National Bank Holdings Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $125.70M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $25.94M |
| 純利益 | $20.79M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 1.2% |
| ROA | 0.2% |
| 自己資本比率 | 13.2% |
| 総資産 | $12.61B |
| 純資産 | $1.66B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 6.53% |
| ROA | 0.87% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 28.57% |
| 営業CFマージン | 37.31% |
| 配当性向 | 52.52% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$9.14B |
| NC比率 | -481.3% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.40B |
| 現金 | $380.70M |
| 負債総額 | $10.92B |
| 時価総額(BS時点) | $1.90B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はNBH Bankの持ち株会社として、米国内の商業、ビジネス、個人顧客向けに多岐にわたる金融商品とサービスを提供しています。預金商品には当座預金や普通預金、マネーマーケット、健康貯蓄口座などが含まれ、多様なニーズに対応する体制を整えています。 融資部門では、運転資金や設備ローン、農業関連の融資に加え、商業用不動産や住宅用不動産のローンを提供しています。また、オンライン・モバイルバンキングを含む財務管理ソリューションや、商取引カード、送金サービスなどの付加価値サービスも提供しており、広範なネットワークを通じて顧客を支援しています。
主要KPI
同社の直近の財務データにおいて、FY2025の売上高は411,577,000 USDを記録しています。この数値は前年度と比較して2.5%の増加となっており、安定した事業規模を維持していることが示されています。 一方で、同社のROE(自己資本利益率)はFY2023の11.7%から、FY2024には9.1%、FY2025には7.9%へと推移しています。また、最新のFY2025における純利益は前年比で7.8%減少しており、収益性の推移を注視する必要があります。
成長ドライバー
同社はコロラド州やテキサス州、ユタ州など複数の州にわたる拠点を展開しており、地域密着型のネットワークが成長の基盤となっています。ATMの運営や広範な地理的エリアでの拠点展開により、多様な顧客層へのアプローチを継続しています。 提供するサービスには、商取引カードや電子請求書支払い、不正防止サービスなどの高度な財務管理ソリューションが含まれています。これらの付加価値サービスの提供は、単なる預金・融資を超えた顧客の囲い込みと利便性の向上に寄与していると考えられます。
リスク
直近の財務推移において、売上高が微増する一方で純利益が前年比7.8%減少している点は、コスト構造や運用効率に関するリスク要因として捉えられます。ROEも3年間で低下傾向にあり、収益性の改善が今後の課題となります。 また、地域銀行としての特性上、特定の地域経済の動向や不動産市場の変動が融資ポートフォリオに影響を与える可能性があります。特に商業用不動産ローンや住宅ローンなど、景気動向に敏感なセグメントが含まれているため、マクロ経済環境の変化に対する耐性が重要となります。
競合
同社は地域銀行(Regional Banks)セクターにおいて、特定の地理的エリアを拠点とした競争優位性を構築しています。コロラドやカンザスシティ周辺など、複数の州にまたがる拠点を展開することで、広域な顧客基盤を獲得しています。 提供するサービス範囲は非常に広く、個人向け預金から法人向けの高度な財務管理ソリューションまで網羅されています。この多角的なサービスラインナップにより、競合他社との差別化を図りつつ、地域社会における強固な地位を確立しているとみられます。
バリュエーション
同社の現在の株価は43.33 USDであり、時価総額は約19億ドル(1,930万USD)となっています。市場データに基づくPERは18.13倍となっており、現在の株価水準を反映しています。 また、PBRは1.16倍と算出されており、資産価値に対する評価のバランスを示しています。配当利回りは2.97%となっており、投資家に対して一定のインカムゲインを提供していることが確認できます。
企業情報
National Bank Holdings Corporation operates as the bank holding company for NBH Bank that provides various banking products and financial services to commercial, business, and consumer clients in the United States. It offers deposit products, including checking, savings, money market, health savings, and other deposit accounts, including fixed-rate and fixed maturity time deposits. The company also provides commercial and industrial loans and leases, such as working capital loans, equipment loans, lender finance loans, food and agriculture loans, government and non-profit loans, owner occupied commercial real estate loans, and other commercial loans and leases; non-owner occupied commercial real estate loans consisting of loans on commercial properties, such as hospitality, office buildings, warehouse/distribution buildings, multi-family, and retail buildings; small business administration loans to support small businesses and entrepreneurs; term loans, line of credits, and real estate secured loans; residential real estate loans; and consumer loans. In addition, it offers treasury management solutions comprising online and mobile banking, commercial credit card, wire transfer, automated clearing house, electronic bill payment, lock box, remote deposit capture, merchant processing, cash vault, controlled disbursements, and fraud prevention services, as well as positive pay and other auxiliary services, including account reconciliation, collections, repurchase accounts, zero balance accounts, and sweep accounts. The company operates through a network of banking centers located in Colorado, the greater Kansas City region, Texas, Utah, Wyoming, New Mexico and Idaho. It also operates ATMs. The company was formerly known as NBH Holdings Corp. and changed its name to National Bank Holdings Corporation in March 2012. The company was incorporated in 2009 and is headquartered in Greenwood Village, Colorado.
| ウェブサイト | https://www.nationalbankholdings.com |
| CEO | Mr. G. Timothy Laney |
| 従業員数 | 1,250人 |
| 住所 | 7800 East Orchard Road, Greenwood Village, 80111, United States |
| 電話番号 | 303 892 8715 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |