Prosperity Bancshares, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $349.51M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $150.34M |
| 純利益 | $116.27M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 1.4% |
| ROA | 0.3% |
| 自己資本比率 | 18.8% |
| 総資産 | $43.62B |
| 純資産 | $8.21B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 7.07% |
| ROA | 1.37% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 58.04% |
| 営業CFマージン | 44.61% |
| 配当性向 | 41.25% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$21.55B |
| NC比率 | -238.9% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $12.34B |
| 現金 | $1.68B |
| 負債総額 | $35.57B |
| 時価総額（BS時点） | $9.02B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Prosperity Bancshares, Inc.は、テキサス州ヒューストンに拠点を置く銀行持ち株会社として、個人および企業向けに幅広い金融商品とサービスを提供しています。預金業務においては、普通預金、貯蓄預金、マネーマーケット、定期預金のほか、譲渡制限付き証書（CD）などを取り扱っています。 融資事業では、住宅ローンや商業用不動産ローン、農業関連の融資など多岐にわたる貸付サービスを展開しています。さらに、自動車ローンやホームエクイティローンといった消費者向け融資から、運転資金や設備購入のための企業向け融資まで幅広くカバーしています。 デジタルバンキングやモバイルバンキングに加え、信託、資産管理、リテールブローカー、財務管理などの高度なサービスも提供しています。デビットおよびクレジットカードの提供を含め、顧客の多様なニーズに応える包括的な金融インフラを構築しています。
主要KPI
同社の直近の財務データに基づくと、売上高は着実に増加傾向にあり、FY2023の1,068,128,000 USDからFY2025には1,201,179,000 USDへと拡大しています。この期間中、自己資本利益率（ROE）も5.9%から7.1%へと向上しており、収益性の改善が見て取れます。 最新の会計年度であるFY2025において、売上高は前年比で4.9%増加し、純利益は前年比で13.2%の大幅な伸びを記録しています。これらの数値は、同社の事業運営が安定的に拡大していることを示唆しています。 また、流動性の確保においても強みを持っており、現金および現金同等物は1,547,967,000 USDを保有しています。この潤沢な資金力は、地域銀行としての安定した経営基盤を支える重要な要素となっています。
成長ドライバー
成長の主な要因は、個人および法人双方に対する多角的な金融サービスの提供による顧客基盤の拡大にあります。特に住宅ローンや商業用不動産といった実需に基づく融資分野での展開が、安定した収益源として機能しています。 デジタルバンキングやモバイルバンキングなどのテクノロジー活用も、利便性の向上と顧客獲得の促進に寄与していると考えられます。これらのサービスは、現代の金融環境において不可欠な要素となっており、将来的な成長を支える基盤となります。 さらに、資産管理や財務管理といった高度な付加価値サービスの提供により、より深い顧客関係の構築を目指しています。多様なニーズに対応する製品ラインナップが、安定した収益成長と高い純利益成長率に寄与しているとみられます。
リスク
地域銀行として運営されるため、地元の経済動向や不動産市場の変動が融資ポートフォリオに直接的な影響を与える可能性があります。特に商業用不動産や農業関連のローンは、地域の景気循環の影響を受けやすい特性を持っています。 また、金利環境の変化は預金コストと貸付利回りのバランスを左右するため、マクロ経済の動向が収益性に影響を及ぼすリスクがあります。これらの要因により、特定の地域やセクターに集中するリスクへの注視が必要です。 さらに、金融規制の強化やコンプライアンスコストの増大も、運営コストに影響を与える可能性があります。しかし、現在の財務データを見る限り、安定した成長と十分な流動性を維持しており、強固な経営基盤を構築しているとみられます。
競合
同社は地域銀行（Regional Banks）セクターにおいて、特定の地域に根ざしたサービス提供を通じて競合他社と差別化を図っています。個人および企業の両方に対し、カスタマイズされた融資や資産管理を提供することで、大手銀行とは異なる密接な関係を構築しています。 デジタルバンキングやモバイルバンキングの提供により、利便性を求める顧客層への対応も強化されています。これにより、テクノロジーを活用する競合他社に対しても対抗可能な体制を整えています。 また、住宅ローンから商業用融資まで幅広い製品ラインナップを持つことで、多様なニーズを持つ顧客を取り込んでいます。地域に特化した専門知識と広範なサービス範囲の組み合わせが、競争優位性を生む要因となっています。
バリュエーション
現在の市場データに基づくと、同社の株価は73.15 USDとなっており、時価総額は約8,767万ドルです。PER（株価収益率）は13.28倍と算出されており、成長性と安定性のバランスを反映した水準にあります。 PBR（株価純資産倍率）は0.90倍となっており、資産価値に対して割安な評価を受けている可能性があります。これは地域銀行としての堅実な資産基盤が市場に認識されていることを示唆しています。 さらに、配当利回りは3.28%と算出されており、投資家に対して安定したインカムゲインを提供しています。これらの指標は、同社が成長を維持しながらも、株主に対して一定の還元を行う成熟した企業であることを示しています。
企業情報
Prosperity Bancshares, Inc. operates as bank holding company for the Prosperity Bank that provides financial products and services to businesses and consumers. It accepts various deposit products, such as demand, savings, money market, and time accounts; and certificates of deposit. The company also offers 1-4 family residential mortgage, commercial real estate and multifamily residential, commercial and industrial, and agricultural and non-real estate agricultural loans; construction, land development, and other land loans; consumer loans, including automobile, recreational vehicle, boat, home improvement, personal, and deposit account collateralized loans; term loans and lines of credit; and consumer durables and home equity loans, as well as loans for working capital, business expansion, and purchase of equipment and machinery. In addition, it provides digital banking, internet banking, mobile banking, trust and wealth management, retail brokerage, mortgage services, and treasury management, and debit and credit cards services. The company was incorporated in 1983 and is headquartered in Houston, Texas.
| ウェブサイト | https://www.prosperitybankusa.com |
| CEO | Mr. David E. Zalman |
| 従業員数 | 4,324人 |
| 住所 | Prosperity Bank Plaza, Houston, 77027, United States |
| 電話番号 | 281 269 7199 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |