Deluxe Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $538.10M |
| 営業利益 | $70.10M |
| 税引前利益 | $46.60M |
| 純利益 | $35.80M |
| 営業利益率 | 13.0% |
| ROE | 5.1% |
| ROA | 1.4% |
| 自己資本比率 | 27.2% |
| 総資産 | $2.56B |
| 純資産 | $696.50M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 14.96% |
| ROA | 6.80% |
| FCFマージン | 8.74% |
| 粗利益率 | 52.54% |
| 営業利益率 | 12.18% |
| 営業CFマージン | 14.35% |
| 配当性向 | 55.05% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | 208.12 |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$1.82B |
| NC比率 | -153.3% |
| 流動資産 | $392.60M |
| 有価証券 | $16.70M |
| 現金 | $27.20M |
| 負債総額 | $1.86B |
| 時価総額(BS時点) | $1.18B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は米国およびカナダの中小企業や金融機関に対し、テクノロジーを活用したソリューションを提供しています。主な事業セグメントは、マーチャントサービス、B2B決済、データソリューション、そして印刷の4つで構成されています。 具体的なサービス内容は、クレジットカードの承認・決済システムから、財務管理ソリューション、不正防止・セキュリティサービスまで多岐にわたります。また、マーケティング支援や法人向けフォームの印刷など、多様な顧客層に向けた製品を提供しています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は2,133,200,000 USD(=21.3億ドル)を記録しています。この期間の営業利益率は12.1%に達しており、効率的な運営が行われていることが示唆されます。 また、同期間のROEは12.1%となっており、資本を効果的に活用して利益を生み出している状況が見て取れます。現金および現金同等物は27,200,000 USD(=2,720万ドル)を保有しています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドを見ると、売上高は前年比でわずかな増加に留まっているものの、純利益は前年比で55.5%と大幅な伸びを記録しています。このことは、収益性の改善が成長の主要な要因となっていることを示唆しています。 営業利益率もFY2023の9.4%からFY2025の12.1%へと着実に上昇しており、事業構造の最適化が進んでいるとみられます。ROEについても同期間で大幅に向上しており、収益性の改善が株主価値に寄与しています。
リスク
同社のビジネスは中小企業や金融機関との関係に深く依存しており、これらの顧客層におけるテクノロジーへの移行や競合環境の変化が影響を与える可能性があります。特に決済システムやデータソリューションの分野では、技術革新による代替手段の出現がリスク要因となり得ます。 また、印刷事業を含む複数のセグメントを抱えるため、各市場の動向に合わせた適応が必要です。特定の顧客層に対する依存度が高い場合、そのセクターの景気動向や規制の変化が業績に直接的な影響を与える可能性があります。
競合
同社は決済システムから印刷まで幅広い分野で競合他社と対峙しています。特にB2B向けの決済ソリューションやデータ分析サービスにおいては、技術力と信頼性が競争優位の源泉となります。 多角的な事業ポートフォリオを持つことでリスクを分散していますが、各セグメントにおける市場シェアの維持が重要です。金融機関向けサービスなど、参入障壁が高い領域での強固な基盤が競合に対する防衛線として機能しているとみられます。
バリュエーション
現在の株価は$25.87であり、時価総額は約12.3億ドル(1,226百万USD)となっています。PERは11.85倍、PBRは1.76倍となっており、市場における評価を反映しています。 配当利回りは4.64%と比較的高い水準にあります。これらの指標から、同社は安定した収益基盤を持ちつつ、投資家に対して一定の還元を行うバランスの取れたバリュエーションで取引されていると言えます。
企業情報
Deluxe Corporation provides technology-enabled solutions to small and medium-sized businesses, and financial institutions in the United States and Canada. The company operates through four segments: Merchant Services, B2B Payments, Data Solutions, and Print. It offers credit and debit card authorization and payment systems; processing services to small and medium-sized retail and service businesses, as well as nonprofit and government organizations; treasury management solutions, including remittance and lockbox processing, remote deposit capture, cash application, and payment acceptance solutions, as well as integrated accounts payable disbursements, such as eChecks, Medical Payment Exchange, and Deluxe Payment Exchange; and fraud and security services. The company also provides data, analytics, and marketing services for both business-to-business and business-to-consumer marketing; financial institution profitability reporting and business incorporation services; printed personal and business checks, and business essentials comprising printed business forms and business accessories; and branded promotional, print, apparel, and digital storefront solutions. It sells through financial institutions, small and medium-sized enterprises from a variety of industries, large multinational corporations, and scalable partnerships. The company was formerly known as Deluxe Check Printers, Incorporated and changed its name to Deluxe Corporation in 1988. Deluxe Corporation was founded in 1915 and is headquartered in Minneapolis, Minnesota.
| ウェブサイト | https://www.deluxe.com |
| CEO | Mr. Barry C. McCarthy |
| 従業員数 | 4,571人 |
| 住所 | 801 South Marquette Avenue, Minneapolis, 55402-2807, United States |
| 電話番号 | 651 483 7111 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |