Kinsale Capital Group, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $1.87B |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $634.30M |
| 純利益 | $503.61M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 25.7% |
| ROA | 8.3% |
| 自己資本比率 | 32.4% |
| 総資産 | $6.04B |
| 純資産 | $1.96B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
四半期業績
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | — |
| ROA | — |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | — |
| 営業利益率 | — |
| 営業CFマージン | — |
| 配当性向 | — |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | $1.06B |
| NC比率 | 14.1% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $5.24B |
| 現金 | $210.51M |
| 負債総額 | $4.39B |
| 時価総額（BS時点） | $7.51B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Kinsale Capital Groupは、米国全土において損害保険（プロパティ・アンド・カズアルティ）を提供しています。商用ラインでは、商業用不動産、過剰損害、建設、生命科学、環境、航空など多岐にわたる製品を展開しています。 個人向けラインでは、高価値の住宅所有者向け保険や個人向け保険を提供しています。これらの製品は、独立系の保険仲介人ネットワークを通じて、全50州およびプエルトリコ、米領バージン諸島などで販売されています。
主要KPI
最新の財務データにおいて、FY2025の売上高は1,873,987,000 USD（＝18.7億ドル）を記録しています。同期間の純利益は前年比で21.4%増加しており、堅調な業績推移を示しています。 資本効率の指標であるROEについては、FY2023の28.3%からFY2025の25.7%へと推移しています。また、同社は210,511,000 USD（＝2.1億ドル）の現金および現金同等物を保有しています。
成長ドライバー
同社の成長は、広範な商用ラインのポートフォリオと強固な仲介人ネットワークに支えられています。商用ラインには、エネルギーや医療、専門職責任保険など、多様なセグメントが含まれています。 直近の財務推移を見ると、売上高はFY2023の1,224,449,000 USD（＝12.2億ドル）からFY2025の1,873,987,000 USD（＝18.7億ドル）へと拡大しています。最新のFY2025における売上高は前年比で18.0%の成長を遂げています。
リスク
保険事業の特性上、提供する製品の多様性が広範であるため、各セグメントにおけるリスク管理が重要となります。商用ラインには建設や環境、航空など、特定の法的・物理的リスクを伴う分野が含まれています。 また、独立した仲介人ネットワークへの依存があるため、仲介チャネルを通じた顧客獲得の安定性が重要となります。特定の地域やセグメントにおける環境変化が、保険料率や契約獲得に影響を与える可能性があります。
競合
同社は、商用および個人向けの広範な保険製品を競合他社と差別化して提供しています。特に商用ラインにおける多様な専門分野への対応力が、市場におけるポジションを支えています。 全50州および海外領土を含む広範なエリアでの展開は、規模の経済を追求する上で有利に働きます。仲介人ネットワークとの強固な関係構築が、競合他社に対する優位性を維持する要因となります。
バリュエーション
現在の市場データにおいて、同社の株価は$380.61となっており、時価総額は約86.7億ドルです。PERは15.50倍、PBRは4.26倍と算出されています。 配当利回りは0.26%となっており、成長投資と配当のバランスを維持しています。これらの指標は、同社の安定した事業基盤と成長性を反映した評価となっています。