Stock Yards Bancorp, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $389.57M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $178.20M |
| 純利益 | $140.15M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 13.0% |
| ROA | 1.5% |
| 自己資本比率 | 11.3% |
| 総資産 | $9.54B |
| 純資産 | $1.08B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | — |
| ROA | — |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | — |
| 営業利益率 | — |
| 営業CFマージン | — |
| 配当性向 | — |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$7.98B |
| NC比率 | -326.8% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.05B |
| 現金 | $89.26M |
| 負債総額 | $9.12B |
| 時価総額（BS時点） | $2.44B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Stock Yards Bancorp, Inc.は、個人および法人向けに多様な金融サービスを提供する持ち株会社です。事業は「Commercial Banking」と「WM&T」の2つのセグメントで構成されています。 Commercial Bankingセグメントでは、リテール融資、住宅ローン、預金サービス、オンライン・モバイルバンキングなど、広範な銀行サービスを提供しています。また、第三者との提携を通じて証券ブローカー業務も提供しています。 WM&Tセグメントでは、投資管理、財務および退職計画、信託および遺産サービスを提供しています。法人や企業向けには、退職金プランの管理サービスも提供しており、多角的な金融ソリューションを展開しています。
主要KPI
同社の財務状況は安定しており、直近の会計年度において良好な数値を維持しています。最新のFY2025における売上高は3.9億ドル（＝3.9億ドル）を記録しています。 ROE（自己資本利益率）についても、FY2023の12.6%からFY2024の12.2%を経て、FY2025には13.0%へと推移しています。この推移は、資本を効率的に活用して利益を創出していることを示唆しています。 また、同社は8,926万ドル（＝8,926万ドル）の現金および現金同等物を保有しています。これらの指標は、地域銀行としての安定した運営基盤を支える重要な要素となっています。
成長ドライバー
同社の成長は、近年の売上および純利益の着実な増加に裏打ちされています。最新のFY2025において、売上高は前年比（YoY）で12.9%増加しました。 さらに、同期間の純利益は前年比（YoY）で22.4%の成長を記録しています。この成長は、提供する金融サービスの需要拡大や、効率的な運営体制の構築に寄与しているものとみられます。 特に、商業融資や資産管理といった多角的なサービス展開が、安定した収益基盤の構築に寄与しています。今後も、地域社会における強固な信頼関係を基盤とした成長が期待されます。
リスク
地域銀行として運営する上で、マクロ経済の変動や金利環境の変化が事業環境に与える影響を注視する必要があります。特に商業融資や住宅ローンに関連するセグメントは、景気動向の影響を受けやすい側面があります。 また、金融規制の動向やコンプライアンスへの対応も、継続的な運営において重要な要素となります。これらの外部要因の変化は、収益性や運営コストに影響を及ぼす可能性があるため、慎重なモニタリングが必要です。 さらに、サイバーセキュリティやデジタルバンキングへの対応など、技術的な変化への適応も不可欠です。これらのリスク要因を適切に管理することが、長期的な安定成長を維持するための鍵となります。
競合
同社は、地域密着型の銀行として特定の市場において強固な地位を築いています。Commercial Bankingセグメントでは、個人および企業の両方に対して幅広いサービスを提供することで競合に対する優位性を確保しています。 WM&Tセグメントにおける投資管理や信託サービスは、専門性の高い領域であり、顧客との長期的な関係構築に寄与しています。これらの専門的なサービス提供は、競合他社との差別化要因となります。 また、第三者との提携による証券ブローカーサービスの提供など、戦略的な提携を通じてサービス範囲を拡大しています。これらの多角的なアプローチが、競争の激しい金融業界における独自の立ち位置を支えています。
バリュエーション
同社の株価は、2026年8月28日時点で79.84ドルとなっています。時価総額は約24.8億ドル（2,480百万USD）と評価されています。 バリュエーション指標を見ると、PERは15.84倍、PBRは2.19倍となっています。これらの数値は、同社の現在の市場評価を反映しています。 また、配当利回りは1.66%となっており、投資家に対して一定の配当を提供しています。これらの指標は、同社の財務状況と市場での評価を統合的に判断する際の基礎となります。