Safety Insurance Group, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $311.11M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | -$17.86M |
| 純利益 | -$14.32M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | -1.7% |
| ROA | -0.6% |
| 自己資本比率 | 35.1% |
| 総資産 | $2.43B |
| 純資産 | $855.75M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 7.84% |
| ROA | 2.31% |
| FCFマージン | 12.48% |
| 粗利益率 | 7.65% |
| 営業利益率 | 13.69% |
| 営業CFマージン | 14.02% |
| 配当性向 | 79.14% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | 6.82 |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$23.08M |
| NC比率 | -1.5% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.54B |
| 現金 | $67.92M |
| 負債総額 | $1.63B |
| 時価総額(BS時点) | $1.52B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はマサチューセッツ州において、個人および商用の自動車保険、住宅保険を提供しています。提供する製品には、身体傷害や財産被害への補償を含む乗用車向けポリシーが含まれます。 さらに、商用車両やフリート向けの保険、マンションやアパートの所有者向け住宅保険も幅広く展開しています。その他にもビジネスオーナー向けポリシーや、過剰責任をカバーするアンブレラ保険など多岐にわたる商品を独立代理店を通じて提供しています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は1,254,073,000 USDに達しており、堅調な事業規模を維持しています。同期間のROE(自己資本利益率)は11.1%を記録し、過去数年と比較して大幅な改善を見せています。 財務基盤として、現金および現金同等物は54,831,000 USDを保有しています。従業員数は568名であり、地域に根ざした組織体制で運営されています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、売上高は前年比(YoY)で13.0%増加しており、着実な成長を遂げています。特に純利益については同期間で40.3%もの大幅な伸びを記録しています。 ROEも2.3%から8.5%、そして11.1%へと上昇傾向にあり、収益性の向上が顕著です。この推移は、保険ポートフォリオの最適化や効率的な運営が寄与しているとみられます。
リスク
同社の事業はマサチューセッツ州という特定の地域に集中しており、地域の経済動向や法規制の影響を受けやすい構造です。また、独立代理店を通じた販売モデルであるため、提携関係の維持が重要となります。 保険業界特有の要因として、自然災害の発生頻度や規模の変化が損害率に直接影響を与える可能性があります。これらの外部要因は、将来的な利益水準を左右する重要な要素となります。
競合
同社は自動車および住宅という主要な保険分野において、地域密着型の強みを持って競合と対峙しています。独立代理店とのネットワークを通じて、顧客への幅広い選択肢を提供しています。 商用車両や特殊なビジネスオーナー向けポリシーなど、ニッチな層に向けた多様な製品ラインナップが競争優位性を支えています。特定の地域に特化したサービス提供により、競合他社との差別化を図っています。
バリュエーション
現在の株価は103.2 USDであり、時価総額は約15億ドルと評価されています。PER(株価収益率)は17.23倍、PBR(株価純資産倍率)は1.77倍となっており、市場での評価を反映しています。 投資家にとって注目すべき点は、5.04%という高い配当利回りです。安定した事業基盤と近年の利益成長の推移から、インカムゲインを重視する投資家にとって魅力的な水準となっています。
企業情報
Safety Insurance Group, Inc. provides private passenger and commercial automobile, and homeowner insurance in Massachusetts, the United States. The company offers private passenger automobile policies that provide coverage for bodily injury and property damage to others, no-fault personal injury coverage for the insured/insured's car occupants, and physical damage coverage for an insured's own vehicle for collision or other perils. It also provides commercial automobile policies that offer insurance for commercial vehicles used for business purposes, including private passenger-type vehicles, trucks, tractors and trailers, and insure individual vehicles, as well as commercial fleets; and homeowners policies, which provide coverage for homes, condominiums, and apartments for losses to a dwelling and its contents from various perils, and coverage for liability to others arising from ownership or occupancy. In addition, the company offers business owners policies that cover apartments and residential condominiums, restaurants, office condominiums, processing and services businesses, special trade contractors, and wholesalers. Further, it provides personal umbrella policies, which provide personal excess liability coverage over and above the limits of individual automobile, watercraft, and homeowner's insurance policies; dwelling fire insurance for non-owner occupied residences; and commercial umbrella, which offers an excess liability product to clients. Additionally, the company offers inland marine coverage for homeowners and business owner policies; and watercraft coverage for small and medium sized pleasure crafts. It distributes its products through independent agents. The company was formerly known as Safety Holdings Inc and changed its name to Safety Insurance Group, Inc. in April 2002. Safety Insurance Group, Inc. was founded in 1979 and is headquartered in Boston, Massachusetts.
| ウェブサイト | https://www.safetyinsurance.com |
| CEO | Mr. George Michael Murphy C.P.C.U. |
| 従業員数 | 568人 |
| 住所 | 20 Custom House Street, Boston, 02110, United States |
| 電話番号 | 617 951 0600 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |