RLI Corp.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $1.88B |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $505.98M |
| 純利益 | $403.34M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 22.7% |
| ROA | 6.5% |
| 自己資本比率 | 28.9% |
| 総資産 | $6.16B |
| 純資産 | $1.78B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
四半期業績
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 25.16% |
| ROA | 5.67% |
| FCFマージン | 16.01% |
| 粗利益率 | 35.51% |
| 営業利益率 | 36.86% |
| 営業CFマージン | 26.54% |
| 配当性向 | 13.87% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | 18.19 |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | $212.52M |
| NC比率 | 4.1% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $4.84B |
| 現金 | $32.10M |
| 負債総額 | $4.66B |
| 時価総額(BS時点) | $5.13B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
RLI Corp.は、不動産、損害、および保証保険の製品を提供する保険ホールディングス企業です。損害セグメントでは、商用超過、個人アンブレラ、一般賠償、輸送、および経営責任の補償を提供しています。 不動産セグメントでは、火災、風、地震、洪水などの商用不動産保険や、貨物、船体、海事責任などの多様な製品を取り扱います。保証セグメントでは、中小企業から大規模企業までを対象とした商用保証債を、卸売および小売のブローカーを通じて提供しています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は1,882,448,000 USD(=18.8億ドル)を記録しています。この期間の売上高は前年比で6.3%の成長を見せています。 同社の自己資本利益率(ROE)は、直近の2期連続で22.7%を達成しており、効率的な資本運用が行われていることを示しています。また、現金および現金同等物は32,101,000 USD(=3,210万ドル)を保有しています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、売上高はFY2023の1,511,994,000 USD(=15.1億ドル)からFY2025の1,882,448,000 USD(=18.8億ドル)へと着実に増加しています。この成長を支える要因として、多様な専門分野への対応能力が挙げられます。 特に最新のFY2025において、純利益が前年比で16.6%増加している点は、収益性の向上を裏付けています。安定した事業基盤と、広範なブローカーネットワークを通じた販売チャネルが成長を支えています。
リスク
保険事業の特性上、提供する保険商品の範囲が広範であるため、各セグメントにおけるリスク管理が重要となります。特に商用不動産や輸送、環境責任など、多様なリスクをカバーする製品群を抱えているため、市場環境の変化への対応が求められます。 また、ブローカーや代理店を通じた販売モデルを採用しているため、これらのパートナーとの関係維持が事業継続の鍵となります。特定の地域や専門分野におけるリスク動向が、将来の収益性に影響を与える可能性があるとみられます。
競合
同社は、商用不動産、輸送、専門職責任など、多岐にわたるニッチかつ広範な分野で保険を提供しています。競合他社と比較して、特定の専門的なリスク(環境汚染や建設関連など)への対応能力が強みとなります。 ブランチオフィスや卸売・小売ブローカーとの強固なネットワークを通じて製品を市場に展開しています。多様な専門分野をカバーする製品ラインナップにより、特定のセグメントにおける競争優位性を維持しているとみられます。
バリュエーション
現在の株価は$64.31であり、時価総額は約59億ドル(5,902百万USD)となっています。PERは13.48倍、PBRは3.29倍と算出されています。 配当利回りは1.12%となっており、安定した事業運営を背景とした評価を得ています。これらの指標は、保険セクターにおける同社の立ち位置を反映しており、堅実な財務基盤に基づいた評価が行われていることを示唆しています。
企業情報
RLI Corp., an insurance holding company, provides property, casualty, and surety insurance products. Its Casualty segment provides commercial excess, personal umbrella, general liability, transportation, and management liability coverages; professional liability and workers' compensation for office-based professional coverages; commercial automobile liability and physical damage insurance to local, intermediate and long haul truckers, public transportation entities, and other specialty commercial automobile risks; incidental related insurance coverages; inland marine coverages; directors and officers liability insurance, fiduciary liability and coverages, employment practice liability, public and private businesses risk, and home business insurance products. This segment also offers coverages for security guards and environmental liability for underground storage tanks, contractors and asbestos, and environmental remediation specialists; and professional liability coverages for errors and omission coverage for small to medium-sized design, technical, computer, and miscellaneous professionals. The company's Property segment offers commercial property insurance, such as fire, wind, difference in conditions, earthquake, flood, and collapse coverages; insurance for office buildings, apartments, condominiums, and industrial and mercantile structures; and cargo, hull, protection and indemnity, marine liability, inland marine, homeowners' and dwelling fire, and other property insurance products. Its Surety segment provides commercial surety bonds for medium and large-sized businesses; small bonds for businesses and individuals; and bonds for small to medium-sized contractors. The company offers reinsurance coverages. It markets its products through branch offices, wholesale and retail brokers, carrier partners, and underwriting and independent agents. RLI Corp. was incorporated in 1965 and is headquartered in Peoria, Illinois.
| ウェブサイト | https://www.rlicorp.com |
| CEO | Mr. Craig William Kliethermes CPCU, FCAS, MAAA |
| 従業員数 | 1,193人 |
| 住所 | 9025 North Lindbergh Drive, Peoria, 61615, United States |
| 電話番号 | 309 692 1000 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |