Eastern Bankshares, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $280.68M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $83.83M |
| 純利益 | $65.26M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 1.5% |
| ROA | 0.2% |
| 自己資本比率 | 14.0% |
| 総資産 | $30.63B |
| 純資産 | $4.29B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 9.44% |
| ROA | 1.33% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 50.12% |
| 営業CFマージン | 37.00% |
| 配当性向 | 30.17% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$21.79B |
| NC比率 | -403.6% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $4.81B |
| 現金 | $256.16M |
| 負債総額 | $26.86B |
| 時価総額（BS時点） | $5.40B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はマサチューセッツ州ボストンに拠点を置く銀行持ち株会社として、個人、商業、中小企業向けに預金、信託、投資サービスを提供しています。主な提供商品には、普通預金やマネーマーケット口座、定期預金のほか、資産ベースの融資ポートフォリオが含まれます。 さらに、商業用不動産や建設関連の融資、住宅ローン、自動車ローンなど多岐にわたる貸付商品を取り揃えています。また、ウェルスマネジメントや財務計画、キャッシュマネジメントなどの法人向けサービスも提供しており、幅広い顧客層へのアプローチを行っています。
主要KPI
同社の直近の財務データにおいて、FY2024の売上高は7.2億ドル（＝7.2億ドル）を記録しています。これに対し、最新のFY2025における売上高は7.2億ドル（＝7.2億ドル）となっており、前年比でわずかな減少に留まっています。 一方で収益性の指標であるROEについては、FY2023の7.8%からFY2024には3.3%、FY2025には2.0%へと低下する推移を見せています。また、同社は現在3.3億ドル（＝3.3億ドル）の現金および現金同等物を保有しています。
成長ドライバー
成長の源泉は、地域に根ざした広範な顧客基盤と多様な金融製品のラインナップにあります。個人向けには住宅ローンや自動車ローンを提供し、法人向けには建設関連や商業用不動産の融資を通じて収益を確保する構造です。 また、ウェルスマネジメントや信託サービスといった付加価値の高いサービスを展開していることも特徴です。これらの多角的なサービス提供により、預金基盤の維持と多様な貸付機会の創出を目指しています。
リスク
直近の財務推移において、純利益が前年比で26.2%減少している点は注意すべき要素です。この収益性の低下は、マクロ経済環境の変化や金利動向の影響を受ける可能性があるとみられます。 また、地域銀行として運営されるため、特定の地域における不動産市場の動向や信用リスクの変動が経営に影響を及ぼす可能性があります。ROEの低下傾向を抑制し、安定した利益成長をいかに確保するかが今後の課題となります。
競合
同社は地域の商業・個人顧客に向けた包括的な金融ソリューションを提供することで競合と差別化を図っています。預金口座から高度なウェルスマネジメントまで提供する範囲の広さが強みです。 しかし、地域銀行セクターにおいては、他の地方銀行や大手金融機関との競争にさらされています。特に中小企業向けの融資や個人向けローンにおいて、競合他社と比較した際の優位性を維持できるかが重要となります。
バリュエーション
現在の市場データに基づくと、同社の株価は22.96ドルとなっており、時価総額は約52.9億ドル（5,285百万USD）です。PERは12.90倍、PBRは1.18倍と算出されています。 配当利回りは2.44%となっており、投資家に対して一定の還元を行っています。これらの指標は、地域銀行セクターにおける同社の立ち位置を反映しており、現在の株価水準での評価が注目されます。
企業情報
Eastern Bankshares, Inc. operates as the bank holding company for Eastern Bank that provides banking, trust, and investment services to retail, commercial, and small business customers in the United States. The company offers deposit accounts, interest checking accounts, money market accounts, savings accounts, and time certificates of deposit accounts. It also provides commercial and industrial products, such as asset based lending portfolio; commercial real estate and construction; small business, residential real estate, and home equity loans; lines of credit; and other consumer loans comprising unsecured personal lines of credit, overdraft protection, automobile loans, home improvement loans, airplane loans, and other personal loans. In addition, the company offers wealth management and trust services, financial planning, and portfolio management; and automated lock box collection, cash management, and account reconciliation services. Eastern Bankshares, Inc. was founded in 1818 and is headquartered in Boston, Massachusetts.
| ウェブサイト | https://www.easternbank.com |
| CEO | Mr. Denis K. Sheahan |
| 従業員数 | 2,247人 |
| 住所 | 125 High Street, Boston, 02110, United States |
| 電話番号 | 800 327 8376 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |