First Business Financial Services, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $168.63M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $60.45M |
| 純利益 | $50.32M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 13.5% |
| ROA | 1.2% |
| 自己資本比率 | 9.1% |
| 総資産 | $4.08B |
| 純資産 | $371.58M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 15.00% |
| ROA | 1.32% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 39.46% |
| 営業CFマージン | 48.04% |
| 配当性向 | 19.21% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$3.36B |
| NC比率 | -569.5% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $489.81M |
| 現金 | $163.36M |
| 負債総額 | $4.01B |
| 時価総額（BS時点） | $590.22M |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はウィスコンシン、カンザス、ミズーリの3州において、中小企業や事業主、専門職、および富裕層を対象とした商業銀行サービスを提供しています。主なサービスには、商業用不動産融資や設備融資、売掛金ファイナンス、トレジャリー管理ソリューションなどが含まれます。 さらに、個人向けのプライベート・ウェルス・マネジメントも提供しており、資産配分戦略の策定や信託・遺産管理、投資管理などを含む包括的な金融サービスを展開しています。また、バランスシートや投資ポートフォリオの管理を含む銀行コンサルティングサービスも提供しています。
主要KPI
同社の財務状況は安定しており、最新の会計年度（FY2025）において、売上高は1.7億ドル（168,627,000 USD）を記録しています。この売上高は前年度と比較して9.9%の成長を見せています。 また、同社の自己資本利益率（ROE）は、FY2023の12.8%からFY2024およびFY2025にかけて13.5%へと向上し、安定した収益性を維持しています。手元資金として、1.4億ドル（137,125,000 USD）の現金および現金同等物を保有しています。
成長ドライバー
近年の成長要因として、売上高の着実な増加が挙げられます。FY2025の売上高は前年比で9.9%増加しており、同期間の純利益も前年比で13.7%増加しています。 この成長は、中小企業向けの多様な融資商品や、富裕層向けの資産管理サービスの需要を捉えていることを示唆しています。特に、商業用不動産や設備融資といった実需に基づいた融資分野が、安定した収益基盤を支えているとみられます。
リスク
地域密着型の銀行として運営されているため、特定の地域経済の動向や、当該地域における不動産市場の変動が事業に影響を与える可能性があります。また、商業融資や資産ベースの融資は、景気動向や企業の信用状況に左右される側面を持っています。 さらに、金利環境の変化や金融規制の動向も、貸出金利や預金コストに影響を与える要因となります。これらの外部要因に対し、多様な金融商品やコンサルティングサービスを組み合わせることで、リスクの分散を図っているとみられます。
競合
同社はウィスコンシン、カンザス、ミズーリの特定の地域において、中小企業や富裕層に特化したニッチな市場で競合と向き合っています。地域密着型の強みを活かし、大手銀行とは異なるきめ細やかなコンサルティングや資産管理サービスを提供しています。 競合他社との差別化要因として、単なる融資だけでなく、トレジャリー管理や退職金サービス、高度な資産配分戦略など、多角的なソリューションをワンストップで提供する体制が挙げられます。これにより、特定の地域における顧客との強固な関係性を構築しています。
バリュエーション
現在の市場データに基づくと、同社の株価は70ドルとなっており、時価総額は約5.9億ドル（586百万USD）です。PERは10.46倍、PBRは1.53倍と算出されています。 配当利回りは1.98%となっており、安定した収益を背景とした株主還元が行われています。これらの指標は、地域密着型の金融機関として、堅実な事業基盤と適正な評価を反映しているものとみられます。
企業情報
First Business Financial Services, Inc. operates as the bank holding company for First Business Bank that provides commercial banking products and services for small and medium-sized businesses, business owners, executives, professionals, and high net worth individuals in Wisconsin, Kansas, and Missouri. The company offers commercial real estate lending, commercial and industrial lending, asset-based lending, accounts receivable financing, equipment financing, floorplan financing, vendor financing, small business administration lending and servicing, treasury management solutions, and company retirement services. It also provides private wealth management for individuals, including creating and executing asset allocation strategies, trust and estate administration, financial planning, investment management, and access to brokerage and custody-only services, as well as private banking to private wealth clients. In addition, the company offers bank consulting services consisting of balance sheet, investment portfolio, and asset liability management services. Further, it provides commercial deposit accounts. The company was founded in 1909 and is headquartered in Madison, Wisconsin.
| ウェブサイト | https://www.firstbusiness.bank |
| CEO | Mr. David R. Seiler |
| 従業員数 | 355人 |
| 住所 | 401 Charmany Drive, Madison, 53719, United States |
| 電話番号 | 608 238 8008 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |