Globe Life Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $1.56B |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $334.13M |
| 純利益 | $270.53M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 4.4% |
| ROA | 0.9% |
| 自己資本比率 | 19.6% |
| 総資産 | $30.97B |
| 純資産 | $6.08B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 20.94% |
| ROA | 3.36% |
| FCFマージン | 18.79% |
| 粗利益率 | 33.91% |
| 営業利益率 | 24.64% |
| 営業CFマージン | 22.47% |
| 配当性向 | 7.98% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | 55.67 |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$6.86B |
| NC比率 | -48.8% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $17.76B |
| 現金 | $255.21M |
| 負債総額 | $24.88B |
| 時価総額（BS時点） | $14.05B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Globe Life Inc.は、米国の中低・中所得層の家族を対象に、生命保険および付加的な健康保険商品を提供しています。事業内容は主に生命保険、付加的健康保険、投資の3つのセグメントで構成されています。 提供する製品には、終身保険や定期保険などの生命保険に加え、子供向けの保険が含まれます。また、メディケア補足保険や、事故、がん、重大な疾患などをカバーする限定的な給付の健康保険も展開しています。 販売チャネルは多岐にわたり、消費者への直接販売のほか、専属の独立代理店、一般代理店、ブローカーを通じて製品を提供しています。同社は1900年に設立され、テキサス州マッキニーに本社を置いています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は5,994,318,000 USDを記録しており、前年比で3.7%の成長を見せています。同期間の純利益は前年比で8.4%増加しており、堅調な業績推移を示しています。 自己資本利益率（ROE）については、FY2023の21.6%からFY2025の19.4%へと推移しており、高い水準を維持しています。同社は安定した収益構造を持ちながら、着実な成長を遂げています。 手元資金として、現金および現金同等物は255,209,000 USDを保有しています。これらの指標から、同社が強固な財務基盤の上で事業を展開していることが伺えます。
成長ドライバー
近年の売上推移を見ると、FY2023の約54.5億ドルからFY2025の約59.9億ドルへと着実に増加しています。特に最新年度における純利益の8.4%増は、効率的な運営と需要の取り込みを反映していると考えられます。 成長の要因としては、ターゲットとする中低所得層向けの幅広い保険ニーズへの対応が挙げられます。付加的健康保険や最終費用保険など、多様な製品ラインナップが顧客基盤の拡大に寄与しています。 また、複数の販売チャネルを確保していることが、安定した顧客獲得と売上の積み上げに寄与しているとみられます。これらの要素が組み合わさることで、持続的な成長を支える構造となっています。
リスク
保険業界特有の動向として、規制環境の変化や市場の競争環境の変化が事業運営に影響を与える可能性があります。特に健康保険分野では、政策や制度の変更が需要に直接影響する可能性があるため注意が必要です。 また、特定の販売チャネルへの依存度や、経済状況の変化による消費者の保険加入意欲の変動もリスク要因となり得ます。しかし、同社は多岐にわたる製品とチャネルを保有しており、一定の分散を図っています。 将来的な成長においては、マクロ経済の動向や金利環境の変化が投資セグメントや保険商品の収益性に与える影響を注視する必要があります。これらの要因を管理しつつ、安定した運営を継続することが求められます。
競合
同社は生命保険および付加的健康保険の分野において、特定のターゲット層に特化した強みを持っています。競合他社と比較して、中低所得世帯向けのニッチなニーズに応える製品群を展開している点が特徴です。 販売チャネルにおける独立代理人やブローカーとのネットワークは、競争優位性を築く重要な要素となっています。これらのパートナーシップを通じて、広範な顧客層へのアプローチを可能にしています。 市場内での地位は、長年の歴史とブランドの信頼性によって支えられています。特定のセグメントにおける専門性の高さが、競合他社との差別化要因となっているとみられます。
バリュエーション
最新の市場データに基づくと、同社の株価は178.86 USDとなっており、時価総額は約140億ドルに達しています。PER（株価収益率）は12.48倍と算出されており、安定した収益に対する評価が行われています。 PBR（株価純資産倍率）は2.31倍であり、保有資産に対する市場の期待を反映しています。配当利回りは0.73%となっており、成長と配分のバランスを保つ姿勢が見て取れます。 これらの指標は、同社が保険セクターにおいて安定した評価を得ていることを示唆しています。投資家に対して、堅実な事業基盤に基づいた価値提供を行っていることが数値から確認できます。
企業情報
Globe Life Inc., through its subsidiaries, provides various life and supplemental health insurance products to lower middle- and middle-income families in the United States. It operates in three segments: Life Insurance, Supplemental Health Insurance, and Investments. The company offers whole, term, and other life insurance products, as well as life insurance for children; Medicare supplement and limited-benefit supplemental health insurance products, such as accident, cancer, critical illness, heart, intensive care, and other health products; and final expense, accidental death, mortgage protection, and hospital insurance products. It sells its products through direct-to-consumer channels, exclusive independent agents, general agency independent agents, and brokers. The company was formerly known as Torchmark Corporation and changed its name to Globe Life Inc. in August 2019. Globe Life Inc. was founded in 1900 and is headquartered in McKinney, Texas.
| ウェブサイト | https://home.globelifeinsurance.com |
| CEO | Mr. Frank Martin Svoboda |
| 従業員数 | 3,695人 |
| 住所 | 7677 Henneman Way, McKinney, 75070, United States |
| 電話番号 | 972 569 4000 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |