First Interstate BancSystem, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $241.80M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $77.50M |
| 純利益 | $60.20M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 1.8% |
| ROA | 0.2% |
| 自己資本比率 | 12.7% |
| 総資産 | $26.43B |
| 純資産 | $3.36B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 9.62% |
| ROA | 1.21% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 43.24% |
| 営業CFマージン | 25.68% |
| 配当性向 | 58.20% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$13.41B |
| NC比率 | -374.9% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $7.99B |
| 現金 | $1.17B |
| 負債総額 | $22.56B |
| 時価総額(BS時点) | $3.58B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は米国で幅広い預金商品や金融サービスを提供する銀行持ち株会社として運営されています。当座預金や普通預金、定期預金のほか、商業および地方自治体の預り手向けにレポ取引を提供しています。 さらに、信託、従業員福利厚生、投資管理、保険、代理、保管などの多岐にわたるサービスを展開しています。これには遺産や個人信託の管理、個人の投資口座管理、慈善財団の運営などが含まれます。 融資ポートフォリオは非常に多角的で、不動産ローン、消費者ローン、中小企業向けの変動金利および固定金利の商業ローンが含まれます。また、オンラインおよびモバイルバンキングを含む高度なオペレーション支援も提供しています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は1,058,800,000 USDを記録しており、堅実な事業規模を維持しています。同期間のROE(自己資本利益率)は8.8%に達し、効率的な資本運用が行われていることが示されています。 財務基盤の安定性を支える要素として、1,208,600,000 USDの現金および現金同等物を保有しています。これらの数値は、地域銀行としての信頼性と流動性の確保を裏付ける重要な指標となっています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、最新のFY2025における売上高は前年比で5.9%増加しています。特に純利益については前年比33.7%増と大幅な伸びを記録しており、収益性の向上が顕著です。 ROEもFY2024の6.8%からFY2025には8.8%へと上昇に転じています。この成長傾向は、提供する多様な金融サービスや広範な顧客層へのアプローチが奏しているものとみられます。
リスク
地域密着型の銀行として運営されているため、特定の地域経済の動向や不動産市場の変動が融資ポートフォリオに影響を与える可能性があります。特に商業用不動産や建設関連のローンが含まれるため、これらのセクターの景況感に左右される側面があります。 また、金利環境の変化は預金コストと貸付利回りのバランスに直接的な影響を及ぼします。金融機関としての性質上、規制環境の変化や信用リスクの動向も継続的に注視すべき要素となります。
競合
同社は農業、建設、教育、ヘルスケアなど多岐にわたる産業の顧客層を抱えており、特定のニッチな分野で強固な地位を築いています。地域密着型のサービス提供により、広範な業界からの信頼を獲得しています。 競合他社と比較して、単なる預金業務だけでなく、投資管理や保険計画などの付加価値の高いサービスを統合的に提供している点が特徴です。多様な顧客層への対応能力が、競争優位性を維持する要因となっています。
バリュエーション
現在の株価は38.1 USDであり、時価総額は約37億ドルと評価されています。PER(株価収益率)は12.71倍となっており、市場における評価のバランスを反映しています。 また、PBR(株価純資産倍率)は1.11倍と算出されており、資産価値に対して適正な水準で取引されていることが伺えます。配当利回りは4.90%に達しており、投資家に対して安定した還元姿勢を示しています。
企業情報
First Interstate BancSystem, Inc. operates as a bank holding company for First Interstate Bank that provides a range of banking products and services in the United States. The company offers various traditional depository products, including checking, savings, and time deposits; and repurchase agreements primarily for commercial and municipal depositors. It also provides a range of trust, employee benefit, investment management, insurance, agency, and custodial services, including administration of estates and personal trusts; manages investment accounts for individuals; employee benefit plans and charitable foundations; and insurance planning. The company's loan portfolio includes real estate loans, such as commercial real estate, construction, residential, agricultural, and other real estate loans; consumer loans, including direct personal loans, credit card loans and lines of credit, and indirect loans; variable and fixed rate commercial loans for small and medium-sized manufacturing, wholesale, retail, and service businesses for working capital needs and business expansions; and agricultural loans. In addition, it offers marketing, credit review, loan servicing, credit cards servicing, mortgage loan sales and servicing, indirect consumer loan and processing, loan collection services, other operational, and specialized staff support services, as well as online and mobile banking services. The company serves individuals, businesses, municipalities, and other entities in various industries, including agriculture, construction, education, governmental services, healthcare, hospitality, housing, professional services, real estate development, retail, technology, tourism, and wholesale trade. First Interstate BancSystem, Inc. was formerly known as First Interstate Bancsystem Of Montana, Inc. and changed its name to First Interstate BancSystem, Inc. in June 1993. The company was founded in 1879 and is headquartered in Billings, Montana.
| ウェブサイト | https://www.fibk.com |
| CEO | Mr. James A. Reuter |
| 従業員数 | 3,376人 |
| 住所 | 401 North 31st Street, Billings, 59101, United States |
| 電話番号 | 406 255 5311 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |