Hilltop Holdings Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $300.51M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $50.44M |
| 純利益 | $37.84M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 1.8% |
| ROA | 0.2% |
| 自己資本比率 | 13.7% |
| 総資産 | $15.70B |
| 純資産 | $2.14B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 7.60% |
| ROA | 1.06% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 15.80% |
| 営業CFマージン | -7.45% |
| 配当性向 | 28.25% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$10.22B |
| NC比率 | -448.9% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $2.87B |
| 現金 | $750.51M |
| 負債総額 | $13.84B |
| 時価総額(BS時点) | $2.28B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はビジネスおよび個人向けの銀行サービスを提供しており、主に「バンキング」「ブローカー・ディーラー」「住宅ローン組成」の3つのセグメントを通じて事業を展開しています。バンキング部門では、預金口座や証券購入のための融資、資産管理、オンラインバンキングなどの幅広い金融商品を提供しています。 ブローカー・ディーラー部門では、地方公共団体向けの公的金融サービスや投資銀行業務、債券の売買および引き受けなどを行うほか、デリバティブやコモディティに関するアドバイザリーも提供しています。住宅ローン組成セグメントでは、固定金利や変動金利の住宅ローンに加え、政府系機関の融資プログラムを含む多様なローンを提供し、多角的な金融ニーズに対応しています。
主要KPI
最新の会計年度であるFY2025において、同社は売上高1,219,710,000 USDを記録しており、前年比で8.7%の成長を見せています。この期間における純利益は前年比で46.3%と大幅な増加を遂げており、収益性の改善が顕著です。 また、同社のROE(自己資本利益率)はFY2023およびFY2024の5.2%から、FY2025には7.6%へと上昇しています。これらの数値は、直近の事業展開において効率的な収益構造への移行が進んでいることを示唆しています。
成長ドライバー
成長の主な要因として、主要な3つのセグメントにおける安定した需要と、多様な金融商品の提供による顧客基盤の拡大が挙げられます。特にバンキング部門での資産管理や個人向けサービスの拡充が寄与していると考えられます。 また、ブローカー・ディーラー部門における公的機関向けの専門的なアドバイザリーや証券仲介業務も重要な役割を担っています。住宅ローン組成においても、多様な政府系融資プログラムを取り扱うことで、幅広い層の顧客を獲得する体制を整えています。
リスク
金融コンボメリットとして事業を展開しているため、金利動向やマクロ経済環境の変化が各セグメントの収益性に直接的な影響を与える可能性があります。特に住宅ローンや証券仲介の分野では、市場の流動性や規制環境の変化に対する感応度が高いとみられます。 また、複数の事業を統合して運営する構造上、各部門におけるコンプライアンス維持やリスク管理体制の維持が不可欠です。資産運用やデリバティブ取引を含む高度な金融サービスを提供するため、厳格な規制への対応が継続的な課題となります。
競合
同社は地域に根ざしたバンキングから専門的なブローカー・ディーラー業務までを網羅する広範なポートフォリオを有しています。この多角的な展開により、特定のニッチな市場だけでなく幅広い金融ニーズに対応できる強みを持っています。 競合他社と比較して、公的機関向けの証券提供や高度な資産管理サービスなど、専門性の高い領域での優位性を構築しています。住宅ローン組成においても、多様な政府系プログラムへの対応能力が競争力の源泉となっています。
バリュエーション
最新の市場データに基づくと、同社の株価は37.94 USDであり、時価総額は約22億ドルに達しています。PER(株価収益率)は14.50倍となっており、現在の利益水準に対して妥当な評価を受けているとみられます。 PBR(株価純資産倍率)は1.04倍であり、企業の保有資産価値に近い水準で取引されています。また、配当利回りは1.99%となっており、安定した収益基盤を持つ金融機関としての特性を反映しています。
企業情報
Hilltop Holdings Inc. provides business and consumer banking services. The company operates through three segments: Banking, Broker-Dealer, and Mortgage Origination. The Banking segment offers savings, checking, interest-bearing checking, and money market accounts; certificates of deposit; lines and letters of credit, home improvement and equity loans, loans for purchasing and carrying securities, term, agricultural and commercial real estate, equipment loans, and other lending products; and mortgage, commercial and industrial loans, and term and construction finance. It provides treasury management, asset management, check cards, safe deposit boxes, online banking, bill pay, and overdraft privilege services; and estate planning, management and administration, investment portfolio management, employee benefit accounts, and individual retirement accounts services, as well as automated teller machines. The Broker-Dealer segment offers public finance services that assist public entities in originating, syndicating, and distributing securities of municipalities and political subdivisions; specialized advisory and investment banking services; advice and guidance to arbitrage rebate compliance, portfolio management, and local government investment pool administration; advisory services and products for derivatives and commodities; agricultural insurance; and sells, trades in, and underwrites U.S. government and government agency bonds, corporate bonds, and municipal bonds; mortgage-backed, asset-backed, and commercial mortgage-backed securities and structured products; and provides asset and liability management advisory, clearing, retail, and securities lending services. The Mortgage Origination segment offers fixed and adjustable rate mortgages, jumbo, new construction, Federal Housing Administration, Veterans Affairs, and United States Department of Agriculture loans. Hilltop Holdings Inc. was incorporated in 1998 and is headquartered in Dallas, Texas.
| ウェブサイト | https://www.hilltop.com |
| CEO | Mr. Jeremy Blue Ford |
| 従業員数 | 3,600人 |
| 住所 | 6565 Hillcrest Avenue, Dallas, 75205, United States |
| 電話番号 | 214 855 2177 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |