S&T Bancorp, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $102.08M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $44.04M |
| 純利益 | $35.07M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 2.5% |
| ROA | 0.4% |
| 自己資本比率 | 14.4% |
| 総資産 | $9.94B |
| 純資産 | $1.43B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 9.87% |
| ROA | 1.42% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 44.69% |
| 営業CFマージン | 36.26% |
| 配当性向 | 38.03% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$7.16B |
| NC比率 | -399.4% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.01B |
| 現金 | $339.06M |
| 負債総額 | $8.51B |
| 時価総額（BS時点） | $1.79B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
S&T Bancorp, Inc.は、ペンシルベニア州およびオハイオ州において消費者、商業企業、中小企業を対象としたリテールおよび商用銀行業務を展開しています。預金の受け入れに加え、商業・個人向け融資の提供、キャッシュマネジメント、ブローカー、信託サービスなど多岐にわたる金融商品を提供しています。 さらに、従業員福利厚生の管理や個人・機関向けのプライベート投資口座の運用も手掛けています。非銀行業務として、生命保険、傷害保険、健康保険の再保険事業にも参入しており、多様な収益源を確保する体制を整えています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は402,119,000 USDを記録しています。この数値は前年比で4.7%の成長を見せており、安定した事業運営がうかがえます。 純利益についても前年比で2.3%の増加を達成しており、着実な収益拡大に寄与しています。また、同社は339,059,000 USDの現金および現金同等物を保有しており、強固な流動性を維持しています。
成長ドライバー
近年の財務推移を見ると、売上高はFY2024の383,889,000 USDからFY2025には増加に転じています。この成長傾向は、地域社会における強固な信頼関係と広範なサービス提供が寄与しているものと考えられます。 ROE（自己資本利益率）については、FY2023の11.3%からFY2024の9.5%、FY2025の9.2%へと推移しています。安定した収益基盤を維持しながら、地域密着型の金融サービスを通じて持続的な成長を目指す姿勢が見て取れます。
リスク
同社は特定の地域（ペンシルベニア州およびオハイオ州）に拠点を置く地方銀行であるため、当該地域の経済動向や不動産市場の変動が事業に直接影響を及ぼす可能性があります。地元の経済環境の変化は、貸出金の回収や預金残高に影響を与える要因となります。 また、再保険業務を含む多角的なサービスを展開しているものの、金融規制の変更やマクロ経済の不安定化による信用リスクの変動には注意が必要です。これらの外部要因が収益性や資産の健全性に与える影響を注視する必要があります。
競合
同社は地域密着型の銀行として、特定の地理的範囲内で強固な顧客基盤を構築しています。個人および中小企業向けの包括的なサービスを提供することで、競合他社との差別化を図っています。 特に商用融資や信託、再保険といった多角的な事業展開は、単一の機能に特化した金融機関に対する優位性となります。地域社会における信頼と長年の歴史に基づくブランド力が、競争環境における重要な防衛線となっています。
バリュエーション
現在の株価は50.98 USDであり、時価総額は約1,863万ドルです。PER（株価収益率）は14.35倍となっており、同業種と比較しても安定した評価を得ているとみられます。 PBR（株価純資産倍率）は1.30倍であり、資産価値に対して適切な評価が行われています。また、2.90%の配当利回りは、投資家にとって魅力的なインカムゲインの源泉となる可能性があります。
企業情報
S&T Bancorp, Inc. operates as the bank holding company for S&T Bank that provides retail and commercial banking products and services to consumer, commercial, and small businesses in Pennsylvania and Ohio. It accepts time and demand deposits; originates commercial and consumer loans; and cash management, brokerage, and trust services, as well as act as guardian of employee benefits. The company also manages private investment accounts for individuals and institutions. In addition, it engages in non-banking activities; and acts as a reinsurer of credit life, accident, and health insurance policies. S&T Bancorp, Inc. was founded in 1902 and is headquartered in Indiana, Pennsylvania.
| ウェブサイト | https://www.stbancorp.com |
| CEO | Mr. Christopher J. McComish |
| 従業員数 | 1,209人 |
| 住所 | 800 Philadelphia Street, Indiana, 15701, United States |
| 電話番号 | 800 325 2265 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |