Cullen/Frost Bankers, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $574.84M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $202.41M |
| 純利益 | $170.99M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 3.8% |
| ROA | 0.3% |
| 自己資本比率 | 8.6% |
| 総資産 | $52.72B |
| 純資産 | $4.53B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 15.50% |
| ROA | 1.30% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 37.24% |
| 営業CFマージン | 31.78% |
| 配当性向 | 38.09% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$22.58B |
| NC比率 | -215.0% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $20.21B |
| 現金 | $6.47B |
| 負債総額 | $49.26B |
| 時価総額（BS時点） | $10.50B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
テキサス州を拠点とするFrost Bankの持株会社として、法人および個人向けの広範な銀行サービスを提供しています。企業向けには、産業・商業用不動産の融資や設備、在庫、売掛金の融資に加え、財務管理サービスを展開しています。 個人向けには、当座預金やATM、住宅ローン、ホームエクイティローンなどの消費者金融サービスを提供しています。さらに、国際的な銀行業務、信託、投資、代理、保管サービスなど、多岐にわたる高度な金融ソリューションを統合的に提供する体制を整えています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は2,235,244,000 USDを記録しており、堅実な事業規模を維持しています。同期間の純利益は前年比で11.3%増加しており、収益性の向上が確認されます。 自己資本利益率（ROE）については、FY2023の16.1%からFY2025の14.2%へと推移しています。また、同社は7,141,736,000 USDの現金および現金同等物を保有しており、強固な流動性を確保していることが示されています。
成長ドライバー
直近の財務データにおいて、FY2025の売上高は前年比で8.3%増加しており、着実な成長を遂げています。この成長は、エネルギー、製造、建設、小売など多岐にわたる産業分野への広範な顧客基盤に支えられているとみられます。 特に国際的な銀行業務や資本市場サービスを含む高度な金融サービスの提供が、多様なクライアント層の獲得に寄与しています。これらの多角的なサービス展開が、地域密着型でありながらも幅広いビジネス機会を捉える要因となっています。
リスク
同社の事業はテキサス州を中心とした地域経済や特定の産業セクターに深く根ざしているため、地元の経済動向の影響を受けやすい側面があります。特にエネルギーや建設といった主要な顧客層の景況感は、貸出需要や預金動向に直接的な影響を及ぼす可能性があります。 また、国際取引や資本市場サービスを含む複雑な金融業務を展開しているため、関連する規制環境の変化にも対応する必要があります。これらの要因が、将来的な事業運営における不確実性として考慮されるべき要素となります。
競合
同社は地域密着型の銀行として、テキサス州内の多様な産業に従事する企業や個人を顧客として獲得しています。エネルギー、製造、ヘルスケア、軍事など多岐にわたる分野に対応できる専門性の高いサービスを提供することで競争優位性を築いています。 提供するサービスの幅広さは、単なる預金・貸付にとどまらず、国際的な決済や資産管理までをカバーしている点にあります。このような包括的な金融ソリューションの提供が、競合他社との差別化要因となっているとみられます。
バリュエーション
現在の株価は162.26 USDであり、時価総額は約10,189万ドルとなっています。この評価に基づいたPERは15.83倍となっており、市場における評価を反映しています。 また、PBRは2.32倍と算出されており、資産価値に対する株価のプレミアムが一定程度付与されています。配当利回りは2.54%であり、投資家に対して安定した還元を行う姿勢が見て取れます。
企業情報
Cullen/Frost Bankers, Inc. operates as the bank holding company for Frost Bank that provides commercial and consumer banking services in Texas. The company offers commercial banking services to corporations, including financing for industrial and commercial properties, interim construction related to industrial and commercial properties, equipment, inventories and accounts receivables, and acquisitions; and treasury management services. It also provides consumer banking services, such as checking accounts, automated-teller machines (ATMs), overdraft facilities, installment and real estate loans, first mortgage loans, home equity loans and lines of credit, drive-in and night deposit services, safe deposit facilities, and brokerage services. In addition, the company offers international banking services comprising deposits, loans, letters of credit, foreign collections, funds transmitting, and foreign exchange services; correspondent banking activities, including check clearing, transfer of funds, fixed income security services, and securities custody and clearance services. Further, it offers trust, investment, agency, and custodial services for individual and corporate clients; capital market services that include sales and trading, new issue underwriting, money market trading, advisory, and securities safekeeping and clearance; and support for international business activities, including foreign exchange, letters of credit, export-import financing, and other related activities. Additionally, the company offers insurance and securities brokerage services; holding of securities for investment purposes; and investment management services for mutual funds, institutions, and individuals. It serves energy, manufacturing, services, construction, retail, telecommunications, healthcare, military, and transportation industries. Cullen/Frost Bankers, Inc. was founded in 1868 and is headquartered in San Antonio, Texas.
| ウェブサイト | https://www.frostbank.com |
| CEO | Mr. Phillip D. Green J.D. |
| 従業員数 | 6,008人 |
| 住所 | 111 West Houston Street, San Antonio, 78205, United States |
| 電話番号 | 210 220 4011 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |