Simmons First National Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $238.26M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $86.07M |
| 純利益 | $68.54M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 2.0% |
| ROA | 0.3% |
| 自己資本比率 | 13.9% |
| 総資産 | $24.69B |
| 純資産 | $3.44B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | -9.94% |
| ROA | -1.36% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 38.31% |
| 営業CFマージン | 475.12% |
| 配当性向 | 66.54% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$17.61B |
| NC比率 | -506.3% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $3.09B |
| 現金 | $589.58M |
| 負債総額 | $21.29B |
| 時価総額（BS時点） | $3.48B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Simmons First National Corporationは、個人の顧客および企業に対して預金、当座、貯蓄口座などの基本的な銀行サービスを提供しています。さらに、住宅ローンや商業用、農業用、設備融資、SBA融資といった多様な貸付商品も取り扱っています。 同社は信用カード、信託・受託サービス、投資、保険を含む専門的な金融製品の提供に加え、財務管理サービスも展開しています。ATMサービスやインターネットおよびモバイルバンキングプラットフォームを通じて顧客利便性を高めています。 拠点はアーカンソー州、カンザス州、ミズーリ州、オクラホマ州、テネシー州、テキサス州の6州に及びます。1903年の設立以来、地域社会に根ざした金融インフラを提供し続けています。
主要KPI
同社の財務状況において、現金および現金同等物は548,583,000 USD（＝5.5億ドル）を保有しています。これは安定的な流動性を確保していることを示唆する重要な指標です。 直近の会計年度におけるROEは2.0%を記録しており、前年度のマイナスから改善が見られます。売上高についても、最新のFY2026では238,258,000 USD（＝2.4億ドル）に達しています。 過去数年間の推移を見ると、ROEは4.3%から-11.6%へと低下したのち、直近で回復の兆しを見せています。この変動は、金融環境の変化や事業ポートフォリオの調整を反映しているものとみられます。
成長ドライバー
最新の財務データにおいて、売上高は前年比（YoY）で153.7%という大幅な伸びを記録しています。この急成長は、特定の貸付需要の増加や効率的な運営体制への移行による影響と推測されます。 また、直近の期間において純利益が黒字に転換したことは、収益性の改善を示す重要なマイルストーンです。売上高が238,258,000 USD（＝2.4億ドル）へと拡大していることも成長を裏付けています。 地域密着型の強みを活かした多様な金融サービスの提供が、顧客基盤の拡大に寄与しています。特に商業用や農業用といった特定のセクターに向けた融資の需要が、成長の原動力となっている可能性があります。
リスク
同社の財務推移を見ると、ROEが4.3%から-11.6%へと急落した期間があり、収益性の不安定さが課題として挙げられます。この変動要因を正確に把握することは、将来の安定性を評価する上で重要です。 地域銀行としての特性上、特定の地域経済や不動産市場の動向に業績が左右されるリスクがあります。特に住宅ローンや商業用融資の比率が高い場合、景気循環の影響を受けやすい構造となります。 また、金融規制の変更や金利環境の変動も、純利益や貸出金の回収能力に直接的な影響を与える可能性があります。これらの外部要因に対する耐性が、今後の安定成長を左右する要素となります。
競合
同社はアーカンソー州を含む複数の州で事業を展開しており、地域密着型の銀行として競合他社と対峙しています。提供するサービス範囲は広く、預金から投資、保険まで多岐にわたるため、幅広い層の顧客を対象としています。 ATMサービスやモバイルバンキングなど、利便性を高めるためのデジタル基盤も提供しており、テクノロジーを活用した競争力の維持を図っています。これらのプラットフォームを通じて、地域内の他行との差別化を図っているとみられます。 また、SBA融資や特定の農業向けローンなど、ニッチな市場への対応能力が競合に対する優位性となります。専門的な金融サービスを統合的に提供できる体制が、顧客の囲い込みに寄与しています。
バリュエーション
現在の株価は23.59ドルであり、時価総額は約34.5億ドル（3,446百万USD）となっています。この規模感は、地域銀行としての地位を反映した評価と言えます。 バリュエーション指標であるPBRは0.99倍となっており、資産価値に対して割安な水準で取引されていることがわかります。配当利回りは3.64%と、投資家にとって魅力的な還元水準を維持しています。 直近の売上成長率が153.7%と非常に高く、かつ黒字転換を果たしている点は評価に寄与する要因です。これらの指標は、同社が現在の市場環境において安定した配当を提供しつつ、回復基調にあることを示唆しています。
企業情報
Simmons First National Corporation operates as the bank holding company for Simmons Bank that provides banking and other financial products and services to individuals and businesses. The company offers deposits, checking, and savings accounts; loan products, such as consumer, real estate, commercial, agricultural, equipment, warehouse lending, and SBA lending; specialized products and services, including credit cards, trust and fiduciary services, investments, and insurance; and treasury management services. It also provides ATM services; internet and mobile banking platforms; overdraft facilities; safe deposit boxes; and brokerage services. The company has operations in Arkansas, Kansas, Missouri, Oklahoma, Tennessee, and Texas. Simmons First National Corporation was founded in 1903 and is headquartered in Pine Bluff, Arkansas.
| ウェブサイト | https://www.simmonsbank.com |
| CEO | Mr. James M. Brogdon CPA |
| 従業員数 | 2,909人 |
| 住所 | 501 Main Street, Pine Bluff, 71601, United States |
| 電話番号 | 870 541 1000 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |