Synchrony Financial
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $3.70B |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $1.05B |
| 純利益 | $805.00M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 4.9% |
| ROA | 0.7% |
| 自己資本比率 | 13.6% |
| 総資産 | $121.50B |
| 純資産 | $16.48B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 20.79% |
| ROA | 2.90% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 50.22% |
| 営業CFマージン | 97.84% |
| 配当性向 | 12.31% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$83.63B |
| NC比率 | -330.2% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $5.21B |
| 現金 | $16.19B |
| 負債総額 | $105.03B |
| 時価総額(BS時点) | $25.33B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は米国においてクレジットカードや商業用クレジット、消費者向け割賦ローンなどの金融商品を提供しています。特にプライベートラベルのカードや、特定の小売・ヘルスケア分野に特化した決済ソリューションを展開しているのが特徴です。 提携先は広範囲に及び、アパレル、スポーツ用品、楽器、高級品など多岐にわたる業界のブランドと協力関係を築いています。また、預金商品や債務解消製品も提供しており、デジタルおよびモバイルチャネルを通じて多様な顧客層へアプローチしています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は14,981,000,000 USDを記録しており、前年比でわずかな減少に留まっています。一方で純利益は前年比で1.5%増加しており、安定した収益構造を維持していることが示唆されます。 自己資本利益率(ROE)については、FY2023の16.1%からFY2024には21.1%へと大幅に向上し、FY2025も21.2%と高い水準を維持しています。また、手元には20,559,000,000 USDの現金および現金同等物を保有しており、強固な財務基盤を有しています。
成長ドライバー
成長の主な要因は、CareCreditやWalgreensといった強力なブランドを通じたヘルスケア分野での決済ソリューションです。これらのブランドとの提携により、特定のニッチな市場において安定した顧客基盤を獲得しています。 また、アパレルやアウトドア、ペットなど多岐にわたる業界のパートナーシップが、広範な顧客層へのリーチを可能にしています。デジタルおよびモバイルチャネルを通じた利便性の提供も、継続的な顧客獲得と維持に寄与していると考えられます。
リスク
同社の事業は消費者の信用状況や経済環境の変化に直接影響を受けるため、マクロ経済の動向がリスク要因となります。特にクレジットカードや割賦ローンなどの貸付商品は、景気後退局面において債務不履行のリスクが高まる可能性があります。 また、提携している小売業者やヘルスケアプロバイダーとの関係性が重要であり、これらのパートナーシップの変化も事業への影響を左右します。特定のブランドに依存する構造があるため、主要な提携先の動向を注視する必要があります。
競合
同社は競合他社と比較して、非常に多岐にわたる業界と独自の提携関係を構築している点が強みです。アパレルからヘルスケアまで幅広い分野でブランドとの共創を行うことで、競争の激しい金融市場において独自のポジションを確立しています。 特に特定の小売業者やメーカーとの密接な連携は、競合他社に対する参入障壁として機能しているとみられます。多様なチャネルを通じて提供される決済ソリューションは、顧客にとっての利便性を高め、競争優位性を支えています。
バリュエーション
現在の株価は72.44ドルであり、時価総額は約256億7,500万ドルとなっています。PERは7.90倍と比較的低水準にあり、市場における評価の安定性を示唆しています。 PBRは1.69倍となっており、保有資産に対する株価の妥当性が保たれている状況です。配当利回りは1.57%であり、成長性と配当のバランスを考慮した投資判断の材料となります。
企業情報
Synchrony Financial, together with its subsidiaries, operates as a consumer financial services company in the United States. The company provides credit products, such as credit cards, commercial credit products, and consumer installment loans. It also offers private label credit cards, dual and general purpose co-branded cards, short- and long-term installment loans, and consumer banking products; and deposit products, including certificates of deposit, individual retirement accounts, money market accounts, savings accounts, and sweep and affinity deposits, as well as accepts deposits through third-party firms. In addition, the company provides debt cancellation products to its credit card customers through online and mobile channels; and healthcare payments and financing solutions under the CareCredit and Walgreens brands; payments and financing solutions in the apparel, specialty retail, outdoor, music, and luxury industries, such as American Eagle, Dick's Sporting Goods, Guitar Center, Pandora, Polaris, Suzuki, and Sweetwater. It offers its credit products through programs established with a group of national and regional retailers, local merchants, manufacturers, buying groups, industry associations, and healthcare service providers; and deposit products through various channels, such as digital and print. It serves digital, health and wellness, retail, home, auto, telecommunications, pet, outdoor, and other industries. The company was founded in 1932 and is headquartered in Stamford, Connecticut.
| ウェブサイト | https://www.synchrony.com |
| CEO | Mr. Brian D. Doubles |
| 従業員数 | 20,000人 |
| 住所 | 777 Long Ridge Road, Stamford, 06902, United States |
| 電話番号 | 203 585 2400 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |