Goosehead Insurance, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $93.08M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $9.79M |
| 純利益 | $4.89M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | -4.0% |
| ROA | 1.2% |
| 自己資本比率 | -30.9% |
| 総資産 | $392.81M |
| 純資産 | -$121.27M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | — |
| ROA | 13.82% |
| FCFマージン | 9.18% |
| 粗利益率 | 49.58% |
| 営業利益率 | 23.39% |
| 営業CFマージン | 21.45% |
| 配当性向 | 0.00% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$571.72M |
| NC比率 | -24.4% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | — |
| 現金 | $23.66M |
| 負債総額 | $595.37M |
| 時価総額（BS時点） | $2.35B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はテキサス州に拠点を置くホールディングカンパニーであり、米国国内で個人向け保険代理店サービスを提供しています。住宅、自動車、洪水、風、地震などの多様なリスクに対応する保険商品を展開しており、法人およびフランチャイズの拠点を活用して提供を行っています。 取り扱い範囲は非常に幅広く、小規模ビジネス向けの一般賠償責任保険や財産・自動車保険、さらには生命保険まで網羅しています。バイクやレジャー車両などの特殊なカテゴリーもカバーしており、幅広い顧客層へのアプローチを可能にする体制を整えています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は365,304,000 USDに達しており、前年比で16.2%の成長を記録しています。同期間の純利益は前年比で8.5%減少しているものの、事業規模の拡大は継続しているとみられます。 財務基盤として、現金および現金同等物は25,652,000 USDを保有しています。過去数年間の推移を見ると、ROE（自己資本利益率）はFY2023の50.6%からFY2024には69.3%へと大幅に上昇しており、効率的な運営が行われてきたことが示唆されます。
成長ドライバー
同社の成長は、広範な保険カテゴリーを網羅する製品ラインナップと、多角的な販売チャネルの活用によって支えられています。住宅や自動車といった主要な個人向け保険に加え、小規模ビジネス向けのソリューションを提供することで顧客基盤を拡大しています。 近年の売上推移を見ると、FY2023からFY2025にかけて着実な増加傾向にあります。特にフランチャイズモデルを含む配布ネットワークの活用が、地域に根ざしたサービス提供と規模の拡大の両立に寄与していると考えられます。
リスク
最新の財務データにおいて、FY2025のROEが-29.1%へと急落しており、収益性の変動に対する注意が必要です。売上高は成長しているものの、純利益が前年比で減少している要因を精査する必要があります。 また、保険代理店ビジネスであるため、市場環境や規制の変化が事業運営に与える影響を注視する必要があります。特に自然災害に関連する保険（洪水、風、地震など）の需要は、気候変動などの外部要因によって大きく変動する可能性があるため、安定的な収益確保に向けたリスク管理が求められます。
競合
同社は個人向け保険市場において、住宅や自動車といった主要なセグメントを網羅することで競合に対する優位性を構築しています。フランチャイズ拠点を活用した展開は、地域密着型のサービス提供とブランドの浸透を両立させる戦略的なアプローチです。 小規模ビジネス向けの専門的な保険を提供できる点は、一般的な個人向けサービスのみを提供する競合他社との差別化要因となります。多様なリスク（洪水や地震など）に対応する広範なポートフォリオを持つことで、顧客のニーズに柔軟に応える体制を整えています。
バリュエーション
現在の株価は53.9 USDであり、時価総額は約18億ドルと評価されています。PERは47.16倍となっており、市場における期待値が反映された水準となっています。 PBRについては-10.03という数値が示されており、特殊な会計上の要因や資産構成の特性を反映している可能性があります。投資判断にあたっては、高い成長率と直近の利益動向の乖離を考慮した慎重な評価が必要です。
企業情報
Goosehead Insurance, Inc. operates as a holding company for Goosehead Financial, LLC that engages in the provision of personal lines insurance agency services in the United States. The company offers insurance service for homeowner's; automotive; dwelling property; flood, wind, and earthquake; excess liability or umbrella; general liability, and property and auto insurance for small businesses; life insurance; and motorcycle, recreational vehicle, and other insurance policies. It distributes its products and services through corporate and franchise locations. Goosehead Insurance, Inc. was founded in 2003 and is headquartered in Westlake, Texas.
| ウェブサイト | https://www.goosehead.com |
| CEO | Mr. Mark K. Miller CPA |
| 従業員数 | 1,600人 |
| 住所 | Building 4, Westlake, 76262, United States |
| 電話番号 | 214 838 5500 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |