Chubb Limited
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $14.81B |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $2.99B |
| 純利益 | $2.32B |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 3.1% |
| ROA | 0.8% |
| 自己資本比率 | 26.8% |
| 総資産 | $275.46B |
| 純資産 | $73.79B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 14.82% |
| ROA | 3.36% |
| FCFマージン | 16.94% |
| 粗利益率 | 31.13% |
| 営業利益率 | 23.53% |
| 営業CFマージン | 24.84% |
| 配当性向 | 13.93% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | 30.94 |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$36.34B |
| NC比率 | -27.0% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $161.63B |
| 現金 | $2.51B |
| 負債総額 | $200.48B |
| 時価総額(BS時点) | $134.35B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Chubb Limitedは、北米および海外を含む広範な地域において、損害保険、再保険、生命保険の多岐にわたる製品を提供しています。事業セグメントは、商用・個人向け損害保険、農業保険、海外一般保険、再保険、生命保険の6つに分類されます。 提供するサービスには、企業の賠償責任やサイバーリスクへの対応、個人の自動車や住宅向けの保険が含まれます。また、農場や商業用農業向けの多種多様なリスクに対する保護を提供しており、高度な専門性を有しています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は59,783,000,000 USDに達しており、堅実な事業規模を誇ります。同期間のROE(自己資本利益率)は14.0%を記録し、効率的な資本運用が行われていることが示されています。 保有する現金および現金同等物は2,431,000,000 USDに達しており、流動性を確保しています。これらの指標は、保険・再保険業界における安定した運営基盤と強固な財務体質を裏付けています。
成長ドライバー
直近の財務推移において、売上高は前年比で6.7%増加しており、着実な成長を見せています。さらに純利益についても前年比11.2%増を記録しており、収益性の向上が確認されます。 過去数年間のトレンドを見ると、売上高はFY2023の49,826,000,000 USDから着実に増加しています。ROEも安定した水準を維持しており、多様なリスク管理ソリューションや高度な専門分野への対応が成長を支えています。
リスク
保険事業の特性上、自然災害や予期せぬ大規模事故による損害支払いの増大が収益に影響を与える可能性があります。特に再保険部門では、グローバルな市場動向やマクロ経済の変化に対する感応度が高いとみられます。 また、サイバーリスクや環境問題など、複雑化する法的・技術的課題への対応が求められています。これらのリスクに対し、高度な専門知識を持つスタッフによる管理体制の維持が重要となります。
競合
同社は世界的な規模を誇る保険・再保険プロバイダーとして、広範な市場シェアを確保しています。商用および個人向けの両面で多岐にわたる製品ラインナップを持ち、競合他社に対する差別化を図っています。 特に農業保険や特殊な専門リスクへの対応能力は、同社の強みとなっています。グローバルなネットワークと高度な技術的カバー範囲の提供により、多様な顧客層からの信頼を獲得しています。
バリュエーション
現在の株価は322.58 USDであり、時価総額は約1,401億ドルに達しています。PER(株価収益率)は12.77倍と算出され、市場における評価の安定性を示唆しています。 PBR(株価純資産倍率)は1.90倍となっており、資本に対する評価も一定の水準にあります。配当利回りは1.13%であり、成長と配分のバランスを保つ投資家向けの指標となっています。
企業情報
Chubb Limited provides insurance and reinsurance products worldwide. It operates in six segments: North America Commercial Property and Casualty (P&C) Insurance, North America Personal P&C Insurance, North America Agricultural Insurance, Overseas General Insurance, Global Reinsurance, and Life Insurance. The company offers property and general liability, workers' compensation, and umbrella; professional and management liability; environmental, health, and international coverages; and claims and risk management products and services, loss control, and engineering and complex claims management. It also provides homeowners, automobile and collector cars, valuable articles, and personal and excess liability insurance. In addition, the company offers multiple peril crop insurance and crop-hail insurance for farm, ranch, specialty (P&C), and commercial agriculture products; product and employer liability, business interruption, and specialty risk; property insurance products, including traditional commercial fire coverage, energy industry-related, marine, construction, and other technical coverages; personal accident and supplemental medical coverages, such as accidental death, business/holiday travel, specified disease, disability, medical and hospital indemnity, and income protection; and directors and officers, professional indemnity, cyber, surety, aviation, political risk, and specialty personal lines products. Further, it provides property catastrophe reinsurance; traditional and specialty P&C reinsurance; and protection and savings products, which includes individual and group term life, dental, critical illness, dementia, hospital cash, credit life, group employee benefits, whole life, universal life, unit linked contracts, endowment plans, and annuities. The company was formerly known as ACE Limited and changed its name to Chubb Limited in January 2016. Chubb Limited was incorporated in 1985 and is headquartered in Zurich, Switzerland.
| ウェブサイト | https://www.chubb.com |
| CEO | Mr. Evan G. Greenberg |
| 従業員数 | 45,000人 |
| 住所 | Baerengasse 32, Zurich, 8001, Switzerland |
| 電話番号 | 41 43 456 76 00 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | Switzerland |