ConnectOne Bancorp, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $378.21M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $112.74M |
| 純利益 | $80.44M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 5.1% |
| ROA | 0.6% |
| 自己資本比率 | 11.2% |
| 総資産 | $14.00B |
| 純資産 | $1.57B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 10.25% |
| ROA | 1.13% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 55.18% |
| 営業CFマージン | 30.42% |
| 配当性向 | 22.83% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$11.22B |
| NC比率 | -724.7% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.20B |
| 現金 | $362.28M |
| 負債総額 | $12.79B |
| 時価総額(BS時点) | $1.55B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
ConnectOne Bancorp, Inc.は、米国の中小企業、専門職、および個人を対象とした商業銀行サービスを提供しています。預金口座のほか、クレジットカード、送金、貸金、および住宅ローンなどの多様な金融商品を取り揃えています。 法人向けには、キャッシュ管理サービスやデジタル請求書、遠隔預金処理などの高度なソリューションを提供しています。不動産ローンや住宅ローン、商業用ローンなど、担保付きの融資も幅広く展開しています。
主要KPI
同社は、安定した運営を支える強固な財務基盤を有しています。現預金および現金同等物の保有額は3.4億ドルに達しており、流動性の確保に努めています。 最新の会計年度におけるROEは5.1%を記録しています。過去数年間の推移を見ると、ROEは7.2%から5.9%へと推移しており、資本効率の推移を注視する必要があります。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、最新のFY2025における売上高は前年比で43.2%の大幅な増加を記録しています。売上高は3.8億ドルに達しており、事業規模の拡大が見て取れます。 純利益についても前年比で9.0%の成長を遂げています。この成長は、提供する商業銀行サービスの需要拡大や、効率的な運営体制の構築に寄与しているものと推測されます。
リスク
地域銀行として、地元の経済動向や不動産市場の変動が事業に与える影響を考慮する必要があります。特に商業用不動産や住宅ローンに関連する融資は、市場環境の変化に敏感に反応する特性があります。 また、金利環境の変化や信用リスクの変動が、貸出ポートフォリオの健全性に影響を与える可能性があります。これらの要因は、将来の収益性や資産の質に影響を及ぼす可能性があるため、継続的な監視が必要です。
競合
同社は地域密着型の銀行として、特定の地域における中小企業や個人との強固な関係を構築しています。競合他社と比較して、きめ細やかなサービス提供が強みとなります。 しかし、大手金融機関やデジタル特化型の金融サービスとの競争は避けられません。独自の顧客基盤を維持しつつ、デジタル化への対応やサービスの差別化を進めることが重要となります。
バリュエーション
現在の株価は32.19ドルであり、時価総額は約16.2億ドルとなっています。PERは10.03倍、PBRは1.07倍と、比較的安定した評価を受けています。 配当利回りは2.42%となっており、投資家に対して一定のインカムゲインを提供しています。これらの指標は、地域銀行としての安定した事業基盤を反映した数値といえます。
企業情報
ConnectOne Bancorp, Inc. operates as the bank holding company for ConnectOne Bank that provides commercial banking products and services for small and mid-sized businesses, local professionals, and individuals in the United States. The company offers personal and business checking, money market, and time and savings accounts; credit cards, wire transfers, safe deposit boxes, automated teller services and telephone, and internet and mobile banking. It also provides retirement accounts, consumer and cash management services for business clients, including treasury direct, automated clearing house origination, remote deposit capture, and digital invoicing. In addition, the company offers consumer and commercial business loans, including lines of credit, commercial and residential mortgages, home equity and bridge loans, and other personal loans; commercial loans secured by collateral, such as business assets including accounts receivable, inventory and equipment, and mortgages filed on commercial and residential real estate, as well as cash balances and marketable securities. Further, the company provides real estate loans, which includes loans secured by first liens on completed commercial properties, including multifamily properties, to purchase or refinance properties; residential mortgages, such as loans secured by first liens on 1-4 family and condominiums; and cooperative residential real estate loans. The company was formerly known as Center Bancorp, Inc. and changed its name to ConnectOne Bancorp, Inc. in July 2014. ConnectOne Bancorp, Inc. was incorporated in 1982 and is headquartered in Englewood Cliffs, New Jersey.
| ウェブサイト | https://www.connectonebank.com |
| CEO | Mr. Frank S. Sorrentino III |
| 従業員数 | 750人 |
| 住所 | 301 Sylvan Avenue, Englewood Cliffs, 07632, United States |
| 電話番号 | 844 266 2548 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |