Bank of Hawaii Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $192.26M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $74.50M |
| 純利益 | $57.43M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 3.1% |
| ROA | 0.2% |
| 自己資本比率 | 7.8% |
| 総資産 | $23.91B |
| 純資産 | $1.85B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 13.02% |
| ROA | 0.99% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 44.02% |
| 営業CFマージン | 33.92% |
| 配当性向 | 52.04% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$13.59B |
| NC比率 | -429.7% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $7.93B |
| 現金 | $452.81M |
| 負債総額 | $21.97B |
| 時価総額（BS時点） | $3.16B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はハワイ、米国本土、グアム、およびその他の太平洋諸島において多岐にわたる金融商品とサービスを提供する銀行持ち株会社です。事業は個人向け銀行、法人向け銀行、財務およびその他の3つのセグメントで構成されています。 個人向け銀行部門では、預金口座や住宅ローン、自動車ローンに加え、富裕層向けの投資・信託サービスを提供しています。また、証券や保険などの幅広い金融商品を取り扱うことで、個人および家族への包括的なサポート体制を構築しています。 法人向け銀行部門では、商業用不動産ローンや商工業ローン、キャッシュマネジメント、加盟店サービスなどを提供しています。さらに、財務セグメントでは金利リスク管理や外国為替サービスなど、企業の資産および負債の管理を支援する重要な役割を担っています。
主要KPI
同社の直近の財務データによると、最新の会計年度（FY2025）における売上高は711,332,000 USDを記録しています。これは前年度と比較して12.5%の増加となっており、堅調な事業展開を示唆しています。 同期間の純利益は前年比で37.3%の大幅な伸びを記録しており、収益性の向上が確認されます。ROE（自己資本利益率）についても、FY2024の9.0%からFY2025には11.1%へと回復し、効率的な資本運用が行われています。 また、同社は425,080,000 USDの現金および現金同等物を保有しており、安定した流動性を確保しています。これらの数値は、地域に根ざした銀行としての強固な財務基盤を裏付けるものと考えられます。
成長ドライバー
成長の主な要因の一つは、個人向け銀行部門における多様な金融サービスの提供による顧客基盤の維持です。住宅ローンや中小企業向け融資など、地域社会に不可欠なサービスを提供することで安定した収益源を確保しています。 法人向けセグメントにおいても、商業用不動産ローンや国際的な決済支援を通じて、中規模から大規模の企業との関係を深めています。これらの多角的なアプローチが、同社の持続的な成長を支える重要な要素となっています。 さらに、最新の財務推移において見られる売上高および純利益の顕著な増加は、効率的な運営と市場環境への適応を示しています。特にFY2025における高い伸び率は、今後のさらなる成長に向けたポジティブな要因とみられます。
リスク
地域密着型の銀行として、ハワイや太平洋諸島といった特定の地理的範囲に事業が集中している点が特徴です。このため、当該地域の経済動向や不動産市場の変動が、貸出金ポートフォリオに直接的な影響を与える可能性があります。 また、金融機関としての性質上、金利変動リスクや為替変動による影響を常に管理する必要があります。特に財務セグメントにおける外国為替サービスなどは、国際的な経済環境の変化に対して敏感な反応を示す可能性があります。 さらに、規制の変更やコンプライアンスへの対応も重要な課題となります。金融業界特有の厳格な規制環境下で、安定した運営を継続するためのコストや管理体制の維持が求められるとみられます。
競合
同社はハワイおよび太平洋諸島において独自の地位を確立しており、地域に根ざした強固なブランドを構築しています。この地理的な優位性は、競合他社に対する重要な参入障壁として機能していると考えられます。 個人向け銀行部門では、多様な投資・信託サービスや保険の提供を通じて、顧客との長期的な関係を築いています。これにより、単なる預金業務を超えた付加価値を提供し、競争優位性を維持しています。 法人向けセグメントにおいても、商工業ローンやキャッシュマネジメントなど、企業向けの包括的なソリューションを提供しています。地域特有のニーズに合わせたきめ細やかなサービスが、競合他社との差別化要因となっています。
バリュエーション
最新の市場データに基づくと、同社の株価は84.74 USDとなっており、時価総額は約3,357万ドルです。この規模感は、地域に根ざした銀行としての安定した地位を反映しているとみられます。 投資指標として、PER（株価収益率）は17.02倍、PBR（株価純資産倍率）は2.22倍となっています。これらの数値は、同社の現在の業績と資産価値に対する市場の評価を示しています。 また、配当利回りは3.30%となっており、投資家に対して安定したインカムゲインを提供していることがわかります。これら一連の指標は、成長性と安定性のバランスを重視する投資家にとって注目すべき要素となります。
企業情報
Bank of Hawaii Corporation operates as the bank holding company for Bank of Hawaii that provides various financial products and services in Hawaii, the United States Mainland, Guam, and other Pacific Islands. It operates through three segments: Consumer Banking, Commercial Banking, and Treasury and Other. The Consumer Banking segment offers checking, savings, and time deposit accounts; residential mortgage loans, home equity lines of credit, automobile loans and leases, overdraft lines of credit, installment loans, small business loans and leases, and credit cards; private and international client banking; investment, credit, and trust services to individuals and families, and high-net-worth individuals; investment management; and investment advisory services to corporations, government entities, and foundations. This segment also provides brokerage and insurance offerings, including equities, mutual funds, life insurance, and annuity products. The Commercial Banking segment offers commercial and industrial loans, commercial real estate loans, commercial lease financing, auto dealer financing, and deposit products; and international banking, cash management, and merchant services to middle-market and large companies, and government entities. This segment also provides commercial real estate mortgages to investors, developers, and builders. The Treasury and Other segment offers corporate asset and liability management services comprising interest rate risk management and foreign exchange services. Bank of Hawaii Corporation was founded in 1897 and is headquartered in Honolulu, Hawaii.
| ウェブサイト | https://www.boh.com |
| CEO | Mr. James C. Polk |
| 従業員数 | 1,910人 |
| 住所 | 130 Merchant Street, Honolulu, 96813, United States |
| 電話番号 | 888 643 3888 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |