Equitable Holdings, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $4.23B |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $887.00M |
| 純利益 | $621.00M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 227.5% |
| ROA | 0.2% |
| 自己資本比率 | 0.1% |
| 総資産 | $310.38B |
| 純資産 | $273.00M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | -25.13% |
| ROA | -0.07% |
| FCFマージン | -83.09% |
| 粗利益率 | 12.77% |
| 営業利益率 | -26.36% |
| 営業CFマージン | 12.78% |
| 配当性向 | 76.74% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | 586.10 |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$225.56B |
| NC比率 | -1603.5% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $90.69B |
| 現金 | $17.18B |
| 負債総額 | $333.43B |
| 時価総額(BS時点) | $14.07B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Equitable Holdings, Inc.は、ニューヨークに拠点を置く多角的な金融サービス企業です。同社は個人向け退職金、団体向け退職金、資産管理、保護ソリューション、ウェルスマネジメント、レガシーの6つの主要セグメントを通じて事業を展開しています。 各部門では、富裕層向けの変額年金や、教育機関・自治体・中小企業向けの税制優遇投資サービスを提供しています。また、生命保険や団体向け福利厚生などの保護ソリューションも提供しており、幅広い顧客ニーズに対応する体制を構築しています。
主要KPI
同社の財務データによると、FY2023の売上高は104億6,000万ドルで、ROEは48.4%を記録しました。翌年のFY2024には売上高が124億2,500万ドルへと増加し、ROEも81.8%に上昇する推移を見せています。 最新のFY2025においては、売上高は前年比6.1%減の116億6,500万ドルとなりました。同期間のROEは1864.9%と極めて高い数値を示していますが、純利益については赤字に転落していることが報告されています。
成長ドライバー
成長の源泉は、個人および団体向けの退職金ソリューションと資産管理サービスの広範な展開にあります。特に富裕層向けの高付加価値な変額年金や、中小企業向けの福利厚生パッケージが重要な役割を担っています。 また、ウェルスマネジメント部門における裁量・非裁量投資アドバイザリーや財務計画の提供も成長を支える要素です。これらの多角的なサービス展開により、多様な顧客層からの安定した需要を獲得する構造となっています。
リスク
直近の財務推移において、FY2025の売上高が前年比で減少に転じている点が注目されます。また、同期間における純利益の赤字転落は、収益構造やコスト管理における課題を示唆している可能性があります。 さらに、レガシー部門に含まれる資本集約的な固定金利ビジネスなど、特定の事業形態に伴うリスクも考慮する必要があります。急激なROEの変動や利益の不安定さは、今後の経営環境の変化に対する感応度が高いことを示しています。
競合
同社は資産管理および金融サービス分野において、多様な顧客層に向けた包括的なソリューションを提供しています。個人向けから団体向けまで幅広いセグメントをカバーすることで、競合他社との差別化を図っています。 特に、保険商品と投資アドバイザリーを組み合わせたウェルスマネジメントや、特定の法人向け福利厚生サービスは強みとなります。これらの多角的なアプローチにより、広範な市場において独自のポジションを確立しようとしています。
バリュエーション
現在の株価は48.75ドルであり、時価総額は約133億ドルに達しています。配当利回りは2.28%となっており、投資家に対して一定の分配が行われていることが確認できます。 一方で、PBR(株価純資産倍率)はマイナス17.26倍と極めて特殊な数値を示しています。この指標は直近の赤字転落や財務構造の変化を反映しているものと推察され、投資判断における重要な検討材料となります。
企業情報
Equitable Holdings, Inc., together with its consolidated subsidiaries, operates as a diversified financial services company worldwide. The company operates through six segments: Individual Retirement, Group Retirement, Asset Management, Protection Solutions, Wealth Management, and Legacy. The Individual Retirement variable annuity products, including structured capital strategies, retirement cornerstone, and investment edge primarily to affluent and high net worth individuals. The Group Retirement provides tax-deferred investment and retirement services or products to plans sponsored by educational entities, municipalities, and not-for-profit entities, as well as small and medium-sized businesses. It offers guaranteed and structured investment option, and personal income benefit variable annuity products and open architecture mutual fund platform. The Asset Management segment offers investment management and related services to various clients through institutions, retail, and private wealth management. The Protection Solutions segment provides life insurance products, such as VUL and COLI insurance, IUL insurance, and term life; and employee benefits business which includes group life, supplemental life, dental, vision, short-term disability, long-term disability, critical illness, accident and hospital indemnity insurance products to small and medium-sized businesses. The Wealth Management segment offers discretionary and non-discretionary investment advisory accounts, financial planning and advice, life insurance, and annuity products. The Legacy segment consists of the capital intensive fixed-rate GMxB business that includes ROP death benefits. The company was formerly known as AXA Equitable Holdings, Inc. and changed its name to Equitable Holdings, Inc. in January 2020. Equitable Holdings, Inc. was founded in 1859 and is based in New York, New York.
| ウェブサイト | https://ir.equitableholdings.com |
| CEO | Mr. Mark Pearson FCCA |
| 従業員数 | 8,000人 |
| 住所 | 1345 Avenue Of The Americas, New York, 10105, United States |
| 電話番号 | 212 554 1234 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |