Columbia Banking System, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $677.00M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $255.00M |
| 純利益 | $192.00M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 2.5% |
| ROA | 0.3% |
| 自己資本比率 | 11.6% |
| 総資産 | $66.03B |
| 純資産 | $7.66B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 11.03% |
| ROA | 1.21% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 50.92% |
| 営業CFマージン | 52.14% |
| 配当性向 | 57.87% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$44.80B |
| NC比率 | -484.4% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $11.27B |
| 現金 | $1.75B |
| 負債総額 | $57.83B |
| 時価総額(BS時点) | $9.25B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は米国を拠点とし、預金、プライベートバンキング、住宅ローン、その他の金融サービスを提供する銀行持ち株会社です。法人向けや個人向けの幅広い預金商品に加え、商業融資や不動産建設ローンなどの多様な貸付ソリューションを提供しています。 さらに、資産管理や財務管理の分野でも手厚いサービスを展開しており、投資、信託、保険を含む包括的な金融支援を行っています。デジタルおよびモバイルバンキングを含む高度な決済システムも提供し、企業から個人まで幅広い顧客層に対応する体制を整えています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は2,301,000,000 USDに達しており、前年比で19.3%の成長を記録しています。同期間の純利益は前年比3.0%増となっており、安定した収益基盤を維持していることが示されています。 また、直近の財務データではROEが7.0%から10.4%へと推移する局面もあり、資本効率の変化が見て取れます。手元には1,507,000,000 USDの現金および現金同等物を保有しており、強固な流動性を確保しています。
成長ドライバー
成長の主な要因は、多様な金融サービスへの需要と、特に近年の売上高における大幅な伸びにあります。最新年度において売上高が前年比19.3%増加したことは、提供する融資や資産管理サービスの拡大を反映しているものと考えられます。 また、商業用不動産ローンや中小企業向けプログラムなど、多岐にわたる貸付ポートフォリオが収益の柱となっています。これらの多様なサービスラインナップが、異なる顧客層からの需要を取り込む要因となっています。
リスク
地域銀行として運営されるため、地元の経済動向や不動産市場の変動が融資資産の質に影響を与える可能性があります。特に商業用不動産ローンや建設ローンなどの特定のセグメントにおけるリスク管理が重要となります。 また、金利環境の変化は預金コストと貸付利回りのバランスに直接影響を与えるため、マクロ経済の動向を注視する必要があります。金融規制への対応や、デジタル決済分野における技術革新への適応も継続的な課題となります。
競合
同社は地域銀行セクターにおいて、広範なサービス範囲を持つことで競合他社との差別化を図っています。預金から資産管理までワンストップで提供できる体制が、顧客の維持と獲得に寄与していると考えられます。 特に中小企業向けや個人向けのきめ細やかな対応は、大手銀行とは異なる独自の強みとなります。多様な決済ソリューションや国際的な取引支援など、高度な金融ニーズに応える能力が競争優位性の源泉です。
バリュエーション
現在の株価は32.63 USDであり、時価総額は約94億ドルと評価されています。PERは12.90倍、PBRは1.23倍となっており、同セクターにおいて安定したバリュエーションを維持しています。 投資家にとって注目すべき点は、4.54%という高い配当利回りです。堅実な財務基盤と安定した収益構造を背景に、インカムゲインを重視する投資家にとって魅力的な水準となっています。
企業情報
Columbia Banking System, Inc. operates as the bank holding company for Columbia Bank that provides banking, private banking, mortgage, and other financial services in the United States. The company offers deposit products, including business, non-interest-bearing checking, interest-bearing checking and savings, money market, insured cash sweep and other investment sweep solutions, and certificates of deposit. It also provides commercial lending products, such as commercial lines of credit and term loans, accounts receivable and inventory financing, international trade finance, commercial property loans, multifamily loans, equipment loans, commercial equipment leases, real estate construction loans, permanent financing, small business administration program financing, and capital markets services. In addition, the company offers wealth management, comprising financial planning, investment, trust, insurance, and private banking solutions, as well as treasury management, which includes digital and mobile banking solutions, ACH, wires, positive pay, remote deposit capture, integrated payments, integrated receivables, lockbox, cash vault, real-time payments, commercial card, foreign exchange, trade and supply chain finance, international banking related products, and merchant services. Further, it provides residential real estate loans and consumer loans. The company serves corporate, institutional, small business, and individual customers in the United States. Columbia Banking System, Inc. was founded in 1953 and is based in Tacoma, Washington.
| ウェブサイト | https://www.columbiabankingsystem.com |
| CEO | Mr. Clinton E. Stein CPA |
| 従業員数 | 6,005人 |
| 住所 | 1301 A Street, Tacoma, 98402-4200, United States |
| 電話番号 | 253 305 1900 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |