HCI Group, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $243.21M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $115.38M |
| 純利益 | $73.41M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 6.7% |
| ROA | 2.8% |
| 自己資本比率 | 41.7% |
| 総資産 | $2.61B |
| 純資産 | $1.09B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 34.97% |
| ROA | 11.62% |
| FCFマージン | 44.45% |
| 粗利益率 | 59.73% |
| 営業利益率 | 45.43% |
| 営業CFマージン | 43.21% |
| 配当性向 | 6.90% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | 5.72 |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | $569.41M |
| NC比率 | 24.8% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.17B |
| 現金 | $872.34M |
| 負債総額 | $1.47B |
| 時価総額（BS時点） | $2.29B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
HCI Groupは米国において、住宅の財産および損害保険ビジネスを展開しています。同社は保険業務、Exzeo、相互交換運営、不動産の4つの主要セグメントを通じて事業を展開しています。 提供するサービスには、住宅向けの保険商品や請求処理サービスのほか、Exzeoプラットフォームを通じた技術・運用ソリューションが含まれます。また、ポリシー管理の自動化を支援するSAMSTMや、請求管理用のClaimColonyなど、高度なテクノロジー基盤を提供しています。
主要KPI
同社の財務状況は非常に強固であり、最新の会計年度において10億ドルを超える豊富な現金および現金同等物を保有しています。この潤沢な流動性は、事業運営の安定性と将来への投資余力を示唆しています。 また、直近の業績では売上高が前年比で20.3%増加しており、成長性の高さが確認できます。ROE（自己資本利益率）も上昇傾向にあり、効率的な資本運用が行われていることが推察されます。
成長ドライバー
同社の成長を牽引する要因の一つは、ExzeoやHarmonyといった独自の保険技術プラットフォームの展開です。これらのシステムは、代理店や保険会社に対して高度な自動化と効率化を提供し、強固な基盤を構築しています。 さらに、不動産投資や相互交換運営といった多角的な事業展開も成長の柱となっています。特に最新年度における純利益の171.9%という大幅な増加は、これらの事業構造が奏功していることを示唆しています。
リスク
保険業界特有の動向として、不動産や住宅に関連する損害リスクの変化が事業に影響を与える可能性があります。また、提供するテクノロジーソリューションの競争環境も重要な要素となります。 同社は複数のプラットフォームを運営しているため、システムの維持管理やサイバーセキュリティへの対応が不可欠です。これらの技術基盤の安定性が、将来的な信頼性と市場シェアの維持に直結するとみられます。
競合
保険業界において、高度なテクノロジーソリューションを提供する企業との競争が存在します。同社はExzeoやClaimColonyといった独自のプラットフォームを武器に、差別化を図っているとみられます。 また、不動産セグメントにおける競合状況も事業の安定性に影響を与える要因です。多様なサービスラインナップを持つことで、単一の保険商品に依存しない強固な市場ポジションの構築を目指しています。
バリュエーション
現在の株価は174.95ドルであり、時価総額は約22億4,200万ドルとなっています。PERは7.84倍と、成長性を考慮すると比較的抑えられた水準で評価されています。 PBRは2.08倍となっており、配当利回りは0.89%を記録しています。これらの指標から、同社は安定した収益基盤を持ちつつ、将来の成長期待も内包したバリュエーションとなっていると分析されます。
企業情報
HCI Group, Inc., together with its subsidiaries, engages in the property and casualty insurance business in the United States. The company operates through Insurance Operations, Exzeo, Reciprocal Exchange Operations, and Real Estate segments. It provides homeowners' property and casualty insurance products; claim adjusting and processing services; turnkey insurance technology and operations solutions to property and casualty insurance carriers and its agents through the Exzeo platform; and SAMSTM, a web-based system designed to automate and streamline the process of managing insurance policies. The company also offers Harmony, a policy administration platform; ClaimColony, an end-to-end claims management platform; AtlasViewer, a mapping and data visualization platform. In addition, it is involved in reciprocal exchange operations; and developing and operating commercial properties for investment purposes. The company was formerly known as Homeowners Choice, Inc. and changed its name to HCI Group, Inc. in May 2013. HCI Group, Inc. was incorporated in 2006 and is headquartered in Tampa, Florida.
| ウェブサイト | https://www.hcigroup.com |
| CEO | Mr. Pareshbhai Suryakant Patel |
| 従業員数 | 594人 |
| 住所 | 3802 Coconut Palm Drive, Tampa, 33619, United States |
| 電話番号 | 813 849 9500 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |