Beacon Financial Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $214.67M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $65.95M |
| 純利益 | $46.22M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 1.8% |
| ROA | 0.2% |
| 自己資本比率 | 11.3% |
| 総資産 | $22.23B |
| 純資産 | $2.50B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 8.42% |
| ROA | 0.95% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 46.05% |
| 営業CFマージン | 30.69% |
| 配当性向 | 41.88% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$16.93B |
| NC比率 | -630.0% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.56B |
| 現金 | $1.22B |
| 負債総額 | $19.71B |
| 時価総額（BS時点） | $2.69B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Beacon Financial Corporationは、米国および国際的な市場において多様な銀行サービスを提供する銀行持ち株会社として運営されています。商業、地方自治体、個人からの預金を受け入れ、住宅用・商業用の不動産ローンや商用融資、リースを提供しています。 さらに、債務および株式への投資、キャッシュ管理、信託、投資アドバイスなどの高度なサービスも提供しています。個人のほか、財団や基金向けの資産管理や、SBA融資、特殊機器ファイナンスなど多角的な金融ソリューションを展開しています。
主要KPI
同社は1,972名の従業員を擁し、広範な顧客層に向けたサービスを提供しています。最新の財務データによると、FY2025における売上高は5億5,298万7,000ドルに達しており、強固な事業基盤を示しています。 また、同社は1,1億1,294万8,000ドルの現金および現金同等物を保有しています。これらの数値は、地域銀行として安定した運営を支えるための十分な流動性を確保していることを示唆しています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、FY2025の売上高は前年比で55.5%の大幅な増加を記録しています。純利益も同期間で31.4%増加しており、事業規模の拡大が顕著です。 一方で、ROE（自己資本利益率）はFY2023の6.3%からFY2025には3.6%へと低下する推移を見せています。売上高の急増と利益成長を維持しつつ、効率的な資本運用をいかに最適化できるかが今後の焦点となります。
リスク
地域銀行として運営されるため、不動産ローンや商業融資の動向が事業に大きな影響を与える可能性があります。特に住宅用および商用不動産の市場環境の変化は、貸付ポートフォリオの健全性に直結します。 また、売上高が急増する一方でROEが低下傾向にあることは、成長に伴うコスト増加や資本効率の課題を示唆しているとみられます。金利動向やマクロ経済の変動が、預金基盤および貸付需要に与える影響を注視する必要があります。
競合
同社は地域銀行セクターにおいて、商業・地方自治体・個人の三方向から預金を集める強固なネットワークを有しています。オンラインおよびモバイルバンキングサービスの提供により、現代的な利便性も確保しています。 資産管理や信託といった付加価値の高いサービスを提供することで、競合他社との差別化を図っています。地域に根ざした信頼と多角的な金融ソリューションの組み合わせが、競争優位性の源泉となっています。
バリュエーション
現在の株価は30.18ドルであり、時価総額は約25億3,000万ドルとなっています。PER（株価収益率）は28.21倍と算出されており、市場からの期待値が反映されています。 PBR（株価純資産倍率）は1.01倍となっており、資産価値に対して妥当な水準で評価されていると言えます。また、4.27%の配当利回りは、投資家にとって魅力的なインカムゲインの源泉となり得ます。
企業情報
Beacon Financial Corporation operates as the bank holding company for Beacon Bank & Trust that provides various banking services in the United States and internationally. The company accepts commercial, municipal, and retail deposits. It originates mortgage loans on commercial and residential real estate, as well as commercial loans and leases. It is also involved in investment in debt and equity securities; and offers cash management, trust, and investment advisory services. In addition, the company provides specialty equipment financing and SBA lending, and online and mobile banking services, as well as wealth management services to individuals, families, endowments, and foundations. Beacon Financial Corporation was founded in 1846 and is headquartered in Boston, Massachusetts.
| ウェブサイト | https://www.beaconfinancialcorporation.com |
| CEO | Mr. Paul A. Perrault |
| 従業員数 | 1,972人 |
| 住所 | 131 Clarendon Street, Boston, 02116, United States |
| 電話番号 | 617 425 4600 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |