FirstSun Capital Bancorp
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $409.04M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $122.90M |
| 純利益 | $97.94M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 8.5% |
| ROA | 1.2% |
| 自己資本比率 | 13.6% |
| 総資産 | $8.49B |
| 純資産 | $1.15B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 3.19% |
| ROA | 0.39% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 23.53% |
| 営業CFマージン | 260.17% |
| 配当性向 | 0.00% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$10.95B |
| NC比率 | -630.5% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.94B |
| 現金 | $989.51M |
| 負債総額 | $13.88B |
| 時価総額（BS時点） | $1.74B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はSunflower Bankを通じて、米国の中小企業や個人向けに商業・個人向け銀行業務および金融サービスを提供しています。主な事業領域は、銀行業務と住宅ローン業務の2つのセグメントで構成されています。 提供するサービスは多岐にわたり、預金口座、マネーマーケット、定期預金、トレジャリー管理製品などが含まれます。また、商業・産業用ローン、不動産ローン、住宅ローン、中小企業向けローン、さらには自動車やレジャー用車両のローンなど、幅広い融資商品を取り揃えています。 さらに、ウェルスマネジメントや信託サービス、オンラインバンキング、キャッシュマネジメントなどの付加価値サービスも提供しています。テキサス、カンザス、コロラドなど複数の州に支店を展開し、地域に根ざした金融インフラを構築しています。
主要KPI
同社の財務状況において、直近のFY2025における売上高は409,037,000 USD（＝4.1億ドル）を記録しています。これは前年度の377,444,000 USD（＝3.8億ドル）から増加しており、堅調な事業展開を示しています。 収益性指標であるROEについては、FY2023の11.8%からFY2024には7.3%へと低下したものの、FY2025には8.5%へと回復しています。同社の資産の健全性を示す指標として、現金および現金同等物は413,732,000 USD（＝4.1億ドル）を保有しています。 これらの数値は、地域金融機関として安定した資金基盤を維持しながら、着実に事業規模を拡大していることを示唆しています。特に最新のFY2025における売上高は前年比で8.4%の成長を遂げています。
成長ドライバー
成長の主な要因は、多様な金融製品の提供による顧客基盤の拡大と、地域密着型のサービスによる安定した需要の獲得にあります。商業用ローンや住宅ローンなど、複数のローンカテゴリーを展開することで、多様な顧客層を取り込んでいます。 また、ウェルスマネジメントや信託サービスといった高度な金融サービスの提供も、顧客の長期的な関係構築に寄与しています。これらのサービスは、単なる預金・融資を超えた付加価値を提供し、収益の多角化を支える要因となっています。 さらに、オンラインバンキングやキャッシュマネジメントなどのデジタルサービスの提供も、利便性の向上と顧客の維持に寄与しているとみられます。これらの多角的なアプローチが、安定した成長基盤を支える重要な要素となっています。
リスク
地域金融機関としての特性上、特定の地域経済の動向や不動産市場の変動が、貸出資産の質に影響を与える可能性があります。特に住宅ローンや商業用不動産ローンは、地域の経済状況と密接に関連しているため、注意が必要です。 また、金利環境の変化は、預金コストと貸付利回りのバランスに直接影響を与えるため、マクロ経済の動向が収益性に影響を及ぼす可能性があります。金利変動に対する耐性は、銀行の経営において重要な要素となります。 さらに、金融規制の厳格化やコンプライアンスコストの増大も、運営コストに影響を与える要因となり得ます。これらのリスク要因に対し、強固な内部統制とリスク管理体制の維持が求められます。
競合
同社は、地域密着型の銀行として、特定の地域において強固な存在感を示しています。テキサス、カンザス、コロラドなど複数の州に支店を展開しており、地域コミュニティとの深い関係を築いています。 競合他社と比較して、同社は商業・個人向けの両面で幅広いサービスを提供しており、中小企業向けの支援に強みを持っています。多様なローン商品やウェルスマネジメントの提供は、競合に対する差別化要因となります。 また、オンラインバンキングやキャッシュマネジメントといった現代的な金融サービスの提供も、利便性を求める顧客層に対する競争力を維持する上で重要です。地域に根ざした信頼と、広範なサービス提供の組み合わせが競争優位の源泉となります。
バリュエーション
同社の現在の株価は40.56ドルであり、時価総額は約17.8億ドル（1,783百万USD）となっています。市場における評価を測るPERは24.29倍となっており、成長への期待が反映されています。 PBRは1.03倍となっており、純資産に対して現在の株価がほぼ同等に近い水準で評価されていることを示しています。これは、資産価値に基づいた安定した評価を反映しているとみられます。 これらの指標は、地域銀行セクターにおける同社の立ち位置を反映しており、安定した事業基盤と将来の成長性のバランスを評価する材料となります。投資判断にあたっては、これらのバリュエーションと地域経済の動向を照らし合わせることが重要です。
企業情報
FirstSun Capital Bancorp operates as the bank holding company for Sunflower Bank, National Association that provides commercial and consumer banking and financial services to small and medium-sized companies in the United States. It operates through Banking and Mortgage Operations segments. The company offers noninterest and interest-bearing deposit accounts, checking and savings accounts, money market and term certificate accounts, and treasury management products and services, as well as certificates of deposit. It also provides commercial and industrial loans, commercial real estate loans, residential mortgage loans, and small business administration loans, as well as consumer loans, including car, boat, and other recreational vehicle loans. In addition, the company offers residential real estate loans comprising 1-4 family loans, home equity loans, and multi-family loans, as well as credit card accounts, overdrafts, and other revolving loans. Further, it provides remote deposit and cash management products; wealth management services include private banking, wealth planning, investment management, and trust and retirement plan services; and wealth management and trust products, including personal trust and agency accounts, employee benefit and retirement related trust and agency accounts, investment management and advisory agency accounts, and foundation and endowment trust and agency accounts. Additionally, the company offers online banking and bill payment services, online cash management, safe deposit box rentals, and debit card and ATM card services; and packaging and securitization of loans to governmental agencies. It operates through branches in Texas, Kansas, Colorado, New Mexico, Arizona, California, and Washington. The company was formerly known as Sunflower Financial, Inc. and changed its name to FirstSun Capital Bancorp in June 2017. FirstSun Capital Bancorp was founded in 1892 and is headquartered in Denver, Colorado.
| ウェブサイト | https://ir.firstsuncb.com |
| CEO | Mr. Neal E. Arnold |
| 従業員数 | 1,630人 |
| 住所 | 1400 16th Street, Denver, 80202, United States |
| 電話番号 | 303 831 6704 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |