The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $606.79M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $237.97M |
| 純利益 | $231.94M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 20.3% |
| ROA | 1.6% |
| 自己資本比率 | 8.1% |
| 総資産 | $14.09B |
| 純資産 | $1.14B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 21.14% |
| ROA | 1.64% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 32.12% |
| 営業CFマージン | 37.44% |
| 配当性向 | 35.21% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$5.27B |
| NC比率 | -228.2% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $6.48B |
| 現金 | $1.44B |
| 負債総額 | $13.20B |
| 時価総額（BS時点） | $2.31B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は個人および中小企業を対象とした、コミュニティ、商業、プライベートバンキングの幅広いサービスを提供しています。預金、住宅ローン、自動車ローン、クレジットカード、および商工業向け融資など、多岐にわたる金融商品を取り揃えています。 さらに、キャッシュおよび流動性管理、外国為替、カストディ管理、決済サービスなどの高度な法人向けソリューションも提供しています。資産運用、ウェルスマネジメント、信託サービス、および証券取引オプションなど、多様な投資関連サービスも提供範囲に含まれます。
主要KPI
同社の財務基盤は強固であり、現金および現金同等物は1,440,523,000 USD（＝14.4億ドル）を保有しています。最新の会計年度における売上高は606,813,000 USD（＝6.1億ドル）を記録しています。 同社の自己資本利益率（ROE）は、直近の数年間で22.5%から21.2%、そして最新の20.3%へと推移しています。これらの数値は、同社が安定した収益性を維持しながら事業を展開していることを示唆しています。
成長ドライバー
最新の会計年度において、売上高は前年比で4.3%増加しており、堅調な成長を見せています。また、純利益は前年比で7.2%の増加を記録しており、収益性の向上が確認されます。 同社はケイマン諸島、イギリス、シンガポール、カナダなど、世界各地に拠点を展開しています。多国籍な拠点を活用した広範なネットワークが、将来的な成長の基盤となるとみられます。
リスク
同社は銀行業を展開しており、金融市場の変動や金利動向の影響を直接的に受ける構造となっています。特に、多岐にわたる融資商品や資産管理サービスを提供しているため、マクロ経済の変動が資産の質に影響を与える可能性があります。 また、複数の海外拠点を通じて事業を展開しているため、各地域の規制環境の変化や地政学的リスクへの対応が求められます。これらの要因が、将来的な事業運営における不確実性として考慮されるべき要素です。
競合
同社は、個人および中小企業向けの包括的なバンキングサービスを提供することで、競合他社との差別化を図っています。特に、ウェルスマネジメントや信託サービスといった高度な付加価値サービスの提供が強みとなります。 また、モバイルおよびインターネットバンキングの提供により、デジタル環境における利便性も確保しています。多様な金融ソリューションをワンストップで提供する体制が、競合環境における優位性を支える要因となります。
バリュエーション
現在の株価は58.35ドルであり、時価総額は約23億ドル（2,302百万USD）となっています。PERは10.32倍、PBRは2.00倍と算出されており、市場における評価を反映しています。 さらに、配当利回りは3.41%となっており、投資家に対して安定した配当を提供しています。これらの指標は、同社の安定した事業基盤と、市場における評価のバランスを示しています。
企業情報
The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited provides a range of community, commercial, and private banking services to individuals and small to medium-sized businesses. The company offers retail and corporate checking, savings, and term deposits. It also provides lending products and services, including residential mortgage lending, automobile lending, credit cards, consumer financing, overdraft facilities to retail customers, commercial real estate lending, and commercial and industrial loans. In addition, the company offers cash and liquidity management, foreign exchange, custody administration, and settlement services. Further, it provides personal and business deposit services, residential and commercial mortgages, small and medium-sized enterprise and corporate loans, credit and debit cards, merchant acquiring, and mobile and internet banking services; and treasury services, wealth management, and fiduciary services. Additionally, the company offers discretionary investment management, managed portfolio services, money market, and mutual fund offerings, as well as advisory and self-directed brokerage options. It operates through offices in the Cayman Islands, Guernsey, Jersey, the United Kingdom, The Bahamas, Hong Kong, Switzerland, Singapore, Mauritius, and Canada, as well as Bermuda. The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited was founded in 1784 and is headquartered in Hamilton, Bermuda.
| ウェブサイト | https://www.butterfieldgroup.com |
| CEO | Mr. Michael Weld Collins |
| 従業員数 | 1,299人 |
| 住所 | 65 Front Street, Hamilton, HM 12, Bermuda |
| 電話番号 | 441 295 1111 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | Bermuda |