Orrstown Financial Services, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $37.14M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $102.64M |
| 純利益 | $80.86M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 13.7% |
| ROA | 1.5% |
| 自己資本比率 | 10.7% |
| 総資産 | $5.54B |
| 純資産 | $591.53M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 14.75% |
| ROA | 1.57% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 44.08% |
| 営業CFマージン | 34.38% |
| 配当性向 | 25.62% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$3.90B |
| NC比率 | -475.4% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $949.28M |
| 現金 | $144.84M |
| 負債総額 | $4.99B |
| 時価総額（BS時点） | $819.63M |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Orrstown Financial Servicesは、ペンシルベニア州を拠点とする金融持ち株会社として、個人、企業、非営利団体、政府機関へ幅広い金融サービスを提供しています。預金業務に加え、商業用不動産や建設、農業、住宅ローンなど多岐にわたる融資サービスを展開しています。 さらに、投資アドバイザリー、信託、執行人、管理代理人などの受託業務や、第三者との提携によるリテール仲介サービスも提供しています。保険や投資アドバイザリーを含む包括的な金融ソリューションを提供することで、地域社会における多角的な役割を担っています。
主要KPI
同社の財務状況において、最新のFY2025における売上高は248,911,000 USD（＝2.5億ドル）を記録しています。この数値は前年度の190,408,000 USD（＝1.9億ドル）から大幅に増加しており、堅実な事業基盤を証明しています。 また、同社は1.4億ドルに相当する現金および現金同等物を保有しており、流動性の確保にも配慮が見られます。ROE（自己資本利益率）についても、FY2023の13.5%からFY2024の4.3%へと低下したのち、FY2025には13.7%へと回復する推移を見せています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、FY2025の売上高は前年比で30.7%の成長を遂げています。特に純利益に関しては、前年比で266.7%という極めて高い伸びを記録しており、収益性の劇的な改善が見て取れます。 この成長は、提供する金融アドバイザリーや多様な融資ポートフォリオが市場の需要に適合していることを示唆しています。売上高の継続的な増加と利益率の急改善は、同社の成長を支える主要な要因となっています。
リスク
地域密着型の金融機関として、地元の経済動向や不動産市場の変動が融資ポートフォリオに与える影響を注視する必要があります。また、金利環境の変化や規制環境の変動が、預金業務や貸付事業の利ざやに影響を及ぼす可能性があります。 さらに、投資アドバイザリーや信託業務などの高度な専門性を要する分野では、コンプライアンスへの対応が重要となります。これらの事業領域における規制遵守の徹底が、長期的な安定性を維持するための重要な要素となります。
競合
同社は地域密着型の銀行として、特定の地域における強固な顧客基盤を構築しています。商業用不動産や農業向け融資など、特定のセグメントに特化した提供価値が競合他社との差別化要因となります。 また、第三者との提携を通じたリテール仲介や、多岐にわたる受託サービスの提供により、単一の銀行機能に留まらない付加価値を提供しています。これらの多角的なサービス展開が、競合環境における優位性を支える構造となっています。
バリュエーション
現在の市場データにおいて、同社の株価は41.82ドル、時価総額は約8.3億ドル（828百万USD）となっています。PERは9.43倍、PBRは1.33倍と算出されており、現在の市場評価を反映しています。 また、配当利回りは2.86%となっており、投資家に対して一定の還元が行われていることが確認できます。これらの指標は、同社の安定した事業基盤と成長性を踏まえた評価を反映しているものとみられます。
企業情報
Orrstown Financial Services, Inc. operates as the financial holding company for Orrstown Bank that provides commercial banking and financial advisory services to retail, commercial, non-profit, and government clients in the United States. It accepts various deposits, including checking, savings, time, demand, and money market deposits, as well as certificates of deposit. The company also offers commercial loans, such as commercial real estate, equipment, construction, working capital, and other commercial purpose loans, as well as industrial loans; consumer loans, such as home equity and other consumer loans, as well as home equity lines of credit; residential mortgage loans; agricultural loans; acquisition and development loans; municipal loans; and installment and other loans. In addition, it provides services as trustee, executor, administrator, guardian, managing agent, custodian, and investment advisor, as well as other fiduciary services under the Orrstown Financial Advisors name; and retail brokerage services through a third-party broker/dealer arrangement. Further, the company offers fiduciary, investment advisory, insurance, and brokerage services. The company was founded in 1919 and is headquartered in Harrisburg, Pennsylvania.
| ウェブサイト | https://www.orrstown.com |
| CEO | Mr. Adam L. Metz |
| 従業員数 | 627人 |
| 住所 | 4750 Lindle Road, Harrisburg, 17111, United States |
| 電話番号 | 717 532 6114 |
| 取引所 | NCM |
| 国 | United States |