Southside Bancshares, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $237.04M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $82.63M |
| 純利益 | $69.22M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 8.2% |
| ROA | 0.8% |
| 自己資本比率 | 10.0% |
| 総資産 | $8.51B |
| 純資産 | $847.62M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 8.99% |
| ROA | 0.89% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 47.23% |
| 営業CFマージン | 59.27% |
| 配当性向 | 56.47% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$4.71B |
| NC比率 | -515.5% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $2.79B |
| 現金 | $376.65M |
| 負債総額 | $7.88B |
| 時価総額（BS時点） | $914.27M |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はテキサス州タイラーに拠点を置く銀行持ち株会社として、個人、企業、地方自治体、非営利団体に対し幅広い金融サービスを提供しています。預金商品には、普通預金、マネーマーケット、各種当座預金、および譲渡証書が含まれます。 融資部門では、住宅ローンや自動車ローンなどの消費者向け融資に加え、運転資金や設備投資のための商業ローン、建設ローンを提供しています。さらに、投資管理や遺言執行を含む信託・資産管理サービス、証券取引、退職金制度の管理など、多岐にわたる金融ソリューションを展開しています。
主要KPI
同社の財務基盤において、現金および現金同等物は376,647,000 USD（＝3.8億ドル）を保有しています。これは安定した流動性を確保していることを示唆しています。 直近の財務データでは、FY2023の売上高は250,861,000 USD（＝2.5億ドル）で、ROEは11.2%を記録しました。FY2024には売上高が257,860,000 USD（＝2.6億ドル）に増加したものの、ROEは10.9%へとわずかに低下しています。
成長ドライバー
同社の成長は、地域に根ざした多様な顧客層へのアプローチと、多角的なサービス提供能力に支えられています。預金から融資、資産管理に至るまで包括的なサービスを提供することで、顧客のライフサイクルに合わせた収益機会を創出しています。 一方で、直近のFY2025のデータでは、売上高が237,040,000 USD（＝2.4億ドル）となり、前年比で8.1%の減少を記録しています。また、同期間の純利益は前年比で21.8%減少しており、近年の成長環境における課題が浮き彫りとなっています。
リスク
近年の財務推移において、売上高および純利益が前年比で減少傾向にあることは、今後の成長における重要な注視点となります。特に純利益の減少幅が売上高の減少幅を上回っている点は、コスト構造や収益性の変化を示唆している可能性があります。 また、地域銀行としての特性上、地元の経済動向や金利環境の変化が、預金残高や融資の需要に直接的な影響を与えるリスクがあります。これらの外部要因が、同社の安定した事業運営に与える影響を継続的に監視する必要があります。
競合
同社は、地域密着型の銀行として、特定の地域における強固なネットワークと信頼を基盤として競合と差別化を図っています。支店、ドライブスルー施設、ATM、インタラクティブATMなど、多様なチャネルを通じて顧客への利便性を高めています。 提供するサービス範囲が広く、個人向けから法人、自治体向けまでカバーしていることが強みです。しかし、広域な金融ネットワークを持つ大手金融機関との競争環境において、地域密着型の強みをいかに維持・強化できるかが重要な焦点となります。
バリュエーション
現在の市場データに基づくと、同社の株価は31.88ドル、時価総額は約9.5億ドル（948百万USD）となっています。PERは12.50倍、PBRは1.08倍と算出されており、市場における評価を反映しています。 投資家にとって注目すべき指標として、配当利回りは4.64%と比較的高い水準にあります。これらの指標は、地域銀行としての安定した事業基盤と、現在の市場評価のバランスを反映した数値となっています。
企業情報
Southside Bancshares, Inc. operates as the bank holding company for Southside Bank that provides various financial services to individuals, businesses, municipal entities, and nonprofit organizations. Its deposit products include savings, money market, and interest and noninterest bearing checking accounts, as well as certificates of deposit. The company offers consumer loan services, including 1-4 family residential, home equity, home improvement, automobile, and other consumer related loans; commercial loans, such as short-term working capital loans for inventory and accounts receivable, short and medium-term loans for equipment or other business capital expansion, commercial real estate loans, and municipal loans; and construction loans for 1-4 family residential and commercial real estate. It also provides trust and wealth management services comprising investment management, administration of irrevocable, revocable, and testamentary trusts, estate administration, and custodian services for individuals, partnerships, and corporations; brokerage services; and safe deposit services. In addition, the company offers retirement and employee benefit accounts consisting of plans and profit sharing plans; and telephone, internet, and mobile banking products. The company offers various banking services through branches, drive-thru facilities, loan production offices, automated teller machines, and interactive teller machines. Southside Bancshares, Inc. was founded in 1960 and is headquartered in Tyler, Texas.
| ウェブサイト | https://www.southside.com |
| CEO | Mr. Keith M. Donahoe |
| 従業員数 | 781人 |
| 住所 | 1201 South Beckham Avenue, Tyler, 75701, United States |
| 電話番号 | 903 531 7111 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |