MetroCity Bankshares, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $153.42M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $92.69M |
| 純利益 | $68.53M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 12.6% |
| ROA | 1.4% |
| 自己資本比率 | 11.4% |
| 総資産 | $4.77B |
| 純資産 | $544.18M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 15.91% |
| ROA | 1.96% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 61.08% |
| 営業CFマージン | 44.48% |
| 配当性向 | 36.11% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$3.65B |
| NC比率 | -361.8% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $44.66M |
| 現金 | $254.37M |
| 負債総額 | $3.95B |
| 時価総額(BS時点) | $1.01B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は米国国内で銀行商品およびサービスを提供する銀行持ち株会社として運営されています。個人および法人向けの当座預金、普通預金、マネーマーケット口座、譲渡証書などの基本的な銀行サービスを提供しています。 融資事業においては、住宅ローン、建設・開発ローン、商業用不動産ローン、中小企業向けローンなど、多岐にわたる貸付商品を取り揃えています。さらに、オンラインバンキングやモバイルバンキング、ATM、電話対応といった利便性の高いチャネルも提供しています。 法人向けには、資金管理サービスやキャッシュ管理預金商品を提供しており、企業の財務運営を支える体制を整えています。デビットカードの発行やダイレクトデポジット、キャッシュ管理の自動化など、高度な決済ソリューションも提供範囲に含まれます。
主要KPI
同社の財務状況において、最新の会計年度における売上高は153,418,000 USD(=1.5億ドル)を記録しています。この売上高は前年度と比較して9.8%の成長を見せており、堅実な事業拡大が確認できます。 自己資本利益率(ROE)については、直近の数年間で13.5%から15.3%へと上昇した後、最新のFY2025では12.6%となっています。安定した収益性を維持しながら、事業規模の拡大を継続していることが示唆されます。 また、流動性の確保に向けた資産として、254,368,000 USD(=2.5億ドル)の現金および現金同等物を保有しています。これらの数値は、地域銀行としての安定した運営を支える基盤となっています。
成長ドライバー
同社の成長は、個人および法人向けの両方のセグメントにおける広範なサービス提供によって支えられています。特に、住宅ローンや商業用不動産ローンといった多様な融資ポートフォリオが、安定した収益の源泉となっています。 デジタル化への対応も重要な成長要素であり、オンラインバンキングやモバイルバンキングの提供により、顧客の利便性を向上させています。これらのデジタルチャネルは、顧客の維持と新規獲得の両面で寄与しているとみられます。 さらに、法人向けの高度な資金管理サービスやキャッシュ管理ソリューションの提供は、B2B領域での強固な関係構築に寄与しています。これらの多角的なサービス展開が、持続的な成長を支える要因となっています。
リスク
地域銀行として運営されるため、地元の経済動向や不動産市場の変動が融資ポートフォリオに与える影響を注視する必要があります。特に商業用不動産ローンや住宅ローンは、地域の経済状況に敏感に反応する特性があります。 また、金利環境の変化は、預金コストと貸付利回りのバランスに直接影響を与えるため、マクロ経済の動向が収益性に影響を及ぼす可能性があります。これらの要因は、地域密着型の金融機関にとって常に管理すべきリスク要因です。 さらに、金融規制の厳格化やコンプライアンスコストの増大も、運営コストに影響を与える可能性があります。これらのリスク要因に対し、強固な内部統制と適切なリスク管理体制の維持が求められます。
競合
同社は、地域密着型の銀行として、特定の地域における強固な顧客基盤を構築しています。地域に根ざしたサービス提供は、大手銀行との差別化要因となり、顧客との長期的な関係構築を可能にします。 提供するサービスの幅広さは、個人向けだけでなく法人向けの高度なニーズにも対応できることを示しています。多様な融資商品や資金管理サービスの提供により、競合他社に対する優位性を確保しています。 また、オンラインやモバイルといったデジタルチャネルの整備は、利便性を求める顧客層を取り込むための重要な競争戦略となっています。これらの多角的なアプローチにより、地域内での競争優位性を維持しているとみられます。
バリュエーション
同社の株価は35.13ドルとなっており、時価総額は約10.2億ドル(1,018百万USD)と評価されています。市場における評価は、現在の事業規模と将来の成長性を反映した数値となっています。 株価収益率(PER)は12.37倍であり、現在の利益水準に対して妥当な評価が行われているとみられます。また、株価純資産倍率(PBR)は1.84倍となっており、資産価値に対するプレミアムが一定程度付与されています。 配当利回りは3.03%となっており、投資家に対して安定した配当を提供していることが確認できます。これらの指標は、地域銀行としての安定性と成長性のバランスを反映した数値と言えます。
企業情報
MetroCity Bankshares, Inc. operates as the bank holding company for Metro City Bank that provides banking products and services in the United States. The company offers customary banking services, such as consumer and commercial checking, savings, and money market accounts, as well as certificates of deposit. It also provides commercial and consumer loans, including single family residential loans; construction and development, and owner and non-owner occupied commercial real estate loans; and commercial and industrial, residential mortgage, small business administration loans, and consumer and other loans, as well as letters of credit and investment securities. In addition, the company offers online banking services, which include access to account balances, online transfers, online bill payment, and electronic delivery of customer statements; mobile banking solutions, such as remote check deposit with mobile bill pay; and automated teller machines and banking by telephone, mail and personal appointment. Further, it provides debit cards for checking customers, direct deposits, and cashier's checks; treasury management services, including balance reporting, transfers between accounts, wire transfer initiation, automated clearing house, and stop payments services; and cash management deposit products, such as remote deposit capture, positive pay, zero balance accounts, and sweep accounts. MetroCity Bankshares, Inc. was founded in 2006 and is headquartered in Doraville, Georgia.
| ウェブサイト | https://www.metrocitybank.bank |
| CEO | Mr. Nack Young Paek |
| 従業員数 | 317人 |
| 住所 | 5114 Buford Highway, Doraville, 30340, United States |
| 電話番号 | 770 455 4989 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |