Mechanics Bancorp
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $49.73M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $319.55M |
| 純利益 | $265.74M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 9.3% |
| ROA | 1.2% |
| 自己資本比率 | 12.8% |
| 総資産 | $22.35B |
| 純資産 | $2.86B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
四半期業績
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 11.02% |
| ROA | 1.49% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 46.84% |
| 営業CFマージン | 26.14% |
| 配当性向 | 100.77% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$12.53B |
| NC比率 | -379.9% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $5.45B |
| 現金 | $553.91M |
| 負債総額 | $18.54B |
| 時価総額（BS時点） | $3.30B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Mechanics Bancorpは、カリフォルニア、オレゴン、ワシントン、ハワイの4州で銀行サービスを提供する持株会社です。預金口座や退職金口座、マネーマーケット口座、定期預金証書など、多岐にわたる個人向け金融商品を提供しています。 融資部門では、住宅ローン、自動車ローン、期間貸付、信用枠のほか、中小企業向け融資や商業用不動産ローンなど、法人・個人双方のニーズに対応しています。さらに、プライベートバンキングや投資管理、信頼管理、不動産、エスクロー、タイトルサービスなど、包括的な金融ソリューションを提供しています。
主要KPI
同社は、広範な金融サービスを通じて安定した事業基盤を構築しています。最新の財務データによると、FY2025の売上高は6.6億ドル（＝6.6億ドル）を記録しており、前年比で74.9%の成長を見せています。 また、同期間の純利益は前年比で816.4%という極めて高い伸びを記録しています。ROE（自己資本利益率）もFY2024の1.3%からFY2025には9.3%へと大幅に改善しており、収益性の向上が顕著です。手元には5.5億ドル（＝5.5億ドル）の現金および現金同等物が保有されています。
成長ドライバー
近年の成長の主な要因は、売上高および純利益の劇的な増加に裏打ちされています。FY2025における売上高の74.9%増、および純利益の816.4%増という推移は、同社の事業基盤が強固なものとなっていることを示唆しています。 特にROEが1.3%から9.3%へと急上昇したことは、効率的な資本運用が行われている証左です。これらの成長トレンドは、地域に根ざした多様な融資サービスやデジタルバンキングの普及が寄与しているものとみられます。
リスク
地域密着型の銀行として、特定の地域経済や不動産市場の動向に影響を受ける可能性があります。特に住宅ローンや商業用不動産ローンなどの融資事業は、地域の経済状況や金利動向に敏感に反応する構造となっています。 また、広範な金融サービスを提供しているため、各分野における規制遵守やコンプライアンスの維持が不可欠です。複数の州にまたがって事業を展開しているため、各州の規制環境の変化にも対応し続ける必要があります。
競合
同社は、カリフォルニア州を含む複数の州で広範な金融サービスを展開しており、地域に根ざした強みを持っています。預金から融資、投資管理、不動産サービスまで多岐にわたるサービスを統合的に提供することで、競合他社との差別化を図っています。 特に、中小企業向け融資や多世帯向け融資、さらには専門的なプライベートバンキングを提供することで、特定の顧客層に対する深い信頼を獲得しています。これらの多角的なサービス提供が、地域銀行としての競争優位性を支える基盤となっています。
バリュエーション
現在の株価は16.09ドルであり、時価総額は約35.8億ドル（3,578百万USD）となっています。PERは12.43倍、PBRは1.39倍と、同業種と比較しても安定した評価を得ているとみられます。 投資家にとって注目すべき点は、9.63%という非常に高い配当利回りです。高い成長率と安定した事業基盤を背景に、株主に対して手厚い還元を行う姿勢が市場に評価されていることが伺えます。
企業情報
Mechanics Bancorp operates as the holding company for Mechanics Bank that provides banking services in California, Oregon, Washington, and Hawaii.It offers various checking and savings accounts, retirement accounts, money market accounts, time certificates of deposit, and safe deposit boxes. The company also provides home loans, auto loans, term loans and lines of credit, owner occupied real estate lending services, small business lending loans, multi-family lending services; mortgage and consumer lending loans; commercial real estate loans; residential construction loans; private banking, such as loan program, personal lines of credit and investment management and trust lines of credit. In addition, it offers unsecured consumer installment loans and personal reserve accounts; automated bill payments, remote and mobile deposit capture, automated clearing house origination, wire transfer, lockbox, payee positive pay, and direct deposit; digital banking. Further, the company provides real estate, escrow services, title, labor unions, nonprofits and property management services. Mechanics Bancorp was founded in 1905 and is headquartered in Walnut Creek, California.
| ウェブサイト | https://www.mechanicsbank.com |
| CEO | Mr. C. J. Johnson |
| 従業員数 | 1,756人 |
| 住所 | 1111 Civic Drive, Walnut Creek, 94596, United States |
| 電話番号 | 925 482 8000 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |