RLI Corp.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $423.87M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $67.34M |
| 純利益 | $54.88M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 3.1% |
| ROA | 0.9% |
| 自己資本比率 | 28.1% |
| 総資産 | $6.40B |
| 純資産 | $1.80B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 25.16% |
| ROA | 5.67% |
| FCFマージン | 16.01% |
| 粗利益率 | 35.51% |
| 営業利益率 | 36.86% |
| 営業CFマージン | 26.54% |
| 配当性向 | 13.87% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | 18.19 |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | $212.52M |
| NC比率 | 3.8% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $4.84B |
| 現金 | $32.10M |
| 負債総額 | $4.66B |
| 時価総額(BS時点) | $5.62B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
RLI Corp.は、不動産、損害、および保証に関する保険製品を提供する保険持ち株会社です。主な事業セグメントとして、商用超過や一般賠償責任、輸送、管理責任などの損害保険(Casualty)を提供しています。 また、火災、風、地震、洪水などに対応する不動産保険(Property)や、中・大規模企業向けの商業保証(Surey)も提供しています。これらの製品は、支店、卸売および小売ブローカー、独立代理店などの多様なチャネルを通じて市場に展開されています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は1,882,448,000 USDを記録しており、前年比で6.3%の成長を見せています。同期間の純利益は前年比で16.6%増加しており、効率的な運営が示唆されます。 自己資本利益率(ROE)については、FY2023の21.5%からFY2024およびFY2025にかけて22.7%へと上昇し、安定した収益性を維持しています。また、手元には49,121,000 USDの現金および現金同等物を保有しています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドから、売上高と純利益の両面で前年比を上回る成長を遂げていることが確認できます。特に純利益の伸び率が売上の伸びを上回っている点は、収益性の改善を示唆する重要な要素です。 事業内容としては、建設業者や専門職向けの保証、環境責任保険など多岐にわたるニッチなリスクへの対応が含まれています。これらの多様なポートフォリオが、安定した成長の基盤となっているとみられます。
リスク
保険業界特有の動向として、自然災害による損害の増大や、法的責任に関する訴訟リスクが事業に影響を与える可能性があります。特に不動産セグメントでは、火災や風、地震などの物理的被害に対する備えが重要となります。 また、環境汚染に関連する賠償責任や専門職向けの過失保険など、複雑な法規制や技術的変化の影響を受ける可能性もあります。これらのリスク要因に対し、適切なアンダーライティングとリスク管理体制の維持が求められます。
競合
同社は、商用自動車、輸送、建設業者向け保証など、特定のニッチな市場において強固な地位を築いています。多様な代理店ネットワークやブローカーとの関係を通じて、広範な顧客層へのアプローチを実現しています。 競合他社と比較して、専門性の高い損害保険や特殊な商用リスクに対する高度な対応力が競争優位の源泉となります。特に中・大規模企業向けの保証や特定の産業向けのリスク管理は、安定した市場シェアを維持する要因です。
バリュエーション
現在の株価は61.92 USDであり、時価総額は約57億ドルに達しています。PERは13.01倍と算出され、保険セクターにおける標準的な評価範囲内に位置していると考えられます。 PBRは3.17倍となっており、保有資産に対する市場の期待を反映しています。配当利回りは1.16%であり、安定した事業基盤に裏打ちされた堅実な投資対象としての側面を持っています。
企業情報
RLI Corp., an insurance holding company, provides property, casualty, and surety insurance products. Its Casualty segment provides commercial excess, personal umbrella, general liability, transportation, and management liability coverages; professional liability and workers' compensation for office-based professional coverages; commercial automobile liability and physical damage insurance to local, intermediate and long haul truckers, public transportation entities, and other specialty commercial automobile risks; incidental related insurance coverages; inland marine coverages; directors and officers liability insurance, fiduciary liability and coverages, employment practice liability, public and private businesses risk, and home business insurance products. This segment also offers coverages for security guards and environmental liability for underground storage tanks, contractors and asbestos, and environmental remediation specialists; and professional liability coverages for errors and omission coverage for small to medium-sized design, technical, computer, and miscellaneous professionals. The company's Property segment offers commercial property insurance, such as fire, wind, difference in conditions, earthquake, flood, and collapse coverages; insurance for office buildings, apartments, condominiums, and industrial and mercantile structures; and cargo, hull, protection and indemnity, marine liability, inland marine, homeowners' and dwelling fire, and other property insurance products. Its Surety segment provides commercial surety bonds for medium and large-sized businesses; small bonds for businesses and individuals; and bonds for small to medium-sized contractors. The company offers reinsurance coverages. It markets its products through branch offices, wholesale and retail brokers, carrier partners, and underwriting and independent agents. RLI Corp. was incorporated in 1965 and is headquartered in Peoria, Illinois.
| ウェブサイト | https://www.rlicorp.com |
| CEO | Mr. Craig William Kliethermes CPCU, FCAS, MAAA |
| 従業員数 | 1,193人 |
| 住所 | 9025 North Lindbergh Drive, Peoria, 61615, United States |
| 電話番号 | 309 692 1000 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |