Axos Financial, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $387.72M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $165.30M |
| 純利益 | $124.68M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 4.1% |
| ROA | 0.4% |
| 自己資本比率 | 10.5% |
| 総資産 | $29.25B |
| 純資産 | $3.07B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | — |
| ROA | — |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | — |
| 営業利益率 | — |
| 営業CFマージン | — |
| 配当性向 | — |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$24.61B |
| NC比率 | -424.7% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $401.28M |
| 現金 | $1.17B |
| 負債総額 | $26.18B |
| 時価総額（BS時点） | $5.80B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Axos Financialは、米国において消費者および法人向けの銀行業務と証券業務を提供する金融機関です。預金商品として、個人・法人向けの当座預金や普通預金、定期預金のほか、商業用預金も提供しています。 融資部門では、住宅用単一家族向け、多世帯向け、および商用不動産ローンを提供しており、自動車ローンや消費者ローンも取り扱っています。さらに、証券取引の清算、記録保持、売買報告などの投資・資産管理サービスも幅広く提供しています。
主要KPI
同社の財務状況は堅調であり、最新の会計年度における売上高は1,241,773,000 USDを記録しています。この数値は前年比で15.7%の成長を見せており、事業規模の拡大が確認できます。 また、直近の財務データに基づくと、ROE（自己資本利益率）はFY2024に19.6%まで上昇した後、最新のFY2025では16.1%となっています。手元には1,168,131,000 USDの現金および現金同等物が保有されており、安定した流動性を確保しています。
成長ドライバー
成長の主な要因は、預金商品から融資に至るまで多岐にわたる金融サービスの統合的な提供にあります。特に個人向けだけでなく法人向けのサービスも展開していることが、顧客基盤の拡大に寄与しているとみられます。 近年の売上推移を見ると、FY2023の890,176,000 USDからFY2025の1,241,773,000 USDへと着実に増加しています。この成長傾向は、同社が提供する多様な金融ソリューションに対する市場の需要を反映しているものと考えられます。
リスク
最新の財務データにおいて、FY2025の純利益が前年比で3.8%減少している点は注視すべき要素です。売上高は増加傾向にあるものの、コスト構造や運用環境の変化が利益に影響を与えている可能性があります。 また、金融機関として事業を展開する性質上、金利動向や規制環境の変化が収益性に直接的な影響を及ぼすリスクがあります。特に融資ポートフォリオの多様性が、市場変動に対する耐性を左右する重要な要因となります。
競合
同社は地域銀行セクターに属しており、広範な金融サービスを提供することで競合他社との差別化を図っています。預金から証券取引までをカバーする包括的なプラットフォームが強みです。 特に個人および法人向けの両面でアプローチを行うことで、特定のニッチな層だけでなく幅広い顧客層を獲得しています。多様な融資商品や資産管理サービスの提供は、競合他社に対する競争優位性を構築するための戦略的な布陣といえます。
バリュエーション
現在の市場データに基づくと、同社の株価は97.11ドルとなっており、時価総額は約55億ドルです。PER（株価収益率）は11.86倍と算出されており、成長性と安定性のバランスを反映した水準にあります。 PBR（株価純資産倍率）は1.80倍となっており、保有する資産に対する市場の評価が示されています。これらの指標は、同社が持つ広範な事業基盤と現在の財務パフォーマンスに基づいた評価を反映しています。