Kemper Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $4.79B |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $160.70M |
| 純利益 | $143.30M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 5.3% |
| ROA | 1.1% |
| 自己資本比率 | 21.5% |
| 総資産 | $12.47B |
| 純資産 | $2.68B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
四半期業績
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | — |
| ROA | — |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | — |
| 営業利益率 | — |
| 営業CFマージン | — |
| 配当性向 | — |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$2.13B |
| NC比率 | -140.7% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $7.54B |
| 現金 | $81.20M |
| 負債総額 | $9.75B |
| 時価総額（BS時点） | $1.51B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Kemper Corporationは、米国で保険商品を提供する保険持株会社です。事業は「Specialty Property & Casualty Insurance」と「Life Insurance」の2つのセグメントで構成されています。 特殊な個人用および商用自動車保険を独立した代理店やブローカーを通じて提供するほか、個人向けの生命保険、傷害保険、補足的な健康保険、および財産保険を提供しています。1990年に設立され、2011年に現在の社名に変更されました。
主要KPI
直近の財務データによると、FY2025の売上高は4,782,900,000 USD（＝47.8億ドル）を記録しています。これは前年度の4,632,700,000 USD（＝46.3億ドル）と比較して、前年比3.2%の増加となっています。 一方で、同期間の純利益は前年比で54.9%減少しており、収益性の変動が見られます。ROE（自己資本利益率）についても、FY2023の-10.9%からFY2024の11.4%へと改善したのち、FY2025には5.3%へと推移しています。
成長ドライバー
同社の成長は、自動車保険および商用保険のセグメントにおける強固な代理店ネットワークに支えられています。独立した代理店やブローカーを通じた販売チャネルは、安定した顧客基盤の確保に寄与しています。 生命保険セグメントにおいても、個人向けの多様な保険商品を提供することで、幅広い顧客層へのアプローチを継続しています。これらの多角的な保険ポートフォリオが、同社の事業基盤を支える主要な要素となっています。
リスク
直近の財務推移において、FY2025の純利益が前年比で54.9%減少している点は、収益性の安定性に関する注意点です。売上高は前年比3.2%増と堅調ながらも、利益面での変動要因を注視する必要があります。 また、保険業界特有の環境変化や、各セグメントにおける保険金支払いの動向が、将来の利益率に影響を与える可能性があります。特に自動車保険や生命保険の市場環境の変化が、収益構造に与える影響を監視する必要があります。
競合
同社は、米国国内の保険市場において、自動車保険および生命保険の競合他社と競合しています。特に独立した代理店やブローカーを通じた販売モデルは、広範なネットワークを構築する能力が重要となります。 競合他社との差別化において、特定のニッチな市場や特定の顧客層に向けた専門的な保険商品の提供が鍵となります。提供する保険商品の多様性が、競争の激しい保険市場におけるポジション維持に寄与しています。
バリュエーション
現在の市場データにおいて、同社の株価は$27.93となっており、時価総額は約16.5億ドル（1,646百万USD）です。PERは40.67倍、PBRは0.75倍と算出されています。 投資家にとって注目される指標として、配当利回りは4.63%を記録しています。これらの指標は、保険セクターにおける同社の現在の市場評価を反映しています。