QCR Holdings, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $360.10M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $135.90M |
| 純利益 | $127.19M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 11.4% |
| ROA | 1.3% |
| 自己資本比率 | 11.6% |
| 総資産 | $9.58B |
| 純資産 | $1.11B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
四半期業績
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | — |
| ROA | — |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | — |
| 営業利益率 | — |
| 営業CFマージン | — |
| 配当性向 | — |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$6.97B |
| NC比率 | -421.4% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.23B |
| 現金 | $172.05M |
| 負債総額 | $8.37B |
| 時価総額（BS時点） | $1.65B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
QCR Holdings, Inc.は、商業および個人向けの銀行業務、ならびに信託および資産管理サービスを提供するマルチバンク・ホールディング・カンパニーです。預金商品には、利息のつかない要求払い預金や利付の要求払い預金、定期預金、ブローカード預金が含まれます。 同社は、企業、パートナーシップ、個人、政府機関に対し、多様な商業・リテール融資、リース、および投資サービスを提供しています。具体的には、中小企業向けの事業融資や運転資金のための信用枠、設備取得のための期間貸付などが含まれます。 さらに、商業および住宅用不動産ローン、ならびに自動車、住宅改善、ホームエクイティなどの消費者向けローンも提供しています。1993年に設立され、イリノイ州モーリンに拠点を置く同社は、地域に根ざした幅広い金融ソリューションを展開しています。
主要KPI
同社の直近の財務データにおいて、FY2025の売上高は360,099,000 USD（＝3.6億ドル）を記録しています。これは前年度の338,091,000 USD（＝3.4億ドル）と比較して、前年比で6.5%の増加を見せています。 純利益についても、FY2025において前年比11.7%の成長を達成しており、堅調な推移を示しています。また、同社のROE（自己資本利益率）は、FY2023の12.8%からFY2024およびFY2025にかけて11.4%で推移しています。 流動性の指標として、同社は172,050,000 USD（＝1.7億ドル）の現金および現金同等物を保有しています。これらの数値は、同社が安定した運営基盤を維持しながら、着実な収益拡大を実現していることを示唆しています。
成長ドライバー
同社の成長の主な要因は、商業および個人向けの両面における広範な融資ポートフォリオにあります。中小企業向けの事業融資や、運転資金のための信用枠の提供は、安定した収益源として機能しているとみられます。 また、住宅用不動産ローンや消費者向けローンなど、多様な貸付商品を提供することで、幅広い顧客層からの需要を取り込んでいます。これらの多角的なサービス展開が、安定した収益基盤の構築に寄与しています。 直近の財務推移において、売上高が前年比6.5%増、純利益が前年比11.7%増と成長している点は、同社の事業展開が順調に進んでいることを示しています。これらの成長要因は、地域に根ざした強固な顧客基盤と、多様な金融ニーズへの対応能力に支えられているとみられます。
リスク
地域銀行として、同社はマクロ経済環境の変化や金利動向の影響を直接的に受ける可能性があります。特に、商業および住宅用不動産ローンに関連する債務の質や、地域経済の動向が貸付資産の健全性に影響を与える可能性があります。 また、金融機関としての性質上、規制環境の変化やコンプライアンスに関する要件の厳格化が運営コストや事業展開に影響を及ぼす可能性があります。これらの要因は、同社の収益性やリスクプロファイルに影響を与える可能性があるため、注視が必要です。 さらに、競争環境の変化や、より大規模な金融機関による市場シェアの獲得も潜在的なリスク要因となります。しかし、同社は特定の地域や中小企業に特化したサービスを提供することで、独自のポジションを維持しているとみられます。
競合
同社は、地域銀行セクターにおいて、特定の地域や中小企業に特化したサービスを提供することで競争優位性を築いています。商業および個人向けの両方のニーズに応える幅広い製品ラインナップが、競合他社との差別化要因となっています。 特に、中小企業向けの運転資金や設備投資のための融資、および住宅改善やホームエクイティといった消費者向けローンは、地域密着型の強みを活かした展開です。これらのサービスは、大手金融機関がカバーしきれないニッチな需要を捉える役割を果たしています。 また、信託および資産管理サービスの提供も、顧客との長期的な関係構築に寄与しています。これらの多角的なサービス提供により、同社は地域市場において安定した地位を確立しているとみられます。
バリュエーション
同社の現在の株価は99.98ドルであり、時価総額は約16.5億ドル（1,652百万USD）となっています。PER（株価収益率）は11.97倍と算出されており、同社の収益力に対して妥当な水準で評価されているとみられます。 PBR（株価純資産倍率）は1.44倍となっており、資産価値に対する評価も安定感があることを示しています。配当利回りは0.40%となっており、配当よりも成長や再投資を重視する構造が見て取れます。 これらの指標は、同社が地域銀行として安定した事業基盤を持ちつつ、着実な成長を遂げていることを反映しています。投資判断にあたっては、これらのバリュエーション指標と、直近の売上および純利益の成長トレンドを合わせて評価することが重要です。