Lakeland Financial Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $268.99M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $125.58M |
| 純利益 | $103.36M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 13.6% |
| ROA | 1.5% |
| 自己資本比率 | 10.9% |
| 総資産 | $6.99B |
| 純資産 | $762.40M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 15.00% |
| ROA | 1.57% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 51.46% |
| 営業CFマージン | 47.07% |
| 配当性向 | 46.79% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$5.11B |
| NC比率 | -356.3% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.17B |
| 現金 | $194.13M |
| 負債総額 | $6.47B |
| 時価総額（BS時点） | $1.43B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はLake City Bankの持ち株会社として、米国国内で多岐にわたる銀行商品およびサービスを提供しています。預金商品には、利付・無利付の当座預金、普通預金、マネーマーケット、NOW、および要求預金が含まれます。 融資部門では、商業・工業、商業用不動産、建設、農業、および個人向け住宅ローンなど、幅広いセグメントに対応しています。さらに、リテールおよび加盟店向けクレジットカード、企業向け財務管理、プライベートバンキング、資産管理アドバイザリーなどの高度なサービスも提供しています。 また、リテール仲介、年金、生命保険、信託、遺言および財務計画コンサルティングなど、包括的な金融ソリューションを提供しています。顧客層は、製造、農業、建設、小売、ヘルスケアなど、多岐にわたる産業分野に広がっています。
主要KPI
同社の財務基盤は、安定した収益構造と健全な資本効率によって支えられています。最新の財務データにおいて、現金および現金同等物は194,126,000 USD（＝1.9億ドル）を保有しており、流動性を確保しています。 直近の会計年度におけるROEは13.6%を記録しており、資本を効率的に活用して利益を生み出していることが示されています。この数値は、過去数年間の推移（FY2023の14.4%からFY2024の13.7%）と比較しても、安定した水準を維持しています。 事業規模は着実に拡大しており、最新のFY2025における売上高は268,988,000 USD（＝2.7億ドル）に達しています。この売上高は前年比で6.1%の成長を遂げており、堅実な事業運営が裏付けられています。
成長ドライバー
成長の主な要因は、多様な顧客層に対する包括的な金融サービスの提供と、安定した需要の獲得にあります。特に、商業用不動産や農業、建設といった特定の産業分野に深く根ざしたサービスが、安定した収益基盤を支えています。 最新の財務トレンドでは、FY2025の売上高が前年比で6.1%増加したことに加え、純利益が前年比で10.6%増加していることが確認できます。この利益成長の加速は、効率的な運営と強固な顧客基盤の成果とみられます。 また、リテール仲介や資産管理、信託といった付加価値の高いサービスを提供することで、単なる預金・融資を超えた収益源を確保しています。これらの多角的なサービス展開が、持続的な成長を支える重要な要素となっています。
リスク
地域密着型の銀行として、地元の経済動向や特定の産業セクターの景況感に影響を受ける可能性があります。特に、同社が手厚く対応している建設や農業、製造といった分野の景気変動が、融資の質や回収に影響を与える可能性があります。 また、金融業界特有の規制環境の変化や、金利動向の変動も重要なリスク要因となります。金利環境の変化は、預金コストと貸付利回りのバランスに直接影響を与えるため、慎重なポートフォリオ管理が求められます。 さらに、競合他社との競争や、デジタル化の進展に伴うコスト構造の変化にも対応する必要があります。しかし、多岐にわたる専門的なコンサルティングや信託サービスを提供していることが、競合に対する参入障壁として機能しているとみられます。
競合
同社は、地域密着型の銀行として、特定の産業分野に特化した高度なサービスを提供することで差別化を図っています。製造、農業、建設、ヘルスケアといった多様な産業に対応する能力は、広域な競合に対する強みとなります。 リテール仲介や資産管理、信託といった高度な金融サービスを統合的に提供できる体制は、競合他社に対する優位性を生んでいます。これらのサービスは、顧客との長期的な関係構築を可能にし、安定した顧客基盤の維持に寄与しています。 また、1872年の設立以来培ってきた歴史と信頼は、地域社会における強固な地位を確立しています。多様な金融商品と専門的なコンサルティングの組み合わせにより、競合他社との差別化を継続しているとみられます。
バリュエーション
最新の市場データに基づくと、同社の株価は59.61 USDとなっており、時価総額は約14.8億ドル（1,482百万USD）です。PERは13.58倍と算出されており、同業種と比較しても妥当な水準で評価されているとみられます。 PBRは1.92倍となっており、保有資産に対する時価の評価を反映しています。また、配当利回りは3.51%となっており、投資家に対して安定した配当を提供していることが示されています。 これらの指標は、同社が安定した収益基盤を持ちつつ、着実な成長を遂げていることを反映しています。特に、成長セクションで示された純利益の増加と、現在のバリュエーションのバランスは、投資家にとって魅力的な要素となり得ます。
企業情報
Lakeland Financial Corporation operates as the bank holding company for Lake City Bank that provides various banking products and services in the United States. The company accepts various deposit products, such as noninterest bearing, interest-bearing checking, savings, money market, NOW, and demand deposits. It also offers loan products, including commercial and industrial, commercial real estate and multi-family residential, construction, agri-business and agricultural, consumer 1-4 family mortgage, and other commercial and consumer loans. In addition, the company provides retail and merchant credit card services; corporate treasury management services, private banking, and wealth advisory; retail brokerage services comprising financial and investment products, annuities, and life insurance; and trust and fiduciary services, and estate and financial planning consulting services. It serves commercial real estate, manufacturing, agriculture, construction, retail, wholesale, finance and insurance, accommodation and food services, and health care industries. The company was founded in 1872 and is headquartered in Warsaw, Indiana.
| ウェブサイト | https://www.lakecitybank.com |
| CEO | Mr. David M. Findlay |
| 従業員数 | 695人 |
| 住所 | 202 East Center Street, Warsaw, 46581-1387, United States |
| 電話番号 | 574 267 6144 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |