Provident Financial Services, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $73.11M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $408.16M |
| 純利益 | $291.00M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 10.3% |
| ROA | 1.2% |
| 自己資本比率 | 11.3% |
| 総資産 | $24.98B |
| 純資産 | $2.83B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
四半期業績
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 11.14% |
| ROA | 1.25% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 52.27% |
| 営業CFマージン | 41.43% |
| 配当性向 | 40.00% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$18.96B |
| NC比率 | -643.7% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $3.57B |
| 現金 | $228.29M |
| 負債総額 | $22.76B |
| 時価総額（BS時点） | $2.94B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は米国国内の個人、家族、企業を対象とした多岐にわたる銀行商品およびサービスを提供する銀行持ち株会社です。預金商品には、普通預金、当座預金、マネーマーケット預金、譲渡証書、およびIRA商品が含まれます。 融資ポートフォリオは、商業用不動産ローン、商業用ビジネスローン、住宅ローン、消費者ローンなど多岐にわたります。さらに、資産管理サービス、保険代理店業務、および差し押さえ物件の管理・販売など、多角的な金融サービスを提供しています。
主要KPI
同社の財務状況において、最新の会計年度における売上高は870,401,000 USD（＝8.7億ドル）を記録しています。同期間のROEは10.3%となっており、効率的な資本運用が行われていることが示唆されます。 また、流動性を支える現金および現金同等物は228,293,000 USD（＝2.3億ドル）を保有しています。これらの指標は、地域銀行としての安定した運営基盤を支える重要な要素となっています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、最新のFY2025における売上高は前年比（YoY）で25.3%の成長を遂げています。同期間の純利益は前年比で152.0%と大幅な増加を記録しており、収益性の向上が顕著です。 過去数年間の推移を見ると、売上高はFY2023の4.8億ドルからFY2025の8.7億ドルへと着実に増加しています。この成長傾向は、提供する金融サービスの需要拡大や、効率的な事業運営の成果を反映しているものとみられます。
リスク
地域銀行として、商業用不動産ローンや住宅ローンなど、不動産市場の動向に左右される融資ポートフォリオを抱えています。不動産市場の変動や金利環境の変化は、貸倒リスクや利ざやの変動に直接影響を与える可能性があります。 また、資産管理や保険代理業務など多岐にわたるサービスを展開しているため、各分野における規制環境の変化にも対応する必要があります。これらの要因が、将来的な収益の安定性や事業規模の拡大に影響を与える可能性があるため、注視が必要です。
競合
同社は地域銀行として、特定の地域において個人およびビジネス向けの包括的な金融ソリューションを提供しています。預金から融資、資産管理、保険までをワンストップで提供する体制が、競合他社に対する優位性を構築しています。 特に、商業用不動産や住宅ローンといった多様な融資商品を提供できる体制は、地域に根ざした顧客基盤の維持に寄与しています。広範なサービス範囲をカバーすることで、多様なニーズを持つ顧客層を確保し、競争優位性を維持しているとみられます。
バリュエーション
現在の市場データにおいて、同社の株価は23.51ドル、時価総額は約30.7億ドル（3,066百万USD）となっています。PERは9.80倍、PBRは1.05倍と算出されており、市場における評価は比較的安定した水準にあります。 投資家にとって注目すべき指標として、配当利回りは4.07%を記録しています。これらの指標は、同社の安定した事業基盤と、地域銀行としての堅実な財務体質を反映しているものとみられます。
企業情報
Provident Financial Services, Inc. operates as the bank holding company for Provident Bank that provides various banking products and services to individuals, families, and businesses in the United States. Its deposit products include savings, checking, interest-bearing checking, money market deposit, and certificate of deposit accounts, as well as IRA products. The company's loan portfolio comprises commercial real estate loans that are secured by properties, such as multi-family apartment buildings, retail and industrial properties, and office buildings; commercial business loans; fixed-rate and adjustable-rate mortgage loans collateralized by one- to four-family residential real estate properties; residential mortgage loans; commercial construction loans; and consumer loans consisting of home equity loans, home equity lines of credit, personal loans and unsecured lines of credit, and auto and recreational vehicle loans. It also offers cash management, remote deposit capture, payroll origination, escrow account management, and online and mobile banking services; and business credit cards. In addition, the company provides wealth management services comprising investment management, trust and estate administration, financial planning, and tax compliance and planning; and insurance agency operations. Further, it sells insurance and investment products, including annuities; and manages and sells real estate properties acquired through foreclosure. The company was founded in 1839 and is headquartered in Jersey City, New Jersey.
| ウェブサイト | https://www.provident.bank |
| CEO | Mr. Anthony J. Labozzetta |
| 従業員数 | 1,817人 |
| 住所 | 239 Washington Street, Jersey City, 07302, United States |
| 電話番号 | 732 590 9200 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |