Metropolitan Bank Holding Corp.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $11.05M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $101.51M |
| 純利益 | $71.10M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 9.6% |
| ROA | 0.9% |
| 自己資本比率 | 9.0% |
| 総資産 | $8.26B |
| 純資産 | $743.11M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
四半期業績
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 10.24% |
| ROA | 1.04% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 36.61% |
| 営業CFマージン | 34.23% |
| 配当性向 | 9.59% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$6.54B |
| NC比率 | -590.6% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.12B |
| 現金 | $239.26M |
| 負債総額 | $7.89B |
| 時価総額（BS時点） | $1.11B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Metropolitan Bank Holding Corp.は、ニューヨークに拠点を置く銀行持ち株会社として、商業銀行業務を展開しています。預金、当座預金、マネーマーケットなどの預金商品に加え、商業用不動産や建設、個人向けローンなど多岐にわたる融資商品を提供しています。 さらに、キャッシュマネジメント、オンライン・モバイルバンキング、ACH、遠隔預金キャプチャなどの高度なサービスも提供しています。これらのサービスは、中小企業、中規模企業、公共団体、および個人の顧客層を幅広くカバーしています。
主要KPI
同社の財務状況において、最新のFY2025における売上高は315,106,000 USD（＝3.2億ドル）を記録しています。この数値は前年度の276,913,000 USD（＝2.8億ドル）から着実に増加しており、安定した事業運営を示唆しています。 また、同社のROE（自己資本利益率）は、FY2023の11.7%からFY2024には9.1%へと低下したものの、FY2025には9.6%へと回復しています。手元資金として239,264,000 USD（＝2.4億ドル）の現金および現金同等物を保有しており、強固な流動性を維持しています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、FY2025の売上高は前年比（YoY）で13.8%の成長を遂げています。同時に、純利益も前年比で6.6%増加しており、事業規模の拡大と収益性の向上が確認されます。 この成長は、提供する多様な融資商品やデジタルバンキングサービスの普及に支えられているとみられます。特に、中小企業や公共団体といった安定した顧客基盤へのアプローチが、持続的な成長の源泉となっている可能性があります。
リスク
地域密着型の銀行として運営されているため、地元の不動産市場や地域経済の動向に業績が左右される側面があります。特に商業用不動産や建設関連の融資は、景気動向の影響を直接的に受ける可能性があるため、注意が必要です。 また、金融機関としての性質上、金利変動や信用リスクの管理が重要となります。預金と貸付のバランスを維持しつつ、流動性を確保するための厳格なリスク管理体制の維持が、将来の安定性を左右する要因となります。
競合
同社は地域銀行（Regional Banks）セクターにおいて、中小企業や個人向けに特化したサービスを展開しています。競合他社と比較して、特定の地域や特定の顧客層に深く根ざした関係性を構築することが競争優位性の源泉となります。 提供する高度なキャッシュマネジメントやモバイルバンキング機能は、デジタル化が進む金融環境において不可欠な要素です。これらの利便性を維持しつつ、地域密着型の信頼性を融合させることが、競合に対する差別化要因となります。
バリュエーション
現在の市場データにおいて、同社の株価は$90.78となっており、時価総額は約11.2億ドル（1,122百万USD）と評価されています。PERは11.75倍、PBRは1.16倍となっており、同セクターにおける評価を反映しています。 配当利回りは1.52%となっており、投資家に対して一定の還元が行われています。これらの指標は、同社の安定した事業基盤と、地域銀行としての堅実な財務体質を反映した数値であるとみられます。
企業情報
Metropolitan Bank Holding Corp. operates as the bank holding company for Metropolitan Commercial Bank that provides a range of business, commercial, and retail banking products and services. It offers checking, savings, term deposit, money market, non-interest-bearing demand deposit, and other time deposits. The company also provides lending products, including commercial real estate; multi-family; construction; one-to four-family real estate loans; commercial and industrial loans; consumer loans, including purchased student loans; acquisition and renovation loans; loans on owner-occupied properties; loans to refinance or return borrower equity; working capital lines of credit; trade finance; letters of credit; and term loans. In addition, it offers cash management services, online and mobile banking, ACH, remote deposit capture, and debit cards products, and third-part debit cards products, as well as merchant services. It serves small businesses, middle-market enterprises, public entities, and individuals. The company was formerly known as Metbank Holding Corp. and changed its name to Metropolitan Bank Holding Corp. in January 2007. Metropolitan Bank Holding Corp. was incorporated in 1997 and is headquartered in New York, New York.
| ウェブサイト | https://www.mcbankny.com |
| CEO | Mr. Mark R. DeFazio |
| 従業員数 | 326人 |
| 住所 | 99 Park Avenue, New York, 10016, United States |
| 電話番号 | 212 659 0600 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |