Renasant Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $985.85M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $226.73M |
| 純利益 | $181.27M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 4.7% |
| ROA | 0.7% |
| 自己資本比率 | 14.5% |
| 総資産 | $26.75B |
| 純資産 | $3.88B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 8.21% |
| ROA | 1.17% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 43.48% |
| 営業CFマージン | 40.88% |
| 配当性向 | 26.90% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$18.43B |
| NC比率 | -505.0% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $3.83B |
| 現金 | $881.20M |
| 負債総額 | $23.13B |
| 時価総額(BS時点) | $3.65B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は地域銀行と資産管理の2つのセグメントを通じて、個人および法人顧客へ幅広い金融サービスを提供しています。地域銀行部門では、預金口座の提供に加え、個人・事業用ローン、資産ベースの融資、設備リース、そして農業ローンなどの多様な融資サービスを展開しています。 資産管理部門では、信託口座の管理や管理、投資サービス、退職年金プラン、個人信託などの受託サービスを提供しています。これらを含む多角的なサービス展開により、地域に根ざした金融インフラとしての役割を担っています。
主要KPI
同社の財務状況において、最新の会計年度における売上高は9.9億ドル(=9.9億ドル)を記録しています。この売上高は前年度と比較して48.8%の成長を見せており、事業規模の拡大が確認できます。 一方で、同期間の純利益は前年比で7.3%減少しており、収益性の推移には注意が必要です。また、同社は8.8億ドル(=8.8億ドル)の現金および現金同等物を保有しており、強固な流動性を確保しています。
成長ドライバー
成長の主な要因は、地域銀行セグメントにおける広範な融資ポートフォリオと、資産管理セグメントの安定した受託サービスにあります。特に、住宅ローンや商業用ローン、さらには設備融資といった多様な貸付商品が収益の基盤となっています。 また、資産管理部門における信託や投資関連のコンプライアンスサービス、および退職金プランの管理などが、継続的な顧客関係を構築する要因となっています。これらの多角的なサービス提供が、安定的な事業運営を支える構造となっています。
リスク
成長セグメントにおける売上高の増加に対し、純利益が前年比で7.3%減少している点が、収益性の低下やコスト増の懸念を示唆しています。この利益率の推移は、今後の事業運営における効率性の改善が課題となる可能性があります。 また、地域銀行としての性質上、金利動向や不動産市場の変動、あるいは信用リスクの変動が事業環境に影響を与える可能性があります。特に、商業用ローンや住宅ローンなどの貸付事業は、マクロ経済環境の変化に対して敏感な反応を示すため、注意深い監視が必要です。
競合
同社は地域銀行として、特定の地域において預金、融資、資産管理の包括的なサービスを提供することで競合と差別化を図っています。特に、農業ローンや設備リースといった専門性の高い融資分野での展開が、競合他社に対する優位性を構築する要素となります。 資産管理部門においても、信託や退職金プランの管理といった高度な専門知識を要するサービスを提供することで、顧客の信頼を獲得しています。これらの多件のサービスを統合的に提供する体制が、地域密着型の金融機関としての競争力を支えています。
バリュエーション
同社の株価は41.09ドルであり、時価総額は約37.6億ドル(3,756百万USD)となっています。PERは12.01倍、PBRは0.97倍と算出されており、市場における評価は比較的安定した水準にあります。 また、配当利回りは2.33%となっており、投資家に対して一定の配当を還元する姿勢が見て取れます。これらの指標は、地域銀行セクターにおける同社の立ち位置を反映しており、安定性を重視する投資家にとっての判断材料となります。
企業情報
Renasant Corporation operates as a bank holding company for Renasant Bank that provides a range of financial, wealth management, and fiduciary services to retail and commercial customers. The company operates in two segments, Community Banks and Wealth Management. The Community Banks segment offers checking and savings accounts, business and personal loans, asset-based lending, and factoring equipment leasing services, as well as safe deposit and night depository facilities. It also provides commercial, financial, and agricultural loans; equipment financing and leasing; real estate1-4 family mortgage; real estatecommercial mortgage; real estateconstruction loans for the construction of single family residential properties, multi-family properties, and commercial projects; installment loans to individuals; and interim construction loans, as well as automated teller machine (ATM), online and mobile banking, call center, and treasury management services. The Wealth Management segment offers a range of wealth management and fiduciary services, including administration and management of trust accounts, such as personal and corporate benefit accounts, and custodial accounts, as well as accounting and money management for trust accounts. It also provides annuities, mutual funds, and other investment services through a third-party broker-dealer; administrative and compliance services; and qualified retirement plans, IRAs, employee benefit plans, personal trusts, and estates, as well as administrative and compliance services for certain mutual funds. The company was founded in 1904 and is based in Tupelo, Mississippi.
| ウェブサイト | https://investors.renasant.com |
| CEO | Mr. Kevin D. Chapman |
| 従業員数 | 3,000人 |
| 住所 | 209 Troy Street, Tupelo, 38804-4827, United States |
| 電話番号 | 662 680 1001 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |