Hancock Whitney Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $290.60M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $58.73M |
| 純利益 | $47.42M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 1.1% |
| ROA | 0.1% |
| 自己資本比率 | 12.4% |
| 総資産 | $35.54B |
| 純資産 | $4.42B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 9.70% |
| ROA | 1.20% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 43.86% |
| 営業CFマージン | 40.88% |
| 配当性向 | 37.25% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$22.92B |
| NC比率 | -358.2% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $7.89B |
| 現金 | $1.09B |
| 負債総額 | $31.90B |
| 時価総額（BS時点） | $6.40B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Hancock Whitney Corporationは、米国において商用、中小企業、および個人顧客向けに伝統的な銀行業務とオンラインバンキングの両方を提供しています。預金商品や財務管理サービスに加え、商業・産業ローン、住宅ローン、消費者ローンなど多岐にわたる融資商品を展開しています。 さらに、退職金制度や法人向けの信託・投資管理サービス、証券取引の引き受け業務も手掛けています。不動産ローンから建設・土地開発ローンまで幅広くカバーし、多様な顧客層に対して包括的な金融ソリューションを提供する体制を整えています。
主要KPI
直近の財務データにおいて、FY2025の売上高は1,509,100,000 USDに達しており、前年比で4.9%の成長を記録しています。同期間の純利益も前年比で5.5%増加しており、安定した収益拡大が見て取れます。 自己資本利益率（ROE）はFY2023の10.3%からFY2024には11.2%へ上昇し、FY2025には10.9%となっています。また、同社は779,018,000 USDの現金および現金同等物を保有しており、強固な流動性を維持しています。
成長ドライバー
成長の主な要因は、商業・中小企業向けおよび個人向けの広範な顧客基盤に対する多角的な金融サービスの提供にあります。特に住宅ローンや消費者ローンといった安定した需要がある分野での展開が収益を支えています。 また、投資管理サービスや証券取引の引き受けなど、高度な専門性を要するビジネス領域も展開しています。これらの多様なポートフォリオにより、単一の融資商品に依存しない多角的な成長構造を構築しているとみられます。
リスク
地域密着型の銀行として運営されているため、地元の経済動向や不動産市場の変動が事業に直接的な影響を与える可能性があります。特に住宅ローンや建設・土地開発ローンは、地域の景気サイクルに左右されやすい側面があります。 また、金融機関としての性質上、金利環境の変化や信用リスクの増大といったマクロ経済要因の影響を受ける可能性があります。これらの外部要因に対する耐性を維持するためには、慎重な与信管理とポートフォリオの分散が重要となります。
競合
同社は地域銀行（Regional Banks）セクターに属しており、特定の地域において強固な顧客基盤を築いています。商業・中小企業向けサービスや個人向けの預金商品など、幅広い層に向けた包括的な提供体制が競争優位性の源泉となります。 競合他社と比較して、投資管理や証券取引の引き受けといった高度な金融サービスを統合的に提供できる点が特徴です。地域に根ざした信頼関係と多角的な製品ラインナップにより、特定のニッチな市場において安定した地位を確立しています。
バリュエーション
現在の株価は75.68ドルであり、時価総額は約61億4,800万ドルとなっています。PERは15.79倍、PBRは1.40倍と算出されており、同セクターにおける評価を反映しています。 配当利回りは2.49%となっており、投資家に対して安定した還元姿勢を示しています。これらの指標は、堅実な成長と安定した収益構造を持つ地域銀行としての特性を反映しているものと考えられます。
企業情報
Hancock Whitney Corporation operates as the financial holding company for Hancock Whitney Bank that provides traditional and online banking services to commercial, small business, and retail customers in the United States. The company offers various transaction and savings deposit products, such as brokered deposits, time deposits, and money market accounts; treasury management services; secured and unsecured loan products, including revolving credit facilities; letters of credit and similar financial guarantees; trust and investment management services to retirement plans, corporations, and individuals; and investment advisory and brokerage products. It also provides commercial and industrial loans, such as commercial non-real estate and real estate loans; construction and land development loans; residential mortgages; and consumer loans comprising second lien mortgage home loans, home equity lines of credit, and nonresidential consumer purpose loans, automobiles, recreational vehicles and boats, other personal purposes, deposit account secured loans, and small portfolio of credit card receivables. In addition, the company offers commercial finance products to middle market and corporate clients comprising leases and related structures; invests in new market tax credit activities and holds certain foreclosed assets; fixed annuity and life insurance products, investment management and advisory, and other services; and underwrites transactions primarily for banking clients, as well as debt and mortgage-related securities. The company was founded in 1899 and is headquartered in Gulfport, Mississippi.
| ウェブサイト | https://www.hancockwhitney.com |
| CEO | Mr. John M. Hairston |
| 従業員数 | 3,674人 |
| 住所 | Hancock Whitney Plaza, Gulfport, 39501, United States |
| 電話番号 | 228 868 4000 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |