Prosperity Bancshares, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $1.20B |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $693.58M |
| 純利益 | $542.84M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 7.1% |
| ROA | 1.4% |
| 自己資本比率 | 19.8% |
| 総資産 | $38.46B |
| 純資産 | $7.62B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 7.07% |
| ROA | 1.37% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 58.04% |
| 営業CFマージン | 44.61% |
| 配当性向 | 41.25% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$21.55B |
| NC比率 | -266.1% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $12.34B |
| 現金 | $1.68B |
| 負債総額 | $35.57B |
| 時価総額（BS時点） | $8.10B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Prosperity Bancshares, Inc.は、企業および個人向けに多様な金融商品とサービスを提供する銀行持ち株会社です。預金商品として、要求払い、普通預金、マネーマーケット、定期預金、および預金証書など幅広い選択肢を提供しています。 融資部門では、住宅ローン、商業用不動産、多世帯住宅、農業用ローンなど多岐にわたる貸付業務を展開しています。さらに、自動車やレジャー車両、住宅改善などの消費者向けローンや、事業拡大のための運転資金、設備購入のための融資も提供しています。 デジタルバンキング、インターネットバンキング、モバイルバンキングといった現代的なインフラに加え、信託、資産管理、リテールブローカー、財務管理などの高度なサービスも提供しています。これらのサービスは、顧客の多様なニーズに対応する包括的な金融エコシステムを構築しています。
主要KPI
同社の財務基盤は強固であり、2025年度時点で16.8億ドルの現金および現金同等物を保有しています。この豊富な流動性は、安定した運営と信頼性の高い金融サービスの提供を支える基盤となっています。 収益の推移を見ると、2023年度の10.7億ドルから2024年度には11.5億ドルへと増加しています。2025年度の売上高は12億ドルに達しており、安定した事業規模を維持しながら着実に成長を遂げています。 また、自己資本利益率（ROE）も向上傾向にあり、2023年度の5.9%から2025年度には7.1%に上昇しています。この推移は、効率的な資本運用と収益性の改善を裏付けています。
成長ドライバー
近年の成長の主な要因は、安定した売上高の拡大と純利益の顕著な増加にあります。最新の2025年度のデータでは、売上高が前年比で4.9%増加しており、着実な顧客基盤の拡大が示唆されます。 さらに、同期間の純利益は前年比で13.2%増加しており、収益性の改善が加速していることがわかります。この利益成長の加速は、効率的なオペレーションや高付加価値なサービスの提供が寄与しているとみられます。 デジタルバンキングやモバイルバンキングといったテクノロジーの活用も、顧客利便性の向上とコスト効率の改善に寄与している可能性があります。これらのデジタル基盤の強化が、将来的な成長を支える重要な要素となります。
リスク
地域密着型の銀行として、地元の経済動向や不動産市場の変動が融資ポートフォリオに影響を与える可能性があります。特に商業用不動産や住宅ローンなどの貸付分野では、地域の経済状況に左右される側面があります。 また、金利環境の変化は預金コストと貸付利回りのバランスに直接影響を与えるため、マクロ経済の動向を注視する必要があります。金利の変動は、純利ざやの確保や預金基盤の維持に影響を及ぼす要因となります。 さらに、金融機関としての規制遵守やサイバーセキュリティへの対応も継続的な課題です。デジタルサービスの拡大に伴い、高度なセキュリティ対策と厳格な規制への対応が、安定的な運営に不可欠となります。
競合
同社は地域密着型の銀行として、特定の地域において強固な地位を築いています。地域に根ざしたサービス提供と、多様な融資・資産管理サービスの統合により、競合他社との差別化を図っています。 競合他社との競争においては、デジタルバンキングの利便性と、対面でのきめ細やかなサービスの両立が重要となります。特に中小企業向けや個人向けの多様なローン商品を提供することで、幅広い顧客層の獲得を目指しています。 また、リテールブローカーや資産管理といった付加価値の高いサービスを提供することで、単なる預金・融資にとどまらない包括的な金融ソリューションを提供しています。これにより、顧客のロイヤリティを高め、競合に対する優位性を確保しています。
バリュエーション
同社の株価は2026年8月28日時点で72.3ドルとなっており、市場での評価を反映しています。時価総額は約86.9億ドルであり、地域銀行としての規模感を示しています。 バリュエーション指標を見ると、PERは12.60倍となっており、同業種と比較して安定した評価を得ているとみられます。PBRは0.88倍であり、資産価値に対して割安、あるいは堅実な評価を受けていることを示唆しています。 さらに、配当利回りは3.30%となっており、投資家に対して安定した配当を提供していることがわかります。これらの指標は、同社が安定した収益基盤を持ち、着実な成長を遂げる銀行として評価されていることを示しています。
企業情報
Prosperity Bancshares, Inc. operates as bank holding company for the Prosperity Bank that provides financial products and services to businesses and consumers. It accepts various deposit products, such as demand, savings, money market, and time accounts; and certificates of deposit. The company also offers 1-4 family residential mortgage, commercial real estate and multifamily residential, commercial and industrial, and agricultural and non-real estate agricultural loans; construction, land development, and other land loans; consumer loans, including automobile, recreational vehicle, boat, home improvement, personal, and deposit account collateralized loans; term loans and lines of credit; and consumer durables and home equity loans, as well as loans for working capital, business expansion, and purchase of equipment and machinery. In addition, it provides digital banking, internet banking, mobile banking, trust and wealth management, retail brokerage, mortgage services, and treasury management, and debit and credit cards services. The company was incorporated in 1983 and is headquartered in Houston, Texas.
| ウェブサイト | https://www.prosperitybankusa.com |
| CEO | Mr. David E. Zalman |
| 従業員数 | 4,324人 |
| 住所 | Prosperity Bank Plaza, Houston, 77027, United States |
| 電話番号 | 281 269 7199 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |