Regions Financial Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $1.87B |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $714.00M |
| 純利益 | $559.00M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 3.0% |
| ROA | 0.3% |
| 自己資本比率 | 11.7% |
| 総資産 | $160.74B |
| 純資産 | $18.78B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 11.87% |
| ROA | 1.39% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 39.31% |
| 営業CFマージン | 24.56% |
| 配当性向 | 43.09% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$98.23B |
| NC比率 | -361.4% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $34.23B |
| 現金 | $9.93B |
| 負債総額 | $142.39B |
| 時価総額(BS時点) | $27.18B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は個人および法人顧客に対し、多岐にわたる銀行業務および関連製品・サービスを提供しています。事業はコーポレートバンク、コンシューマーバンク、ウェルスマネジメントの3つのセグメントで構成されています。 コーポレートバンクでは、商業用不動産融資や資本市場活動、為替、デリバティブなどの高度なアドバイザリーサービスを提供しています。コンシューマーバンクは住宅ローンやクレジットカードなど個人向け金融を担い、ウェルスマネジメントは資産管理や相続計画などの専門的なソリューションを提供します。
主要KPI
同社の財務状況において、最新の会計年度における売上高は7,526,000,000 USDを記録しています。この数値は前年比で6.3%の増加となっており、堅調な事業展開を示唆しています。 また、純利益についても前年比で13.9%の成長を遂げています。自己資本利益率(ROE)は最新年度で11.3%となっており、安定した収益性を維持していることが確認できます。
成長ドライバー
近年の財務推移を見ると、売上高はFY2024に一時的な減少を見せたものの、FY2025には回復基調にあります。特に最新の年度では純利益が前年比13.9%増と大幅な伸びを記録しています。 この成長の背景には、法人向けのアドバイザリーサービスや個人向けの住宅ローン、ウェルスマネジメントといった多角的なポートフォリオがあると考えられます。多様な顧客層へのアプローチが収益の安定に寄与しているとみられます。
リスク
地域密着型の銀行として運営されているため、地元の経済動向や不動産市場の変動が事業に影響を与える可能性があります。特にコーポレートバンクにおける商業用不動産融資などは、景気動向の影響を受けやすい側面があります。 また、金利環境の変化や金融規制の動向も、預金商品や貸付商品の収益性に直接的な影響を及ぼす要因となります。これらの外部要因に対する耐性が、中長期的な安定性を左右する重要な要素となります。
競合
同社は地域銀行(Regional Banks)セクターにおいて、特定の地域に根ざした強固な顧客基盤を構築しています。法人向けには資本市場やM&Aアドバイザリーを提供し、個人向けには包括的な資産管理サービスを提供することで競合他社との差別化を図っています。 特にウェルスマネジメント部門における高度な専門知識の提供は、単なる預金業務を超えた付加価値を生み出しています。多様な金融ニーズに対応する幅広い製品ラインナップが、競争優位性を支える基盤となっています。
バリュエーション
現在の市場データに基づくと、同社の株価は31.02 USDとなっており、時価総額は約258億ドルに達しています。PERは12.56倍、PBRは1.48倍と算出されており、安定した評価を得ていることが伺えます。 投資家にとって注目すべき点として、配当利回りが3.50%と比較的高い水準にあることが挙げられます。堅実な財務基盤と安定した収益構造を背景に、インカムゲインを求める投資家にとって魅力的な指標を示しています。
企業情報
Regions Financial Corporation, a financial holding company, provides various banking and related products and services to individual and corporate customers. It operates through three segments: Corporate Bank, Consumer Bank, and Wealth Management. The Corporate Bank segment offers commercial banking services, such as commercial and industrial, commercial real estate, and investor real estate lending; equipment lease financing; deposit products; capital markets activities, such as securities underwriting and placement; and loan syndication and placement, foreign exchange, derivatives, merger and acquisition, and other advisory services to corporate, middle market, and commercial real estate developers and investors. The Consumer Bank segment provides consumer banking products and services related to residential first mortgages, home equity lines and loans, consumer credit cards, and other consumer loans, as well as the corresponding deposit relationships. The Wealth Management segment offers credit related products, and retirement and savings solutions; and trust and investment management, asset management, and estate planning to individuals, businesses, governmental institutions, and non-profit entities. It also provides investment and insurance products; home improvement lending, investment advisory services, equipment financing for commercial clients, small business customers, low-income housing tax credit corporate fund syndication services, financing to CRA-qualified customers, and broker-dealer services to commercial clients, as well as other specialty financing services. The company was founded in 1971 and is headquartered in Birmingham, Alabama.
| ウェブサイト | https://www.regions.com |
| CEO | Mr. John M. Turner Jr. |
| 従業員数 | 20,003人 |
| 住所 | 1900 Fifth Avenue North, Birmingham, 35203, United States |
| 電話番号 | 800 734 4667 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |