Renasant Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $273.83M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $110.42M |
| 純利益 | $88.23M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 2.3% |
| ROA | 0.3% |
| 自己資本比率 | 14.3% |
| 総資産 | $27.11B |
| 純資産 | $3.87B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 8.21% |
| ROA | 1.17% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 43.48% |
| 営業CFマージン | 40.88% |
| 配当性向 | 26.90% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$18.43B |
| NC比率 | -462.9% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $3.83B |
| 現金 | $881.20M |
| 負債総額 | $23.13B |
| 時価総額(BS時点) | $3.98B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はコミュニティ・バンキングとウェルスマネジメントの2つのセグメントを展開する銀行持ち株会社です。地域密着型の金融サービスとして、預金口座や個人・法人向け融資、不動産ローン、設備リースなどの幅広い商品を提供しています。 資産管理部門では、信託口座の管理や運営、投資サービスの提供を行っています。これには年金プランや個人の信頼に基づく財務管理が含まれ、第三者ブローカー・ディーラーを通じて相互に補完し合う体制を構築しています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は985,849,000 USDを記録しており、前年比で48.8%の大幅な成長を見せています。一方で、同期間の純利益は前年比で7.3%減少しており、収益性の推移には注意が必要です。 自己資本利益率(ROE)については、FY2023の6.3%からFY2024には7.3%へ上昇しましたが、最新のFY2025では4.7%へと低下しています。また、同社は1,216,980,000 USDの現金および現金同等物を保有しており、強固な流動性を確保しています。
成長ドライバー
成長の主な要因は、コミュニティ・バンキングにおける多様な融資サービスの提供にあります。個人向けローンから商業用不動産ローンまで多岐にわたる貸付商品が、地域社会のニーズに応える基盤となっています。 また、ウェルスマネジメント部門における信託や投資管理の専門性が、安定した顧客関係を構築する要因となります。特に退職金プランや個人信託などの高度な財務サービスは、長期的な顧客維持に寄与するとみられます。
リスク
最新の財務データにおいて、売上高が大幅に増加している一方で純利益が減少している点は、コスト構造の変化や運用環境の影響を示唆しています。この傾向は、今後の収益性の安定性を評価する上で重要な要素となります。 また、地域銀行としての特性上、不動産ローンや商業用融資の動向が事業に影響を与える可能性があります。金利変動や地域の経済状況の変化が、貸付資産の質や回収率に与える影響を注視する必要があります。
競合
同社は地域密着型の金融機関として、特定の地域において強固な地位を築いています。預金から融資、さらには高度な資産管理までを一気通貫で提供できる体制が競合に対する優位性となります。 特にウェルスマネジメント分野における信託やコンプライアンス対応の専門性は、信頼を重視する顧客層にとって重要な差別化要因です。地域に根ざしたサービス網と多様な金融商品を提供できる点が強みです。
バリュエーション
現在の株価は43.47 USDであり、時価総額は約40億ドルとなっています。PERは18.19倍となっており、市場における評価を反映しています。 PBRは1.04倍と算出されており、資産価値に対して妥当な水準で取引されているとみられます。また、配当利回りは2.23%となっており、株主への還元も一定の水準で行われています。
企業情報
Renasant Corporation operates as a bank holding company for Renasant Bank that provides a range of financial, wealth management, and fiduciary services to retail and commercial customers. The company operates in two segments, Community Banks and Wealth Management. The Community Banks segment offers checking and savings accounts, business and personal loans, asset-based lending, and factoring equipment leasing services, as well as safe deposit and night depository facilities. It also provides commercial, financial, and agricultural loans; equipment financing and leasing; real estate1-4 family mortgage; real estatecommercial mortgage; real estateconstruction loans for the construction of single family residential properties, multi-family properties, and commercial projects; installment loans to individuals; and interim construction loans, as well as automated teller machine (ATM), online and mobile banking, call center, and treasury management services. The Wealth Management segment offers a range of wealth management and fiduciary services, including administration and management of trust accounts, such as personal and corporate benefit accounts, and custodial accounts, as well as accounting and money management for trust accounts. It also provides annuities, mutual funds, and other investment services through a third-party broker-dealer; administrative and compliance services; and qualified retirement plans, IRAs, employee benefit plans, personal trusts, and estates, as well as administrative and compliance services for certain mutual funds. The company was founded in 1904 and is based in Tupelo, Mississippi.
| ウェブサイト | https://investors.renasant.com |
| CEO | Mr. Kevin D. Chapman |
| 従業員数 | 3,000人 |
| 住所 | 209 Troy Street, Tupelo, 38804-4827, United States |
| 電話番号 | 662 680 1001 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |