Lakeland Financial Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $69.71M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $32.55M |
| 純利益 | $26.48M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 3.5% |
| ROA | 0.4% |
| 自己資本比率 | 10.6% |
| 総資産 | $7.08B |
| 純資産 | $748.90M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | — |
| ROA | — |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | — |
| 営業利益率 | — |
| 営業CFマージン | — |
| 配当性向 | — |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$5.11B |
| NC比率 | -328.7% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.17B |
| 現金 | $194.13M |
| 負債総額 | $6.47B |
| 時価総額（BS時点） | $1.55B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はLake City Bankの持ち株会社として、米国国内で多岐にわたる銀行商品およびサービスを提供しています。預金商品には、利付・無利付の当座預金や普通預金、マネーマーケット、NOW、要求預金のほか、多様な融資商品が含まれます。 提供するローン製品は、商業・工業用、商業用不動産、建設、農業関連、さらには個人向けの住宅ローンまで幅広く網羅しています。また、リテールおよび加盟店向けクレジットカードサービスや、企業向けの財務管理サービスも展開しています。 さらに、プライベートバンキング、資産運用アドバイザリー、証券取引サービス、年金、生命保険などの投資関連商品も提供しています。信頼に基づく信託・受託サービスや、相続および財務計画のコンサルティングなど、包括的な金融ソリューションを提供しています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は268,988,000 USDを記録しており、堅調な事業展開を示しています。同期間のROE（自己資本利益率）は13.6%となっており、効率的な資本運用が行われていることが伺えます。 財務基盤として、現金および現金同等物は151,324,000 USDを保有しています。これらの数値は、地域銀行としての安定した運営を支える重要な要素となっています。 過去数年間の推移を見ると、売上高は着実に増加傾向にあります。ROEも14%台から13%台へと推移しており、安定した収益性を維持しながら成長を遂げています。
成長ドライバー
直近の財務データにおいて、最新年度の売上高は前年比で6.1%増加しています。さらに純利益については前年比で10.6%の成長を記録しており、収益性の向上が確認されます。 同社は不動産、製造、農業、建設、小売、卸売といった多岐にわたる産業分野を顧客として抱えています。これらの多様なセクターへのアプローチが、安定した成長の源泉となっています。 また、リテールから法人向けまで幅広い層に向けた金融サービスを展開していることが強みです。特に資産管理やコンサルティングを含む付加価値の高いサービスの提供が、将来的な成長を支える要因とみられます。
リスク
地域銀行として運営されるため、地元の経済動向や不動産市場の変動が事業に影響を与える可能性があります。特に商業用不動産や建設関連の融資は、景気循環の影響を受けやすい側面があります。 また、金利環境の変化は預金コストと貸付利回りのバランスに直接的な影響を及ぼします。金融規制の動向やコンプライアンスへの対応も、継続的な運営において重要な管理項目となります。 さらに、競争の激しい金融業界において、多様なサービスを維持するためのコスト管理が重要です。特定のセクターへの依存度を分散しつつ、安定した収益性を確保する体制が求められます。
競合
同社は地域銀行として、特定の地域や産業に根ざした強固な顧客基盤を構築しています。不動産、製造、農業など多岐にわたる業界に対応できる専門性が競争優位性の源泉です。 提供するサービス範囲が広く、預金から投資、信託に至るまでワンストップで提供できる点が特徴です。これにより、単一の金融機関に依存する顧客にとって利便性の高い環境を提供しています。 また、長年の歴史を持つブランドとしての信頼性が、地域社会における競争優位性を支えています。多様なニーズに応えるための幅広い商品ラインナップが、競合他社との差別化要因となっています。
バリュエーション
現在の株価は61.12 USDであり、時価総額は約15億ドル（1,527百万USD）と評価されています。PERは14.56倍となっており、同業種と比較しても妥当な水準で推移しています。 PBRは2.04倍を記録しており、保有資産に対する市場の評価が反映されています。配当利回りは3.39%と、投資家に対して安定した還元が行われていることが示唆されます。 これらの指標は、同社が成長性と安定性のバランスを保ちながら運営されていることを示しています。現在のバリュエーションは、堅実な財務基盤と継続的な収益成長を反映したものとみられます。