Eastern Bankshares, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $134.09M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $99.51M |
| 純利益 | $88.22M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 2.0% |
| ROA | 0.3% |
| 自己資本比率 | 14.2% |
| 総資産 | $30.59B |
| 純資産 | $4.34B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
四半期業績
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 9.44% |
| ROA | 1.33% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 50.12% |
| 営業CFマージン | 37.00% |
| 配当性向 | 30.17% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$21.79B |
| NC比率 | -444.3% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $4.81B |
| 現金 | $256.16M |
| 負債総額 | $26.86B |
| 時価総額（BS時点） | $4.91B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は、個人、商業、および中小企業の顧客に対し、預金、信託、投資サービスを提供する銀行持ち株会社として運営されています。預金口座やマネーマーケット口座、定期預金などの預金商品に加え、商業用不動産や建設、住宅ローンなどの多様な融資商品を提供しています。 さらに、資産ベースの融資ポートフォリオや、自動車ローン、ホームインプルーブメントローンといった消費者向けローンも提供しています。また、資産管理、財務計画、ポートフォリオ管理を含むウェルスマネジメントや、現金管理、口座照合などの企業向けサービスも提供範囲に含まれます。
主要KPI
同社の財務状況において、最新の会計年度であるFY2025の売上高は721,796,000 USD（＝7.2億ドル）を記録しています。この数値は前年度の724,843,000 USD（＝7.2億ドル）と比較して、わずかな減少に留まっています。 一方で、自己資本利益率（ROE）はFY2023の7.8%から、FY2024には3.3%、FY2025には2.0%へと低下する推移を見せています。また、同社は256,163,000 USD（＝2.6億ドル）の現金および現金同等物を保有しています。
成長ドライバー
同社の成長の柱は、地域に根ざした広範な顧客基盤と、多様な金融ニーズに対応する多角的なサービス提供にあります。預金口座から高度なウェルスマネジメントまで、幅広い層に向けたサービスを展開することで安定した顧客基盤を構築しています。 特に、商業用不動産や建設に関連する融資、および中小企業向けのローン提供は、地域経済の動向と密接に関連する重要な事業領域です。これらのサービスを通じて、個人および法人双方の顧客との長期的な関係構築を目指しています。
リスク
直近の財務推移において、FY2025の純利益が前年比で26.2%減少している点は、今後の収益性の推移を注視すべき要素です。売上高の伸びが鈍化する中で、利益率の維持が課題となる可能性があります。 また、地域銀行として運営される特性上、マクロ経済の変動や金利環境の変化が、預金基盤や貸付需要に直接的な影響を与えるリスクがあります。特に、資産ベースの融資や不動産関連のローンは、市場環境の変化に対して敏感な反応を示す可能性があります。
競合
同社は、地域密着型の銀行として、特定の地域における個人および中小企業向けの金融ニーズを充足させる役割を担っています。競合他社と比較して、預金から投資、資産管理までを一貫して提供できる体制が強みとなります。 しかし、広範な金融サービスを提供する競合他社や、デジタル化を進める大手金融機関との競争環境に常にさらされています。地域に根ざした信頼関係の構築と、多様な融資・管理サービスの提供が、競争優位性を維持するための鍵となります。
バリュエーション
現在の市場データに基づくと、同社の株価は22.37ドルとなっており、時価総額は約51.7億ドル（5,174百万USD）と評価されています。株価収益率（PER）は12.72倍、株価純資産倍率（PBR）は1.15倍となっており、市場における評価を反映しています。 また、配当利回りは2.46%となっており、投資家に対して一定の配当を提供しています。これらの指標は、地域銀行セクターにおける同社の立ち位置を評価する際の基礎的な指標となります。
企業情報
Eastern Bankshares, Inc. operates as the bank holding company for Eastern Bank that provides banking, trust, and investment services to retail, commercial, and small business customers in the United States. The company offers deposit accounts, interest checking accounts, money market accounts, savings accounts, and time certificates of deposit accounts. It also provides commercial and industrial products, such as asset based lending portfolio; commercial real estate and construction; small business, residential real estate, and home equity loans; lines of credit; and other consumer loans comprising unsecured personal lines of credit, overdraft protection, automobile loans, home improvement loans, airplane loans, and other personal loans. In addition, the company offers wealth management and trust services, financial planning, and portfolio management; and automated lock box collection, cash management, and account reconciliation services. Eastern Bankshares, Inc. was founded in 1818 and is headquartered in Boston, Massachusetts.
| ウェブサイト | https://www.easternbank.com |
| CEO | Mr. Denis K. Sheahan |
| 従業員数 | 2,247人 |
| 住所 | 125 High Street, Boston, 02110, United States |
| 電話番号 | 800 327 8376 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |