ServisFirst Bancshares, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $555.79M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $342.13M |
| 純利益 | $276.60M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 15.0% |
| ROA | 1.6% |
| 自己資本比率 | 10.4% |
| 総資産 | $17.73B |
| 純資産 | $1.85B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 17.33% |
| ROA | 1.80% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 70.00% |
| 営業CFマージン | 80.81% |
| 配当性向 | 25.13% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$13.53B |
| NC比率 | -308.2% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.63B |
| 現金 | $1.21B |
| 負債総額 | $16.37B |
| 時価総額(BS時点) | $4.39B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はアラバマ州バーミンガムに拠点を置く銀行持ち株会社として、個人および法人顧客向けに幅広い銀行サービスを提供しています。預金サービスには、当座預金、マネーマーケット、貯蓄、個人退職勘定(IRA)、譲渡証書が含まれます。 融資事業においては、商業用不動産や住宅用不動産、建設・開発ローンなどの不動産ローンに加え、ホームエクイティや車両融資などの消費者ローンを提供しています。さらに、商用ローンや信用管理サービス、他金融機関とのコルレス銀行業務など、多角的な金融ソリューションを展開しています。
主要KPI
同社の財務状況において、最新の会計年度(FY2025)における売上高は555,788,000 USD(=5.6億ドル)を記録しています。この数値は前年度と比較して堅調な推移を見せています。 また、同社の自己資本利益率(ROE)は、FY2023の14.4%からFY2024の14.1%を経て、FY2025には15.0%へと上昇しています。手元資金として、1,205,034,000 USD(=12.1億ドル)の現金および現金同等物を保有しています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、FY2025の売上高は前年比(YoY)で16.4%の成長を遂げています。この成長を支える要因として、強固な預金基盤と多様な融資ポートフォリオの拡大が寄与しているとみられます。 さらに、同期間の純利益は前年比(YoY)で21.7%増加しており、収益性の向上が顕著です。地域に根ざしたサービス提供と、デジタルバンキングやモバイルバンキングを含む利便性の高いサービスの提供が、顧客基盤の拡大に寄与しているとみられます。
リスク
地域密着型の銀行として、特定の地域における不動産市場の動向や経済状況の変化が、貸出資産の質に影響を与える可能性があります。特に商業用不動産や住宅用不動産ローンは、地域の経済環境に強く依存する構造となっています。 また、金利環境の変動や金融規制の変更が、預金コストや貸出利回りに影響を与えるリスクも考慮する必要があります。これらの外部要因は、同社の純利益やROEの安定性に直接的な影響を及ぼす可能性があるため、継続的な監視が必要です。
競合
同社は地域銀行(Regional Banks)セクターにおいて、特定の地域に特化したサービスを提供することで競合と差別化を図っています。アラバマ、フロリダ、ジョージア、テネシーの4州において、住宅ローンや商業用不動産ローンの管理を行っています。 競合他社と比較して、個人向けおよび法人向けの包括的な金融サービスを提供することで、顧客の囲い込みを図っているとみられます。地域に根ざした信頼関係の構築が、広域な金融機関との競争における重要な優位性となっています。
バリュエーション
最新の市場データに基づくと、同社の株価は43.2ドル、時価総額は約47.2億ドル(4,724百万USD)となっています。株価収益率(PER)は14.69倍、株価純資産倍率(PBR)は1.19倍と算出されています。 配当利回りは1.76%となっており、安定した配当を求める投資家にとっての選択肢となり得ます。これらの指標は、地域銀行セクターにおける同社の立ち位置を反映しており、堅実な財務基盤に基づいた評価が行われているとみられます。
企業情報
ServisFirst Bancshares, Inc. operates as the bank holding company for ServisFirst Bank that provides banking services to individual and corporate customers in the United States. It offers deposit services, including checking, money market, savings, and individual retirement arrangements (IRA) accounts, as well as certificates of deposit. The company also provides real estate loans that consist of commercial real estate loans, 1-4 family residential real estate loans, and construction and development loans; consumer loans, such as home equity loans, vehicle financing, loans secured by deposits, and secured and unsecured personal loans; and commercial loans comprising seasonal, bridge, and term loans, as well as commercial lines of credit. In addition, it offers other banking services, such as 24-hour telephone banking, direct deposit, Internet banking, mobile banking, traveler's checks, safe deposit boxes, attorney trust accounts, and automatic account transfers, as well as automated teller machines and debit and credit card systems. Further, the company provides treasury and cash management services; direct deposit, wire transfer, night depository, banking-by-mail and remote capture services for non-cash items; and correspondent banking services to other financial institutions. Additionally, it holds and manages participations in residential mortgages and commercial real estate loans originated by ServisFirst Bank in Alabama, Florida, Georgia, and Tennessee. ServisFirst Bancshares, Inc. was founded in 2005 and is headquartered in Birmingham, Alabama.
| ウェブサイト | https://www.servisfirstbank.com |
| CEO | Mr. Thomas Ashford Broughton III |
| 従業員数 | 684人 |
| 住所 | 2500 Woodcrest Place, Birmingham, 35209, United States |
| 電話番号 | 205 949 0302 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |