Esquire Financial Holdings, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $146.56M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $65.65M |
| 純利益 | $50.82M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 17.5% |
| ROA | 2.1% |
| 自己資本比率 | 12.2% |
| 総資産 | $2.37B |
| 純資産 | $289.60M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 18.26% |
| ROA | 2.31% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 49.76% |
| 営業CFマージン | 45.25% |
| 配当性向 | 12.38% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$1.66B |
| NC比率 | -114.3% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $296.25M |
| 現金 | $242.18M |
| 負債総額 | $2.20B |
| 時価総額(BS時点) | $1.45B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Esquire Financial Holdingsは、米国国内の法人、中小企業、および個人顧客を対象とした商業銀行サービスを提供しています。預金口座やマネーマーケット、譲渡性預金などの預金商品に加え、在庫や仕入れのための短期融資、商用与信枠などの商業ローンを提供しています。 さらに、債務整理や医療費のための消費者ローン、多世帯向けや商業用の不動産ローンなど、幅広い融資ポートフォリオを保有しています。決済処理やACHサービス、法務事務所向けの銀行ソリューションなど、高度なキャッシュマネジメント機能も提供しています。
主要KPI
同社の財務状況において、最新の会計年度における売上高は1.5億ドル(=1.5億ドル)を記録しています。この売上高は、前年度の1.2億ドル(=1.2億ドル)から着実に増加しており、事業の拡大が確認できます。 また、同社のROEは直近の数年間で20.7%から17.5%へと推移しており、安定した資本効率を維持しています。さらに、同社は2.2億ドル(=2.2億ドル)の現金および現金同等物を保有しており、強固な流動性を確保しています。
成長ドライバー
最新の財務データによると、直近の会計年度における売上高は前年比で17.4%増加しています。この成長は、同社が提供する多様な金融商品やサービスの需要が堅調であることを示唆しています。 また、純利益も前年比で16.4%増加しており、収益性の向上と事業拡大が同期して進んでいるとみられます。特に、商用ローンや不動産ローンといった多角的な貸付事業が成長を支える重要な要素となっています。
リスク
地域密着型の銀行として運営されているため、地元の経済動向や不動産市場の変動が事業に影響を与える可能性があります。特に不動産ローンや商用ローンは、景気動向や金利環境の変化に対して敏感な反応を示すため、注意が必要です。 また、金融機関としての性質上、規制環境の変化や信用リスクの管理が継続的な課題となります。貸付先の信用状況や、提供する決済サービスの安定性が、将来の収益性を左右する重要な要因になるとみられます。
競合
同社は、地域密着型の銀行として特定のニッチな市場や法務関連のソリューションに強みを持っています。商用ローンや特定の消費者向けローンなど、多様なニーズに対応する幅広い製品ラインナップが競争優位性を支えています。 競合他社と比較して、法務事務所向けソリューションや特定の決済サービスなど、特化したサービス提供が差別化要因となります。これらの専門的なサービス提供能力が、地域市場におけるシェア維持に寄与しているとみられます。
バリュエーション
同社の現在の株価は114.81ドルであり、時価総額は約13.9億ドル(1,390百万USD)となっています。市場における評価として、PERは19.01倍、PBRは3.03倍と算出されています。 配当利回りは0.69%となっており、安定した配当を維持しつつ成長を追求する姿勢が見て取れます。これらの指標は、同社の成長性と安定性のバランスを反映した評価となっているとみられます。
企業情報
Esquire Financial Holdings, Inc. operates as the bank holding company for Esquire Bank, National Association that provides commercial banking products and services to legal and small businesses, and commercial and retail customers in the United States. The company provides checking, savings, money market, and time deposits, as well as certificates of deposit. It also offers commercial loans, such as short-term financing for inventory, receivables, the purchase of supplies, or other operating needs arising during the normal course of business, as well as loans to its qualified ISO customers; commercial lines of credit; consumer loans consisting of post-settlement consumer and structured settlement loans to plaintiffs and claimants, as well as loans to individuals for debt consolidation, medical expenses, living expenses, payment of outstanding bills, and other consumer needs; and real estate loans, such as multifamily, 1-4 family residential, commercial real estate, and construction loans, as well as merchant services, including portfolio acquisition loan, agent residual acquisition loan, working capital line of credit, and merchant term loan. In addition, it provides cash management, cash sweep, online and mobile banking, and individual retirement accounts. Further, it offers payment processing, ACH and administrative services, and law firm banking solutions. Esquire Financial Holdings, Inc. was founded in 2006 and is headquartered in Jericho, New York.
| ウェブサイト | https://www.esquirebank.com |
| CEO | Mr. Andrew C. Sagliocca |
| 従業員数 | 151人 |
| 住所 | 100 Jericho Quadrangle, Jericho, 11753, United States |
| 電話番号 | 516 535 2002 |
| 取引所 | NCM |
| 国 | United States |