Columbia Financial, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $258.70M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $67.99M |
| 純利益 | $51.77M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 4.5% |
| ROA | 0.5% |
| 自己資本比率 | 10.5% |
| 総資産 | $11.02B |
| 純資産 | $1.16B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 5.02% |
| ROA | 0.51% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 32.64% |
| 営業CFマージン | 29.34% |
| 配当性向 | 0.00% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$7.98B |
| NC比率 | -259.4% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.58B |
| 現金 | $276.95M |
| 負債総額 | $9.84B |
| 時価総額（BS時点） | $3.08B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Columbia Financial, Inc.は、米国ニュージャージー州を拠点に、企業および個人向けに幅広い金融サービスを提供する銀行持株会社です。提供するサービスには、商業用不動産や建設ローンを含む商業ローン、住宅ローン、およびホームエクイティローンなどの消費者向けローンが含まれます。 預金商品として、利付・無利付の要求口座、貯蓄預金、マネーマーケット口座、譲渡証書などを提供しています。さらに、タイトル保険、資産管理サービス、およびリモート預金やエスクローサービスを含むキャッシュマネジメントサービスも提供しています。
主要KPI
同社の財務状況において、現金および現金同等物は276,947,000 USD（＝2.8億ドル）を保有しています。最新の会計年度におけるROEは4.5%を記録しており、前年度のマイナス成長から改善が見られます。 売上高は、FY2023の233,255,000 USD（＝2.3億ドル）から、FY2024には179,876,000 USD（＝1.8億ドル）へと減少しました。しかし、最新のFY2025では258,703,000 USD（＝2.6億ドル）に達しており、純利益も黒字に転換しています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、FY2025の売上高は前年比（YoY）で43.8%の成長を記録しています。この大幅な増収は、同社の事業基盤の回復を示唆する重要な指標です。 特に、FY2024のマイナス成長からFY2025での黒字転換への推移は、収益構造の改善を裏付けています。ROEも3.5%から4.5%へと上昇しており、資本効率の向上が見られます。
リスク
同社は地域密着型の銀行として運営されているため、地元の経済動向や不動産市場の変動が事業に直接的な影響を与える可能性があります。特に商業用不動産や住宅ローンへの融資は、地域の経済環境に強く依存する構造です。 また、金融機関として規制環境の変化や金利動向の変動が、預金コストや貸出利回りに影響を与えるリスクを常に抱えています。過去の業績推移において、売上高やROEの変動が見られることから、マクロ経済要因への耐性が重要となります。
競合
同社はニュージャージー州においてフルサービスの銀行拠点を運営しており、地域に根ざした顧客基盤を構築しています。商業ローンや住宅ローン、資産管理など多岐にわたるサービスを提供することで、競合他社との差別化を図っています。 地域銀行セクターにおいては、特定の地域における信頼関係や、多様な金融ニーズへの対応力が競争優位性の源泉となります。提供するタイトル保険やキャッシュマネジメントなどの付加価値サービスも、顧客の囲い込みに寄与するとみられます。
バリュエーション
現在の市場データにおいて、同社の株価は11.79ドル、時価総額は約12.3億ドル（1,227百万USD）となっています。PERは21.44倍、PBRは1.03倍と算出されており、資産価値に対して妥当な水準で取引されています。 配当利回りは1.69%となっており、安定した配当を求める投資家への訴求力も備えています。最新の財務データに基づく黒字転換と売上成長の勢いが、今後のバリュエーションにどう反映されるかが注目されます。
企業情報
Columbia Financial, Inc. operates as a bank holding company for Columbia Bank that provides banking and other financial services to businesses and consumers in the United States. The company offers deposit products, including non-interest and interest-bearing demand accounts, savings and club deposits, money market accounts, and certificates of deposit. It also provides commercial loans, including multifamily and commercial real estate, commercial business, and construction loans; residential loans, such as one-to-four family residential real estate and one-to-four family residential loans; consumer loans, which includes home equity loans and advances, as well as automobile, personal, unsecured, and overdraft lines of credit; and securities activities. In addition, the company offers title insurance products; wealth management services; and cash management services comprising remote deposit, lockbox service, sweep accounts, and escrow services. Columbia Financial, Inc. was founded in 1926 and is based in Fair Lawn, New Jersey.
| ウェブサイト | https://www.columbiabankonline.com |
| CEO | Mr. Thomas J. Kemly |
| 従業員数 | 749人 |
| 住所 | 19-01 Route 208 North, Fair Lawn, 07410, United States |
| 電話番号 | 800 522 4167 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |