Fair Isaac Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $691.68M |
| 営業利益 | $402.46M |
| 税引前利益 | $356.03M |
| 純利益 | $264.46M |
| 営業利益率 | 58.2% |
| ROE | -12.6% |
| ROA | 12.9% |
| 自己資本比率 | -102.6% |
| 総資産 | $2.05B |
| 純資産 | -$2.10B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | — |
| ROA | 39.98% |
| FCFマージン | 32.35% |
| 粗利益率 | 85.10% |
| 営業利益率 | 53.79% |
| 営業CFマージン | 41.84% |
| 配当性向 | 0.00% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$5.83B |
| NC比率 | -25.8% |
| 流動資産 | $881.56M |
| 有価証券 | $56.09M |
| 現金 | $248.44M |
| 負債総額 | $6.13B |
| 時価総額(BS時点) | $22.58B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はアメリカ、欧州、中東、アフリカ、アジア太平洋地域において分析ソフトウェアを提供しています。事業は「Scores」と「Software」の2つのセグメントで構成されています。 Scoresセグメントでは、企業向けに予測的な信用スコアや意思決定プロセスへの統合を支援するB2Bソリューションを提供し、個人向けにはmyFICO.comを通じたサブスクリプション型サービスを展開しています。Softwareセグメントでは、顧客管理や不正検知、マーケティングなど多岐にわたるビジネスニーズに対応する高度な分析・意思決定管理ソリューションを提供しています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は1,990,869,000 USDを記録しており、前年比で15.9%の成長を見せています。同期間の純利益は前年比で27.1%増加しており、収益性の向上が確認されます。 営業利益率は47.0%に達しており、非常に高い収益性を維持しています。また、同社は3,758人の従業員を擁し、直接販売組織や間接チャネル、オンラインを通じて製品を展開する体制を整えています。
成長ドライバー
成長の主な要因は、高度な分析機能と意思決定プロセスを統合したプラットフォームの提供にあります。特にFICO Platformのようなモジュール型ソフトウェアは、多様なビジネスケースに対応可能な柔軟性を提供しています。 また、不正検知や顧客エンゲージメントといった重要度の高い領域におけるソリューションが需要を支えています。これらの製品群は、単一の機能だけでなく、高度な分析と意思決定を統合した包括的な価値を提供することで成長を牽引しています。
リスク
同社の財務データにおいて、ROE(自己資本利益率)がマイナスの数値を継続している点が特徴的です。これは資本構成や特定の会計上の要因によるものとみられます。 また、高度な分析ソフトウェアを提供する性質上、技術革新のスピードや競合他社による代替技術の台頭がリスク要因となり得ます。しかし、長年築き上げたブランドと広範な地域での展開により、一定の市場地位を確保しています。
競合
同社は独自のスコアリングソリューションと意思決定管理ソフトウェアにおいて強固なポジションを確立しています。提供する製品群には、FICO Decision ModelerやFICO Fraud Solutionsなど、特定のビジネス課題に特化した高度なツールが含まれます。 これらの製品は、単なる分析ツールとしてだけでなく、企業の重要な意思決定プロセスに組み込まれる仕組みを提供しています。多様なニーズに対応するモジュール型設計や専門的なサービス提供により、競合に対する差別化を図っています。
バリュエーション
現在の株価は1,279.41 USDであり、時価総額は約295億ドルとなっています。市場データに基づくPERは40.32倍と算出されています。 PBRについてはマイナスの数値(-14.09倍)が示されており、独自の財務構造を反映した結果と考えられます。高い営業利益率と堅調な売上成長を背景に、同社の市場における価値は評価されています。
企業情報
Fair Isaac Corporation provides analytics software in the Americas, Europe, the Middle East, Africa, and the Asia Pacific. It operates through two segments, Scores and Software. The Scores segment offers business-to-business scoring solutions and services that give clients access to predictive credit and other scores that can be integrated into their transaction streams and decision-making processes, as well as business-to-consumer scoring solutions comprising myFICO.com subscription offerings. Its Software segment provides pre-configured analytic and decision management solution designed for various business needs or processes, such as account origination, customer management, customer engagement, fraud detection, and marketing, as well as associated professional services. This segment also offers FICO Platform, a modular software offering designed to support advanced analytic and decision use cases, as well as stand-alone analytic and decisioning software that can be configured by customers to address a wide range of business use cases. In addition, the company offers analytic and decisioning software comprising FICO Decision Modeler, FICO Blaze Advisor, FICO Xpress Optimization, FICO Analytics Workbench, FICO Data Orchestrator, FICO DMP Streaming, FICO Business Outcome Simulator, and FICO Decision Optimizer; pre-configured solutions consisting of FICO Fraud Solutions, FICO Originations, FICO Customer Communication Service, FICO Strategy Director, and FICO TRIAD Customer Manager; and professional services software, including FICO Implementation Services and FICO Analytic Services. It markets its products and services primarily through its direct sales organization and indirect channels, as well as online. The company was formerly known as Fair Isaac & Company, Inc. and changed its name to Fair Isaac Corporation in July 1992. Fair Isaac Corporation was founded in 1956 and is headquartered in Bozeman, Montana.
| ウェブサイト | https://www.fico.com |
| CEO | Mr. William J. Lansing J.D. |
| 従業員数 | 3,876人 |
| 住所 | 5 West Mendenhall, Bozeman, 59715, United States |
| 電話番号 | (406) 982-7276 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |