Associated Banc-Corp
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $381.34M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $152.88M |
| 純利益 | $119.64M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 2.4% |
| ROA | 0.3% |
| 自己資本比率 | 11.0% |
| 総資産 | $45.59B |
| 純資産 | $5.00B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 9.69% |
| ROA | 1.05% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 41.34% |
| 営業CFマージン | 46.21% |
| 配当性向 | 33.22% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$29.87B |
| NC比率 | -505.6% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $9.34B |
| 現金 | $1.39B |
| 負債総額 | $40.60B |
| 時価総額（BS時点） | $5.91B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はウィスコンシン州、イリノイ州、ミズーリ州、テキサス州、ミネソタ州を含む広域で個人および企業向けに多様な銀行・非銀行サービスを提供しています。融資ソリューションには、商業ローンや不動産融資のほか、住宅ローンや自動車ローンなど多岐にわたる商品が含まれます。 預金・キャッシュ管理ソリューションに加え、為替リスク管理や機関投資家向けの資産管理、投資信託などの高度な金融サービスも提供しています。また、オンラインバンキングや決済カードを含む取引ソリューションを統合的に展開しており、地域密着型の強固な基盤を有しています。
主要KPI
同社は現在、約3,934人の従業員を擁する規模の組織として運営されています。最新の財務データによれば、FY2025における売上高は1,479,281,000 USDに達しており、前年比で43.7%の成長を記録しています。 同期間の純利益は前年比で285.5%という極めて高い伸びを示しており、収益性の改善が顕著です。また、手元には1,386,002,000 USDの現金および現金同等物を保有しており、安定した財務基盤を維持しています。
成長ドライバー
直近の成長要因として、FY2025における売上高の43.7%増と純利益の285.5%増という大幅な改善が挙げられます。この急激な伸びは、提供する金融サービスの需要拡大や効率的な運営体制の構築に寄与しているものとみられます。 ROE（自己資本利益率）についても、FY2023の4.4%からFY2025には9.5%へと大幅に上昇しています。この推移は、同社の収益構造が強化され、より効率的に資本を運用できていることを示唆しています。
リスク
地域密着型の銀行として運営されているため、特定の地理的エリアにおける経済動向や不動産市場の変動が事業に影響を与える可能性があります。また、金利環境の変化は貸出金利や預金コストに直接影響するため、マクロ経済要因への感応度が高い構造です。 金融機関としての性質上、信用リスクや流動性リスクの管理が不可欠となります。特に商業用不動産融資や中小企業向けローンなどのポートフォリオにおいて、景気後退局面での債務不履行リスクをいかに管理するかが重要な課題となります。
競合
同社は地域銀行（Regional Banks）セクターに属しており、特定の地域における競合他社とのシェア争いが行われています。提供するサービス範囲が広いため、大手金融機関やデジタル特化型のフィンテック企業との競争にさらされる環境にあります。 しかし、ウィスコンシン州など特定の拠点を中心とした強固な顧客基盤と、多様な非銀行系サービスを統合的に提供できる体制は競合に対する優位性となります。地域密着型ならではの信頼関係に基づくリレーション構築が、競争優位性を維持する鍵となります。
バリュエーション
現在の株価は30.7ドルであり、時価総額は約58億ドルと算出されています。PER（株価収益率）は10.66倍となっており、同セクターの平均的な水準と比較される位置にあります。 PBR（株価純資産倍率）は1.04倍であり、資産価値に対して妥当な評価を受けているとみられます。また、3.07%の配当利回りは、安定した収益基盤を持つ金融機関としての投資妙味を示唆しています。
企業情報
Associated Banc-Corp, a bank holding company, provides various banking and nonbanking products and services to individuals and businesses in Wisconsin, Illinois, Missouri, Texas, and Minnesota. It offers lending solutions, including commercial loans and lines of credit, commercial real estate financing, construction loans, letters of credit, leasing, asset-based lending and equipment finance, loan syndications products, residential mortgages, home equity loans and lines of credit, personal and installment loans, auto finance and business loans, and business lines of credit. The company also provides deposit and cash management solutions, such as commercial checking and interest-bearing deposit products, cash vault and night depository services, liquidity solutions, payables and receivables solutions, and information services; specialized financial services comprising interest rate risk management and foreign exchange solutions; fiduciary services consisting of administration of pension, profit-sharing and other employee benefit plans, fiduciary and corporate agency services, and institutional asset management services; and investable funds solutions, including savings, money market deposit accounts, IRA accounts, CDs, fixed and variable annuities, full-service, discount, and online investment brokerage; investment advisory services; and trust and investment management accounts. In addition, it offers deposit and transactional solutions, including checking, credit and debit cards, online banking and bill pay, and money transfer services. The company operates loan production offices in Indiana, Kansas, Michigan, New York, Ohio, and Texas. Associated Banc-Corp was founded in 1861 and is headquartered in Green Bay, Wisconsin.
| ウェブサイト | https://www.associatedbank.com |
| CEO | Mr. Andrew John Harmening |
| 従業員数 | 4,129人 |
| 住所 | 433 Main Street, Green Bay, 54301, United States |
| 電話番号 | 920 491 7500 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |