受けている可能性があります。 また、損害保険事業の性質上、自然災害や訴訟リスクなどの外部要因に業績が左右されやすい側面があります。特に特定のニッチな分野での競争激化や規制の変化が、将来的な収益性に影響を与える可能性があるため注意が必要です。
競合
同社は独立した代理店やブローカーを通じて製品を販売しており、これらの中間組織との関係性が重要となります。競合他社と比較して、特定のニッチな市場における専門性の高さが競争優位の源泉となっています。 特に中小企業向けのカスタマイズされたプログラムや、特殊な輸送・金融関連の保険分野では独自の地位を築いています。これらの特化型サービスを提供することで、広範な競合が存在する損害保険市場において差別化を図っています。
バリュエーション
現在の株価は140.41 USDであり、時価総額は約116億ドルに達しています。PERは13.44倍、PBRは2.49倍と算出されており、安定した事業基盤を反映した評価となっています。 配当利回りは2.49%となっており、投資家に対して一定の還元が行われていることが確認できます。これらの指標は、同社の保険持株会社としての安定性を裏付けるものと考えられます。
企業情報
American Financial Group, Inc., an insurance holding company, provides property and casualty insurance products in the United States. It operates through Property and Casualty Insurance and Other segments. The company offers property and transportation insurance products, such as physical damage and liability coverage for buses and trucks, other specialty transportation niches, inland and ocean marine, agricultural-related products, and other commercial property coverages; specialty casualty insurance, including primarily excess and surplus, executive and professional liability, general liability, umbrella and excess liability, and specialty coverage in targeted markets, as well as customized programs for small to mid-sized businesses and workers compensation insurance; and specialty financial insurance products comprising risk management insurance programs for lending and leasing institutions, fidelity and surety products, and trade credit insurance. It sells its property and casualty insurance products through independent insurance agents and brokers. American Financial Group, Inc. was formerly known as American Financial Group Holdings Inc and changed its name to American Financial Group, Inc. in July 1997. The company was founded in 1872 and is headquartered in Cincinnati, Ohio.
| ウェブサイト | https://www.afginc.com |
| CEO | Mr. Stephen Craig Lindner |
| 従業員数 | 8,500人 |
| 住所 | 301 East Fourth Street, Cincinnati, 45202, United States |
| 電話番号 | 513 579 2121 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |