Enterprise Financial Services Corp
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $616.38M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $283.72M |
| 純利益 | $201.37M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 9.9% |
| ROA | 1.2% |
| 自己資本比率 | 11.8% |
| 総資産 | $17.30B |
| 純資産 | $2.04B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 9.60% |
| ROA | 1.14% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 30.78% |
| 営業CFマージン | 31.53% |
| 配当性向 | 25.84% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$10.67B |
| NC比率 | -490.6% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $3.91B |
| 現金 | $627.34M |
| 負債総額 | $15.21B |
| 時価総額（BS時点） | $2.17B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はEnterprise Bank & Trustの金融持ち株会社として、アリゾナ州やカリフォルニア州など米国全土の複数の州で個人および法人向けに銀行・資産管理サービスを提供しています。預金口座の提供に加え、商業用不動産や住宅用不動産、中小企業向け融資など多岐にわたるローン製品を展開しています。 さらに、財務管理、国際取引、投資管理、財務アドバイザリーといった高度な金融ソリューションも提供しています。デジタル技術を活用したモバイルバンキングや不正検知、キャッシュマネジメントシステムなど、現代的な金融インフラを幅広く提供する体制を整えています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は616,378,000 USD（＝6.2億ドル）を記録しており、堅実な事業規模を維持しています。同期間のROEは9.9%となっており、安定した資本効率を維持していることが示されています。 また、同社は627,340,000 USD（＝6.3億ドル）の現金および現金同等物を保有しており、非常に強固な流動性を確保しています。これらの指標は、地域金融機関として安定した運営を支える強固な財務基盤を裏付けています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、最新のFY2025における売上高は前年比で16.0%の成長を記録しています。この成長は、同社が提供する多様な金融サービスへの需要が継続していることを示唆しています。 また、同期間の純利益も前年比で8.7%増加しており、収益性の向上が見られます。過去数年間の推移を見ると、売上高は5.4億ドルから6.2億ドルへと推移しており、着実な事業拡大の軌跡を辿っています。
リスク
地域金融機関として、特定の地域経済の動向や不動産市場の変動が事業に影響を与える可能性があります。特に商業用不動産や住宅用不動産に関連するローンポートフォリオの動向は、重要な監視項目となります。 また、金融業界における規制環境の変化や、デジタル決済の普及に伴う競争環境の変化にも対応する必要があります。しかし、同社は高度な財務管理や不正検理などの高度なサービスを統合的に提供することで、これらのリスクに対する耐性を構築しているとみられます。
競合
同社は、地域に根ざした広範な金融ネットワークと多様なサービスラインナップを強みとしています。個人向けから法人向けまで幅広い顧客層に対応できる体制が、競合他社に対する優位性を形成しています。 特に、高度な財務管理や国際取引、資産管理といった専門性の高いサービスを統合的に提供できる点は、競合との差別化要因となります。また、モバイルバンキングや高度なセキュリティ機能の提供により、デジタル化が進む環境下でも顧客の利便性を確保しています。
バリュエーション
現在の株価は63.52ドルであり、時価総額は約23億ドル（2,299百万USD）となっています。PERは12.65倍、PBRは1.17倍と算出されており、市場における評価は安定的な水準にあります。 配当利回りは2.10%となっており、投資家に対して一定の還元が行われていることが確認できます。これらの指標は、同社の安定した事業基盤と、地域金融機関としての堅実な評価を反映しているものとみられます。
企業情報
Enterprise Financial Services Corp operates as the financial holding company for Enterprise Bank & Trust that offers banking and wealth management services to individuals and corporate customers in Arizona, California, Florida, Kansas, Missouri, Nevada, New Mexico, and in the United States. It provides interest and non-interest-bearing demand, money markets accounts, savings, and certificates of deposit. The company also provides commercial and industrial, commercial real estate, real estate construction and development, residential real estate, small business administration, consumer, and other loan products. In addition, it offers treasury management and international trade services; life insurance premium and sponsor finance; tax credit related lending; tax credit brokerage services; other deposit accounts, such as community associations, property management, legal industry and escrow services; treasury management product and services; customized solutions and products; cash management systems; fiduciary, investment management, and financial advisory services; and customer hedging products, international banking, card services, and tax credit businesses. Further, the company provides online, device applications, text, and voice banking; remote deposit capture; internet banking, mobile banking, cash management, positive pay, fraud detection and prevention, automated payables, check image, and statement and document imaging services; and controlled disbursements, repurchase agreements, and sweep investment accounts. Financial Services Corp was founded in 1988 and is headquartered in Clayton, Missouri.
| ウェブサイト | https://www.enterprisebank.com |
| CEO | Mr. James Brian Lally |
| 従業員数 | 1,370人 |
| 住所 | 150 North Meramec Avenue, Clayton, 63105, United States |
| 電話番号 | 314 725 5500 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |