Kemper Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $1.10B |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | -$7.90M |
| 純利益 | -$1.70M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | -0.1% |
| ROA | -0.0% |
| 自己資本比率 | 21.3% |
| 総資産 | $12.41B |
| 純資産 | $2.65B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | -19.70% |
| ROA | 0.21% |
| FCFマージン | 4.80% |
| 粗利益率 | 25.40% |
| 営業利益率 | 3.01% |
| 営業CFマージン | 9.45% |
| 配当性向 | 177.78% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | 63.97 |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$2.13B |
| NC比率 | -131.9% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $7.54B |
| 現金 | $81.20M |
| 負債総額 | $9.75B |
| 時価総額（BS時点） | $1.61B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は米国を拠点とする保険持株会社であり、主に2つのセグメントで事業を展開しています。専門的な損害保険部門では、独立系代理店やブローカーを通じて個人および商用の自動車保険を提供しています。 もう一方の生命保険部門では、個人の生命保険、傷害保険、補足的健康保険、および財産保険を主な商品として提供しています。1990年に設立され、2011年には現在の社名に変更されました。
主要KPI
最新の会計年度であるFY2025において、同社は4,782,900,000 USDの売上を計上しています。この数値は前年度と比較して3.2%の増加となっており、安定した事業規模を維持していることが伺えます。 一方で、純利益については前年比で54.9%の大幅な減少を記録しており、収益性の変動が確認されます。また、同社は現在92,600,000 USDの現金および現金同等物を保有しています。
成長ドライバー
財務トレンドを見ると、ROE（自己資本利益率）はFY2023の-10.9%からFY2024には11.4%へと大きく改善しました。しかし、直近のFY2025では5.3%まで低下しており、収益性の推移には変動が見られます。 売上高は直近数年で約46億ドルから49億ドルの間で推移しており、安定した基盤を維持しています。今後の成長は、自動車保険および生命保険の各市場におけるシェア維持と、効率的な運営による利益率の改善に依存するとみられます。
リスク
直近の財務データにおいて、純利益が前年比で54.9%減少している点は注視すべき要素です。この急激な減益要因が一時的なものか、あるいは保険料率や損害率の変化による構造的なものかの見極りが必要です。 また、ROEの変動幅も大きく、外部環境の変化に対する利益の安定性が課題となります。特に自動車保険セグメントにおいては、事故件数の増加や自然災害の影響など、外部要因による影響を受けやすい特性があります。
競合
同社は独立した代理店やブローカーを通じて商品を販売しており、これらチャネルとの関係性が重要となります。競争の激しい米国保険市場において、特定のニッチな専門性を維持することが優位性の源泉となります。 特に個人および商用の自動車保険分野では、多くの競合他社が存在する中で独自のブランドを確立する必要があります。生命保険セグメントにおいても、多様な商品ラインナップを提供することで顧客の囲い込みを図っています。
バリュエーション
現在の株価は27.64 USDであり、時価総額は約16億ドルと算出されています。PBR（株価純資産倍率）は0.61倍となっており、保有資産に対して割安な水準で取引されていることがわかります。 一方でPER（株価収益率）は39.23倍と高く、現在の利益水準に対する期待値の高さが反映されています。配当利回りは4.55%に達しており、インカムゲインを重視する投資家にとって魅力的な数値を示しています。
企業情報
Kemper Corporation, an insurance holding company, provides insurance products in the United States. It operates in two segments, Specialty Property & Casualty Insurance, and Life Insurance. The Specialty Property & Casualty Insurance segment primarily offers specialty personal automobile and commercial automobile insurance through independent agents and brokers. The Life Insurance segment primarily provides individual life, accident, supplemental health, and property insurance. The company was formerly known as Unitrin, Inc. and changed its name to Kemper Corporation in August 2011. Kemper Corporation was incorporated in 1990 and is headquartered in Chicago, Illinois.
| ウェブサイト | https://www.kemper.com |
| CEO | Mr. Stephen Joseph McAnena |
| 従業員数 | 7,300人 |
| 住所 | 200 East Randolph Street, Chicago, 60601, United States |
| 電話番号 | 312 661 4600 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |