Origin Bancorp, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $388.99M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $95.64M |
| 純利益 | $75.20M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 6.0% |
| ROA | 0.8% |
| 自己資本比率 | 12.8% |
| 総資産 | $9.72B |
| 純資産 | $1.25B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 8.02% |
| ROA | 1.00% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 42.75% |
| 営業CFマージン | 51.85% |
| 配当性向 | 21.94% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$7.19B |
| NC比率 | -446.1% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.26B |
| 現金 | $546.53M |
| 負債総額 | $9.00B |
| 時価総額（BS時点） | $1.61B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Origin Bancorp, Inc.は、テキサス、ルイジアナ、アラバマ、ミシシッピの4州において、中小企業、自治体、および個人向けに銀行・金融サービスを提供しています。預金口座の提供に加え、商業用不動産や住宅ローン、建設・土地開発ローンなど多岐にわたる融資業務を展開しています。 さらに、保険商品やインターネットバンキング、キャッシュマネジメント、ビジネス用クレジットカードなどの付加価値サービスも提供しています。1991年の設立以来、地域に根ざした金融インフラとして、預金から融資、資産管理まで包括的なソリューションを提供しています。
主要KPI
同社の直近の財務状況において、FY2025の売上高は3.9億ドル（388,985,000 USD）を記録しています。これは前年度の3.5億ドル（352,062,000 USD）と比較して、前年比で10.5%の成長を見せています。 一方で、ROE（自己資本利益率）はFY2023の7.9%から、FY2024の6.7%、FY2025の6.0%へと推移しています。また、同社は5.5億ドル（546,531,000 USD）の現金および現金同等物を保有しており、安定した流動性を確保しています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、売上高はFY2024からFY2025にかけて前年比10.5%の増加を達成しています。この成長は、地域における強固な顧客基盤と、多様な融資・保険サービスの提供によるものとみられます。 特に、中小企業や自治体向けの金融ソリューションの提供が、安定した収益基盤を支える要因となっています。今後も地域密着型のサービス展開が、持続的な成長を支える重要な要素になると予想されます。
リスク
財務データによると、FY2025の純利益は前年比で1.7%の減少を記録しています。売上高が伸びている一方で純利益が減少している点は、運用コストや貸倒リスクの動向を注視する必要があることを示唆しています。 また、地域密着型の銀行として、特定の地域経済の動向や不動産市場の変動が、貸付資産の質に影響を与える可能性があります。これらの要因が、将来的な収益性の変動要因となる可能性があるため、慎重なモニタリングが必要です。
競合
同社はテキサスやルイジアナなど特定の地域において、中小企業や個人を対象とした競争力の高い金融サービスを提供しています。地域に根ざした広範なサービス範囲が、競合他社に対する優位性を構築する要因となっています。 提供するサービスには、預金、融資、保険、そして高度なキャッシュマネジメントが含まれており、包括的な金融エコシステムを構築しています。この多角的なアプローチが、地域内での顧客の囲い込みと競争優位の維持に寄与しているとみられます。
バリュエーション
現在の市場データにおいて、同社の株価は52.9ドル、時価総額は約16.4億ドル（1,642百万USD）となっています。PERは16.68倍、PBRは1.28倍と算出されており、同セクターにおける評価を反映しています。 また、投資家にとって重要な指標である配当利回りは1.89%を記録しています。これらの指標は、安定した事業基盤を持つ地方銀行としての特性を反映しており、堅実な投資機会を提供していると評価できます。
企業情報
Origin Bancorp, Inc. operates as a bank holding company for Origin Bank that provides banking and financial services to small and medium-sized businesses, municipalities, and retail clients in Texas, Louisiana, Alabama, and Mississippi. It provides noninterest and interest-bearing checking accounts, savings deposits, money market accounts, and time deposits; and offers commercial real estate, construction and land development, consumer, residential real estate, commercial and industrial, mortgage warehouse, and residential mortgage loans. The company offers personal and commercial property, and casualty insurance products; and internet banking and voice response information, mobile applications, cash management, business credit cards, overdraft protection, direct deposit, safe deposit boxes, automatic account transfers, peer-to-peer electronic pay solutions, and personal financial management solutions; and mobile and online banking, treasury management, mortgage origination and servicing facilities, commercial and consumer loans, and insurance services. The company was founded in 1991 and is headquartered in Ruston, Louisiana.
| ウェブサイト | https://www.origin.bank |
| CEO | Mr. Drake D. Mills |
| 従業員数 | 988人 |
| 住所 | 500 South Service Road East, Ruston, 71270, United States |
| 電話番号 | 318 255 2222 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |