OceanFirst Financial Corp.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $400.34M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $92.52M |
| 純利益 | $70.98M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 4.3% |
| ROA | 0.5% |
| 自己資本比率 | 11.4% |
| 総資産 | $14.56B |
| 純資産 | $1.66B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 2.37% |
| ROA | 0.26% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 36.82% |
| 営業CFマージン | 28.45% |
| 配当性向 | 98.77% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$15.58B |
| NC比率 | -975.2% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $5.01B |
| 現金 | $274.06M |
| 負債総額 | $20.86B |
| 時価総額（BS時点） | $1.60B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
OceanFirst Financial Corp.は、米国国内の個人および法人顧客に対し、地域密着型の銀行サービスを提供する銀行持ち株会社です。預金商品として、マネーマーケット口座や普通預金、利付・無利付口座、定期預金など多岐にわたる商品を提供しています。 融資部門では、商業用不動産や多世帯住宅、建設、商業・工業用ローンに加え、住宅ローンや消費者向けローンを提供しています。さらに、政府機関発行証券や住宅ローン担保証券への投資、信託、資産管理、銀行カードサービスなど、多角的な金融サービスを展開しています。
主要KPI
同社の直近の財務状況において、FY2025の売上高は400,342,000 USD（＝4億ドル）を記録しています。この数値は前年度の379,810,000 USD（＝3.8億ドル）と比較して、前年比で5.4%の増加を見せています。 一方で、同期間の純利益は前年比で29.1%減少しており、収益性の推移には注意が必要です。また、同社は274,057,000 USD（＝2.7億ドル）の現金および現金同等物を保有しており、流動性を確保しています。
成長ドライバー
同社の成長は、地域社会に根ざした広範な預金基盤と、多様な融資ポートフォリオの拡大に支えられています。商業用不動産や建設ローンなど、法人向けおよび商業向け融資の提供が重要な収益源の一つとなっています。 また、住宅ローンや消費者向けローンといった個人向けサービスの提供も、安定した顧客基盤の構築に寄与しています。これらの多角的なサービス展開が、地域密着型銀行としての地位を維持するための重要な要素となっています。
リスク
直近の財務データにおいて、FY2025の純利益が前年比で29.1%減少している点は、収益性の低下に関するリスクとして捉えられます。売上高は増加しているものの、利益率の低下が懸念される要因となります。 また、金利変動や不動産市場の動向など、マクロ経済環境の変化が融資ポートフォバックや預金コストに与える影響も考慮する必要があります。特に商業用不動産や住宅ローンに関連するセグメントは、市場環境の変化に対して敏感な反応を示す可能性があります。
競合
同社は地域密着型の銀行として、特定の地域における個人および法人顧客のニーズに応えることで競争優位性を築いています。預金、融資、資産管理といった包括的なサービスを提供することで、顧客の囲い込みを図っています。 競合他社と比較して、地域に根ざした信頼関係の構築が重要な差別化要因となります。しかし、広域の金融機関やデジタルに特化した金融サービスとの競争において、いかに独自の価値を提供し続けられるかが課題となります。
バリュエーション
同社の現在の株価は18.86ドルであり、時価総額は約18.3億ドル（1,830百万USD）となっています。PERは23.38倍と算出されており、市場における評価を反映しています。 また、PBRは0.77倍となっており、資産価値に対する株価の評価状況を示しています。配当利回りは4.20%となっており、投資家に対して一定の配当還元が行われていることが確認できます。
企業情報
OceanFirst Financial Corp. operates as the bank holding company for OceanFirst Bank N.A. that provides community banking services to retail and commercial customers in the United States. The company accepts deposit products, such as money market accounts, savings accounts, interest-bearing checking accounts, non-interest-bearing accounts, and time deposits, including brokered deposits. It also offers commercial real estate, multi-family, land loans, construction, and commercial and industrial loans; fixed-rate and adjustable-rate mortgage loans that are secured by one-to-four family residences; and consumer loans, such as home equity loans and lines of credit, student loans, loans on savings accounts, overdraft line of credit, and other consumer loans. In addition, the company invests in mortgage-backed securities, securities issued by the U.S. government and agencies, corporate securities, and other investments; and provides bankcard services, trust and asset management products and services, deposit account services, sales of loans and investments, bank owned life insurance and commercial loan swap income. The company was founded in 1902 and is headquartered in Toms River, New Jersey.
| ウェブサイト | https://www.oceanfirst.com |
| CEO | Mr. Christopher D. Maher |
| 従業員数 | 898人 |
| 住所 | 975 Hooper Avenue, Toms River, 08753-8320, United States |
| 電話番号 | 888 623 2633 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |